案例名称

民泰银行：营销画布驱动全渠道精准营销

案例简介

民泰银行以客户行为分析系统为底座，构建“CDP＋CEP营销画布”双引擎，重塑客户经营链路。CDP接入手机银行、微信银行、个人网银、信用卡网申H5等11个线上渠道，覆盖浏览、分享、点击、注册、交易等全链路事件，并融合行内业务标签，形成“行为＋业务”一体化客户画像；CEP营销画布以可视化拖拽编排客群、触发条件与触达动作，规则、执行、监控三类引擎协同，实现“自助圈选—自动触达—效果回流”闭环。触达渠道由逐渠道分别配置转为画布统一编排，送达、点击、转化数据集中度量；营销能力再以标准接口输出至柜面等线下场景，形成线上线下一体化。

创新技术/模式应用

（一）技术底座创新：CDP＋CEP“双引擎”架构双轮驱动

CDP以埋点方式接入网上银行、手机银行、微信银行、行内业务H5页面等11个线上渠道，采集浏览、分享、点击、注册、交易等全链路事件，并融合行内标签体系，构建“行为＋业务”一体化客户画像，打破部门数据壁垒。CEP营销画布作为策略中枢，承载客群圈定、规则配置与触达编排，两侧以标准接口解耦，独立演进。

（二）策略编排创新：可视化营销画布平台赋能业务

运营人员通过可视化界面组合标签与行为事件，自助完成客群圈选，替代传统数据分析部门人工取数模式。画布内置规则、执行、监控三类引擎：规则引擎识别类似“浏览页面超2分钟未购买”“交易转化断点未完成”等实时行为；执行引擎按优先级调度短信、APP推送、AI外呼、客服营销等通道，支持多波次递进；监控引擎实时回传转化数据、生成漏斗看板，业务人员可独立完成圈选到发布全过程。

（三）运营模式创新：触达渠道集中化、配置画布化

传统运营活动要在短信平台、推送平台、外呼系统等多个系统分别对接配置，运营成本高、重复投入大，效果分散难汇总。营销画布把渠道收敛为统一节点，在一张画布上完成精准圈选与多渠道编排，系统自动分发，无需分渠道重复配置；送达、点击、转化数据统一回流，效果集中度量。

（四）应用场景创新：灵活简便配置、多场景复用

营销画布的策略以标准接口输出，同一套客群与规则可多场景复用：线上由执行引擎自动触达；将客群判定、规则命中、标签查询能力封装为实时接口，线下柜面渠道、远程银行中心等外部渠道凭统一客户标识调用，实时返回线上线下行为线索，运营人员据此线索主动提示，联动线上、线下业务成交和转化，驱动网点服务由“无差别应答”转为“按需响应”，成为画布落地出口之一。

（五）建设模式创新：单点建设降本、多渠道复用增效

行为采集、标签加工、策略编排、效果回收统一在平台完成，各渠道只保留展示与调用，不再重复建设。新增渠道只需接入接口，边际成本下降，该模式对同类中小银行可复制。

项目效果评估

1.解决的业务痛点

项目解决了传统运营过程中渠道数据割裂，客群圈选需经人工取数、清洗与拼接，耗时时间久；营销需跨系统操作，难以响应实时行为；反馈分散、复盘滞后，线上行为线索无法有效承接至线下等业务痛点问题。

2.平台规模与触达

平台接入11个线上渠道及网点柜面等多个线下渠道，沉淀行为埋点近万个，配置营销画布50个：网点渠道、远程银行中心等外部系统对接38套。组织多跨联合运营活动12个，输出8个标准化SOP。行为引擎日均处理事件120万条，累计命中预设规则30万次，渠道协同用户累计超41万户、活动触达用户38万户。平台结合行为、标签及交易状态识别营销断点，客户命中规则后自动进入画布，匹配渠道、内容及跟进动作，形成“规则识别—自动入画—渠道承接—反馈回流”链路。

3.运营效率

业务运营人员通过可视化画布组合标签、行为及断点条件，客群圈选与策略配置耗时由至少一周缩短至至多2天。规则持续运行，减少反复人工提取名单、人工判断及任务派发；依据触达反馈和业务状态自动分流，转化流失客户，持续跟进待流失客户。标准化SOP支持微调复用，减少约50%的人工跨系统操作，降低对人工提数、跨部门协调及逐渠道配置的依赖，执行结果统一回收，支持复盘优化。

4.成本管控与营销效果

在初始客群规模、产品权益及观察周期一致的A/B对照中，实验组采用行为触发、个性化跟进，对照组采用人工圈选、批量触达。通过标签过滤、断点识别、频次控制及转化退出，实验组触达总成本下降20%；以初始分组客户数为分母，转化率由15%升至18%，提高3个百分点、相对提升20%，召回率相对提升15%，单位转化触达成本下降约33.3%。

5.版本迭代对比

2025年下半年新增CDP与CEP营销画布，形成线上自动化营销闭环；2026年上半年将策略通过标准接口输出至网点柜面等场景，实现“单点配置降本、多渠道复用增效”，全面覆盖线上线下多场景。

责任编辑：佟桃梨