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大撤退!德银将裁员18000人,称将进行“最根本的转型”

周智宇 来源:21世纪经济报道 2019-07-09 09:00:39 德银 裁员 银行动态
周智宇     来源:21世纪经济报道     2019-07-09 09:00:39

核心提示德银计划削减其年度总成本的约四分之一

  背水一战,胜算几何?

  德意志银行于当地时间7月8日正式宣布,将通过完全退出股票销售和交易业务,在2022年之前裁员约1.8万人等行动,实现全面重组计划,以提高盈利能力。

  “今天我们已经宣布德意志银行几十年来最根本的转型”,德银首席执行官克里斯蒂安·泽温称,与此前的扭亏为赢的努力相比,此次重组“更快、更激进”,“不亚于德意志银行的根本性重建”。

  泽温还在声明中称,“我们正在回归自己的根基,并使我们成为世界领先的银行之一”。

  但对于曾一度与高盛、摩根大通等全球性银行竞争的德银来说,在施行重组和削减成本的计划后,其已从投行业务上的扩张,转变为专注于德国和欧洲其他地区更安全、稳定的业务。

  “最根本转型”

  德银计划削减其年度总成本的约四分之一,从2018年的228亿欧元降至170亿欧元。它还计划缩小专注于固定收益投资的部门。

  根据德银的声明,其将会在退出股票销售和交易业务的同时,大幅削减用于债券交易业务的资金。到2022年,德银将裁员约1.8万人,届时其全球员工人数约为7.4万人。

  虽然德银并未透露主要裁员岗位的地区或者国家,但是从削减的业务单位来看,股票和债券交易的单位主要在纽约和伦敦。

  德银还计划把740亿欧元的风险加权资产转移到一个所谓的“坏银行”中去。在这个“坏银行”当中,这些高风险资产将会被出售或者处理掉。这些资产中的一些部分被认为是可能对德银造成巨额亏损的“有毒资产的负担”,这个举措则旨在消除这种看法。

  德银表示,在减去实施该计划所涉及的成本后,预计第二季度将出现28亿欧元的亏损。在2019年和2020年,股东将不会获得股息。

  重组计划是为了解决银行相对于收入的高运营成本问题。德银表示,到2022年,将把衡量效率的成本收入比降低到70%。相比之下,2019年第一季度这一比例为93%。而数字越低,银行的效率就越高。

  当被问及投资者为何还要买入德银的股票时,德银首席财务官James von Moltke称,德银正朝着更稳定未来发展。

  “我们正在将银行从更加不稳定的业务转向非常稳定、非常可预测的业务,并且随着投资者看到这一点以及我们的目标执行情况,我们认为公司可以被重新评级。”James von Moltke说。

  欧洲最大银行的曲折转型

  德银曾是欧洲资产规模最大的银行。但它的地位随着股价的下跌而下降,股价从2007年的峰值至今,下跌了95%,在6月份跌至创纪录的低点。

  此外,德银目前也没有任何已知的收购要约,尽管这家银行可以以较低的价格收购。在业内看来,这也是该行在业内被视为麻烦的一个指标。

  在2019年4月,与同样位于法兰克福的德国商业银行(Commerzbank)合并的尝试宣告失败。股东和其他批评人士表示,试图统一两家竞争对手的成本超过了潜在的好处。

  两家银行也认为,合并所带来的交易风险太大,担心合并的成本可能超过了收益。

  值得注意的是,德银的历任掌门都多次承诺将会逆转败局,这使得这次重组计划的效用仍然为业界所质疑。

  2015年7月时,在德银遭遇英美监管机构巨额罚款的多事之秋接任的前任John Cryan就曾表示,德银的挑战体现在不可接受的高成本水平,持续沉重的诉讼费用负担,必须提高资产负债表的效率以及提升整体不佳的股东回报。

  随后,其又在2016年1月表示,会在当年继续努力解决遗留问题。平台的重组工作和投资将持续全年。

  直到John Cryan离任前夕,他还表示,“虽然收入环境仍然充满挑战,但我们在关键举措方面取得了重大进展......我们相信,我们的努力将在未来几个季度内逐步显现出来。”

  而泽温在接棒John Cryan后便表示,“我们必须采取果断行动并调整我们的战略。没有时间可以输,因为我们的股东目前的回报是不可接受的。”

  随后,泽温在2019年2月表示,德银首要任务是采取下一步措施。2019年的目标不仅是节省成本,还要集中投资增长。在2019年及以后大幅提高盈利能力。

  在泽温上一次讲话中,他还表示德银要明确关注重点,它需要成为一家完全专注于客户需求的银行,同时其业绩波动性较小。这需要进一步改变 - 实际上是深远的变革。现在,我们必须遵循稳定阶段,进行转型。

责任编辑:方杰

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