7月12日,民生银行单一渠道定制的兴证全球优选平衡三个月持有期混合FOF(012654)开始发行,截至12日下午三点提前募集结束,全市场认购近190亿元,这一销售成绩,打破了此前4月23日由民生银行定制、托管、代销的“广发核心优选混合基金”保持的三天募集70亿的公募FOF首发记录。
兴证全球优选平衡三个月持有期混合型FOF的招募说明书显示,该基金的托管人亦是民生银行。
其实不单是民生银行,当购买基金成了全民话题时,各家银行的基金代销业务也开展得如火如荼,这成了银行零售转型的又一突破口。
民生银行发力磐石系列
今年上半年以来,民生银行在基金代销领域动作频频,尤其是FOF这一领域,已刷新两次认购记录。此前便有知情人士向21世纪经济报道记者透露称,新的领导层更为强调夯实客户基础,做强零售业务。
2020年年报和2021年一季报中,民生银行都提及,要在财富管理领域强化重点产品布局,聚焦民生磐石、民生优选等系列产品。董事长高迎欣亦在致辞中指出,要把零售作为优先发展的长期性、基础性战略业务,提高专业化、标准化能力,提升基础产品、基础服务能力,夯实零售客群。
据悉,“民生磐石”品牌于2020年12月21日正式发布,该系列是民生银行为满足客户资产配置和投资的需求,联合嘉实、易方达、兴全等18家头部基金公司,打造的理财替代主品牌。
民生银行APP上显示,该品牌面向的是中低风险偏好投资者,最高起投金额为1000元,可通过民生银行手机银行APP首页进入磐石专区购买,或者咨询理财经理。
目前,民生磐石系列产品由30只中低风险的基金产品共同组成,这30只基金产品一方面是由民生银行专业团队在全市场7000多只基金中筛选而出,另一方面是民生银行向头部基金公司独家定制的,比如上述破记录的两只FOF。
在投资品种上,民生磐石系列产品以债券型、偏债混合型、稳健型FOF为主要的产品类型。作为净值化运作的公募基金,基金管理人不承诺最低收益;在投资期限上,均为锁定持有期6个月或12个月的产品,通过持有期规范自身投资,培养长期投资习惯,避免情绪化择时和频繁操作。
该产品的面世亦是资管新规下民生银行转型的举措之一。民生银行在年报中表示,打造“民生磐石”品牌,可发挥替代理财功能,成为行业内首创理财替代产品品牌,做实理财到期续接,加快净值型产品续接。
证券时报称,最新数据显示,自发售以来,“磐石”系列产品存量规模突破600亿元,吸引了超20万位客户参与。而截至2021年6月底,全市场公募FOF基金整体规模已经突破1200亿元,其中民生银行占了全市场1/3保有量。
不止于拳头产品,据Wind数据显示,截至7月13日,民生银行代销基金只数为2201,位居商业银行代销基金数量第十名,合作的代销基金为85家。而代销基金只数前三的银行依次为,交通银行、招商银行、平安银行。
银行基金代销哪家强?
银行凭借品牌背书以及强大的物理网点分布,一直以来都是各类资管产品代销的重要渠道。
近年公募基金发行火热,仅今年年初以来,上半年新基金成立规模逼近1.6万亿元。由此亦带动了银行基金代销业务收入的翻倍式增长,例如,招行2021年第一季度财富管理手续费及佣金收入114.25亿元,其中代理基金收入占比第一,为41.64亿元,同比增长61.27%。
2021年5月,中国证券投资基金业协会首次披露公募基金销售机构的保有量数据,并公布了2021年一季度末公募基金销售保有规模前100强名单。
从历年各渠道公募基金销售保有规模占比来看,银行2019年的占比出现了下降,为23.59%,主要是独立基金销售机构的代销规模正在强势崛起。
2021年一季度末公募基金销售保有规模前十的机构中,银行占了8家。
其中,招行和蚂蚁二者不相上下,招行在股票+混合公募基金保有规模中位居第一,较蚂蚁多出992亿元,为6711亿元;蚂蚁在非货币市场公募基金保有规模上较招行多出1822亿元,为8901亿元。
规模排名第三的为工商银行,建行尾随其后,其后依次为天天基金、中国银行、交通银行、农业银行、浦发银行、民生银行。
责任编辑:王超
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