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    北京银行成立25周年全力打造首都金融业优秀品牌

    来源:北京银行 2021-01-11 09:37:26 北京银行 数字转型 银行动态
         来源:北京银行     2021-01-11 09:37:26

    核心提示2021年1月8日,北京银行迎来了25周岁生日。

    风雨多经人未老,关山初度路犹长。2021年1月8日,北京银行迎来了25周岁生日。25年前,北京银行诞生于中国金融改革开放的时代大潮中。从南城一座五层的破旧小楼中艰难起步,到28层的办公大楼矗立在北京金融街最核心的区域,现如今的北京银行,已是一家资产总额接近3万亿元、品牌价值近600亿元、全球千家大银行排名第62位的国际一流中型商业银行。

    当前,国家“十四五”宏伟蓝图渐次铺开,实现2035年远景规划目标、建设社会主义现代化国家新征程催人奋进。身处“两个一百年”奋斗目标交汇的历史时刻,北京银行将在变局中开新局,在建设“百年银行”的道路上不断书写新的精彩篇章。

    砥砺奋进 创新突破勇当先

    时光荏苒,白驹过隙。作为北京银行的前身,1996年1月8日,北京城市合作银行在北京市宣武区右安门大街65号的五层小楼前正式挂牌成立。据了解,北京城市合作银行是在北京市90家城市信用社的基础上组建而成的,从诞生之日起就承载着维护地方金融安全、深化金融改革的重要使命。

    进入21世纪,随着中国成功加入WTO,中国经济和首都发展迎来前所未有的历史机遇期。北京银行抢抓机遇,实现了一次又一次的战略突破,乘势而上步入了创新发展的快车道。

    2004年,北京银行由北京市商业银行成功更名为“北京银行”,火红的LOGO一夜之间点亮京城;随后,北京银行入驻金融街核心区域的现代化办公大厦,整体形象与品牌知名度得到大幅提升。2005年,北京银行正式引入荷兰ING集团和国际金融公司作为境外投资者,迈出了中外资本融合的第一步。2006年,北京银行开启区域化战略,相继在天津、上海、西安、深圳等十余个区域中心城市,以及香港、荷兰阿姆斯特丹设立超过680家分支机构。

    当时间来到2007年,这一年,北京银行把握资本市场发展的机遇,成功登陆上海证券交易所,创造了股权清理最难、上市进程最快、融资效率最高、冻结资金最多等多项记录。上市后的北京银行,其公司治理水平得到较大提升,形成了股权结构科学、治理架构完善、基础制度完备、制衡机制有效、信息公开透明的公司治理机制,为创新发展奠定了坚实的治理基础。

    二十五载沐风雨,峥嵘岁月写春秋。在这25年的华丽蝶变里,北京银行总资产由成立之初的217亿元增长至近3万亿元;存款总额由183亿元增长至超过1.6万亿元;贷款总额由49亿元增长至超过1.5万亿元;净资产由10亿元增长至超过2100亿元;年度净利润由几亿元增长至超过200亿元;各项主要经营指标保持行业先进水平。在世界品牌实验室品牌价值排行榜中,北京银行品牌价值升至597亿元,按一级资本在英国《银行家》杂志全球千家大银行排名第62位,连续7年跻身全球百强银行。

    定位差异 擦亮品牌谋发展

    差异化战略又称别具一格战略,是美国著名管理学家迈克尔·波特提出的三大竞争战略之一,是指将公司提供的产品或服务差异化,使其在全产业范围中独具特性。

    因此,差异定位不仅是一种生存之道,更是一种战略智慧。成立初期,面对激烈的市场竞争,北京银行明确提出“服务首都经济、服务中小企业、服务市民百姓”的鲜明市场定位,在激烈竞争的市场夹缝中打开发展空间,从被动跟随、拾遗补缺,再到另辟蹊径、创新引领,走出了一条特色化、差异化的发展道路。

    作为扎根首都的银行,北京银行深知名字中“北京”二字的分量和意义。25年来,该行自始至终将立足首都作为最大优势,坚持从讲政治的高度、以“首善标准”大力支持首都城市建设、重点区域和重点产业发展,打造了服务首都的一流金融品牌。目前,北京银行在北京地区设有北京分行、中关村分行、城市副中心分行三家分行、超过270家网点,实现了对首都重点区域“全覆盖”。25年来,该行为前门大街、两广路、大兴国际机场、北京环球度假区、城市副中心职工周转房等一大批重点项目提供信贷支持。同时,为做好首都重大活动金融服务保障工作,北京银行相继为2008年北京奥运会、2013年北京园博会、2014年APEC峰会提供优质金融服务。该行还全力支持2022年北京冬奥会筹办,成为冬奥申委赞助企业、“相约北京”系列冬季体育赛事钻石合作伙伴,为国家会议中心二期项目,延庆赛区场馆等冬奥会相关项目提供融资支持,为举办一届“精彩、非凡、卓越”的冬奥盛会贡献北京银行的力量。

