近日，中信证券首席信息官、信息技术中心行政负责人于新利在出席相关论坛时表示，中信证券已面向金融行业发布自主研发的“AI数字员工能力五级标准”，为行业的AI应用提供了能力评估与发展路径参考。

据了解，该标准借鉴汽车自动驾驶L1-L5分级标准，构建了一套通用的AI数字员工自主能力评估框架，将AI数字员工自主能力分为五级：L1为基础自动化，按预设规则执行单一重复流程，人工需全程监控；L2为协同辅助，整合多任务功能辅助复杂工作，人工需确认关键决策；L3为具备有条件自主能力，可独立完成标准化面客服务，客户自主判断关键决策风险；L4为特定领域高度自主，能全流程自动化执行专业场景工作，人工仅在极端情况下介入；L5 为全场景完全自主，具备人类级决策与风控能力，承担全部工作责任，人工仅需处理极罕见边缘情况。

于新利指出，当前金融行业正面临供给不足困境，需从“人力密集”转向“智能驱动”，中信证券正推进数字员工三次进阶：从“执行者”到“思考者”，推动数字员工从被动执行任务到主动提供服务；从“单感官”到“多感官”，通过多模态的分析能力，实现主动风险防范；从“系统工具” 到“工作伙伴”，与人类员工形成互补性协同，最终目标是实现“一岗一数字员工、一人一数字团队”的人机协同新范式。

目前，中信证券已梳理出120多个可封装为数字员工的岗位，建成的数字员工体系已按照五级标准落地，覆盖智能投研、智能投行、财富管理、合规与办公等领域，以“超级研究员”、“超级投行家”、“市值管理助理”为代表的数字员工团队，已在业务场景中发挥作用。

具体来看，在智能投研领域，“超级研究员”融合大模型与智能体技术，聚合内外部多领域研究成果，具备自动化数据加工、多模态输出、个人知识库等能力。用户只需提出研究分析需求，“超级研究员”即可自动生成包括图表在内的数万字深度研报。

在智能投行领域，“超级投行家”能提供客户画像、智能简报、项目书生成器和综合业务图谱等功能，实现一站式业务研判与定制化生成投行项目建议书等关键材料。

在财富管理领域，“市值管理助理”融合大模型算法与专业经验，整合政策背景、财务数据、行业特性、舆情等多元信息，生成定制化市值管理方案。

在合规与办公领域，“合规助理”7x24小时解答合规疑问，大幅缩减合规等待环节时长；“企业舆情助理”实时解析市场动态，预警风险与商机；而“请假助理”、“差旅助理”等则让繁琐的行政流程变得便捷高效。

截至2025年四季度，中信证券已上线24个数字员工，数字员工累计处理请求量约7000万次，调用Tokens总量超2000亿，日均Token使用量达20多亿，呈现快速增长态势。随着数字员工体系持续完善，其不仅能解决金融服务供给不足的问题，还能大幅提升行业人均效能，推动金融生态的重塑。

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