近年来，中信银行昆明分行不断提高政治站位，践行“金融为民”初心使命，抓实电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作。2022年，中信银行昆明分行成立“资金链”治理工作专班，不断优化治理策略，统筹业务发展和账户安全，“资金链”治理工作取得全年涉案账户显著下降的较好成效。

中信银行昆明分行坚持防治并重，强化精准防控，专题研究制定“资金链”治理方案、客户分级分类管理方案，完善“资金链”治理相关制度，为推动全行反诈阻诈提供制度依据；持续推进控新增、清存量工作，建立新开账户常态化排查机制，开展存量账户专项治理工作，并加强科技手段运用，及时对可疑账户进行排查管控，分支联动，精准治理。

中信银行昆明分行整合线上、线下资源开展宣传，不断加大反诈宣传力度，利用官方公众号的影响力扩大宣传效果，并充分发挥营业网点“阵地”宣传作用，以常规宣传、重点宣传、特色宣传、联合宣传相结合，强化对社会公众的宣传教育，持续扩大“资金链”治理行动的社会认知度，增强社会公众风险防控意识，营造群防群治良好局面。

2022年间，中信银行昆明分行多次向公安机关提供涉赌涉诈可疑线索，协助公安机关成功抓获多名犯罪嫌疑人，密切警银协作，形成打击合力，并积极协助公安机关冻结、返还涉电信网络诈骗资金，全年协助堵截、追缴涉案资金数千万元。

中信银行昆明分行“资金链”治理工作负责人表示，中信银行昆明分行今后将以更高标准贯彻落实党中央、国务院决策部署，全面落实金融行业“打防管控”各项措施，织密金融行业账户风险“防控网”，有效打击电信诈骗违法犯罪活动，牢牢守护人民群众的“钱袋子”，推动电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理再上新台阶。（完）

责任编辑：方杰