    而作为一家中小银行,北京银行亦深知小微企业创业之艰难、发展之不易,因此,该行从成立之初就确立了“服务中小企业”的发展定位。据悉,早在2007年,北京银行就推出了以“小巨人大作为”为核心理念的“小巨人”中小企业融资服务品牌,打造涵盖初创、成长、成熟整个企业生命周期、50余种产品的“小巨人”产品体系。25年来,该行小微企业贷款余额从90多亿元增长到现在的近5000亿元。面对新冠肺炎疫情对实体经济特别是小微企业的严重冲击,北京银行迅速行动,制定金融纾困方案,用好用足央行货币政策工具,打造“京诚贷”、“赢疫宝”等金融抗疫产品,助力企业渡过疫情难关,实现复工复产。据统计,疫情期间,北京银行累计运用再贷款、再贴现资金发放贷款近300亿元,在北京地区同业排名第一,累计支持8000多家中小微企业渡过疫情难关;先后发行两批共计460亿元小微金融债,是市场上规模最大的抗疫主题小微金融债。

    制国有常,而利民为本。25年来,北京银行始终坚持服务为民,致力于用优质的金融服务解决百姓身边的烦心事、揪心事,积极满足人民群众对美好生活的向往。北京银行全力做好北京市社保金融服务,北京市社保卡发卡量突破2426万张,覆盖全市近2500家定点机构;“京医通”项目累计发卡2451万张,成为北京地区最大的预约挂号入口,极大地方便了百姓看病就医。热心首都教育事业,累计发放助学贷款近5亿元,累计资助近8万名学生顺利完成学业。拓展“教育e通”教育行业金融综合服务方案,打造“智慧校园”生态场景,赋能首都教育事业高质量发展。工会卡发卡超过500万张,覆盖北京市80%的工会会员。创新“富民直通车”模式,覆盖500余个行政村,依托“千院计划”支持超过1000家特色民宿小院建设与运营,成为金融助力脱贫攻坚、支持乡村振兴的经典案例。

    数字转型 锐意进取正当时

    进入新时代,北京银行紧密围绕金融供给侧结构性改革的工作主线,顺应银行业数字化转型的全新趋势,完善顶层设计、变革组织架构、强化科技赋能,在数字化转型的道路上持续跑出“加速度”,不断开拓“新境界”。

    成立之初,北京银行就确立了“科技兴行”的理念,用一年时间建设了第一代综合业务系统,实现全行业务和数据的集中管理,在城商行中率先构建起“两地三中心”的信息科技格局,为业务发展插上了科技腾飞的翅膀。完善顶层设计,2019年,北京银行正式将数字化转型上升为全行核心战略,并制定实施了数字化转型三年发展规划,朝着打造“数字京行”的目标加速前进。强化科技治理,目前北京银行已初步搭建起涵盖信息技术条线,数字金融部、数据管理部、电子银行部三大部门,以及北银金融科技公司“1+3+1”的科技治理格局。特别是,2019年5月成立的北银金融科技公司是首家城商行系金融科技公司,经过一年多发展已经成为北京银行全行科技建设的重要支撑力量。

    得零售者得天下,这句话现如今已成为银行业的基本共识。但正如有人所言,“零售业务是时间的玫瑰,唯有细心呵护、精心培育,才能嗅到其动人的芳香。”在国内各家银行中,北京银行较早启动零售转型,精耕细作、久久为功,推动零售业务品牌形象、服务能力、行内贡献占比持续提升。目前,北京银行管理的零售客户资金量(AUM)超过7700亿元,储蓄存款规模超过3800亿元,零售贷款规模接近5000亿元,零售客户突破2300万户,移动用户超过1100万户,连续多年荣获《亚洲银行家》杂志评出的“中国最佳城市商业零售银行”称号。

    据了解,北京银行零售转型上半场主要依托“赢在网点”项目,推动网点由支付结算型向营销服务型转型;下半场则顺应数字经济的新特征和居民财富持续增长的大趋势,深化“移动优先”战略,推动数据、场景、业务的全方位融合,积极打造“智慧金融”、“财富金融”、“惠民金融”三大品牌。“智慧金融”方面,北京银行已经构建起多层次、立体化、智慧化的线上线下服务体系,零售金融服务基本实现了全业务线上办理。2020年上线的手机银行“京彩生活”APP5.0更是实现了以“智”变到“质”变的飞跃,在权威机构测评中评分处于行业先进水平。“财富金融”方面,北京银行建设起涵盖理财、基金、贵金属、保险、大额存单、第三方代销等多层次、全方位的“产品超市”,打造了2000余人理财经理队伍,可以有效满足客户日趋多元化、精细化的财富管理需求。“惠民金融”方面,北京银行相继创新推出“易缴费”、“爱薪计划”、工会暖心服务、“悦行国际”出国金融服务等一系列与百姓生活息息相关的金融服务,让金融服务以一种更加便捷、温暖、贴心的方式触达广大个人客户。

    面对当前企业、个人行为数字化的全新趋势,将大数据信息与风险预警信号紧密结合,是实现风险前瞻防控的必由之路。围绕构建数字风控能力,近年来北京银行开发完成了知识图谱平台系统、财务预警系统、京行预警通APP、智慧风控APP等系统和工具,利用数据挖掘、机器学习等技术,在集团客户关系识别,工商、司法、行政、舆情等外部信息整合,风险信息监控提示等方面强化系统应用,以科技赋能风险管理,取得了积极成效。同时,加快建设风控指挥中心,搭建风险管理信息统一平台,切实提升数字经济时代北京银行应对各类风险挑战的硬实力。

    以终为始 拥抱未来踏征程

    新时代赋予新使命,新征程呼唤新作为。当前,国家“十四五”宏伟蓝图渐次铺开。身处“两个一百年”奋斗目标交汇的历史时刻,北京银行将深入贯彻落实各项决策部署和工作要求,既善于积势蓄势谋势,又善于识变应变求变,在变局中开新局,在建设“百年银行”的道路上不断书写新的精彩篇章,着力打造一家政治过硬、服务领先、智慧开放、行稳致远的北京银行。

    首先是打造政治过硬的北京银行。回顾北京银行25年发展历程,无论是成立之初艰辛化解风险,还是创新发展阶段的持续战略突破,坚持党的领导、加强党的建设,是一条贯穿其中的鲜明主线,是北京银行的“根”和“魂”。25年来,北京银行始终坚持党对金融工作的绝对领导,充分发挥党组织“把方向、管大局、保落实”的核心作用,积极构建横向到边、纵向到底的管党治党责任落实体系,持之以恒加强党的政治建设、思想建设、组织建设、作风建设、纪律建设,并把制度建设贯穿其中,为事业发展提供了坚强政治保证。面向未来,北京银行将进一步增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”,加强全面从严治党与全面从严治行的有机结合,以高质量党建引领全行高质量发展。

    其次是打造服务领先的北京银行。北京银行将围绕“十四五”时期构建以国内大循环为主体、国内国际“双循环”相互促进的新发展格局,全力服务供给侧结构性改革和需求侧改革,助力实体经济高质量发展。聚焦首都“四个中心”功能建设,以“三城一区”科技创新平台,“两区”对外开放平台,“五新”经济发展为重点支持方向,积极打造科技金融、文化金融升级版。围绕增强产业链供应链自主可控能力,加大先进制造业、制造业数字化改造、供应链上下游小微企业协同服务力度,提升制造业贷款、普惠小微贷款占比。围绕“十四五”时期中等收入群体扩大的趋势,在财富管理、信用卡、消费信贷等领域打造更多特色产品,更好的满足客户财富增长带来的多元金融需求。

    再次是打造智慧开放的北京银行。北京银行将坚持“建系统、搭场景、拓客户”的思路,积极推进数字化转型。打造“集中式+分布式”融合式核心系统架构,同时以“云平台+微服务”作为系统基础设施及底层技术路线,满足数字金融大背景下各类业务高频、高并发、快速响应的要求。加快开放银行建设,在做好嵌入场景、共建场景基础上,在自建场景方面加大投入,打造“智慧医疗”、“智慧教育”等金融服务生态场景,实现业务线上化、智慧化转型升级。

    最后是打造行稳致远的北京银行。北京银行将继续牢牢守住不发生系统性金融风险的底线,持续夯实全面风险管理体系,既防“灰犀牛”,又防“黑天鹅”。通过授权调整、流程优化、风险前置等提高快速响应和应对能力,努力让风险应对走在市场曲线的前面,确保全行稳健发展、行稳致远。

    潮平岸阔催人进,风起扬帆正当时。站在25年的新起点上,迎着“十四五”时期国家和首都发展的美好前景,北京银行将不忘服务实体经济的初心、坚守防控金融风险的底线、点燃二次创业的激情、激活创新驱动的引擎,以更加稳健、更加均衡、更可持续的发展态势,昂首阔步奋进在建设“百年银行”的全新征程上!

    责任编辑:方杰

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