案例名称

数智融合统一运营平台

案例简介

杭州工商信托面向数字化转型战略需求，自主建设数智融合统一运营平台，以事件驱动架构重塑业务流程，融合智能驱动、批量处理与智慧集成四大能力，实现信托计划全生命周期精细化、高效化管理。平台搭建三层系统架构，构建低码流程平台与接口服务总线，打破数据孤岛，实现11类业务流程重塑与多系统高效协同。引入企业级私域AI工程，实现法律文本智能分析、智能助手等AI应用。平台已运行80000余条流程实例，对接10多个系统70余个接口，生成9000余个信息披露文档，助力超1000笔家庭信托业务，人工工作量降低超80%，显著提升了运营效能与智能化水平，为信托行业数字化转型提供了可借鉴的实践范例。

创新技术/模式应用

杭州工商信托数智融合统一运营平台围绕“高效聚合、智能驱动、批量处理、智慧集成”四大维度，深度融合创新技术与业务模式，全面提升数字金融业务能力。

在业务方案创新方面，平台以信托计划全生命周期为核心，开展全面业务流程建模与治理，系统梳理项目立项成立、期间运营、清算结束及信息披露全流程，整合多部门分散审批环节，建立统一审批框架，明确各阶段责任主体与操作规范。搭建流程中心，具备流程建模、管理及低码可定制设计引擎，人员通过可视化界面即可快速搭建流程模型，支持移动审批，建模时间从12个工作日缩短至5个工作日。构建多维度运营中心，将流程中心、任务管理中心、消息中心、督办中心有机整合，打造定制化职能岗位工作台。其中，消息中心整合系统消息、短信、邮件等多种类型，具备即时、定时等多元发送能力；任务管理中心支持按计划定制任务并智能派发跟踪；督办中心聚焦重点项目全流程跟踪与延误风险预警。同时，将风控模型与AI能力嵌入业务流程，风控模型依托先进算法与大数据分析实时监测市场、信用、操作等各类风险点；运用自然语言处理技术实现合同、披露报告等文本自动生成，提升合规性与效率。

在技术方案创新方面，平台采用“上层应用层—中层接口服务总线层—下层功能驱动层”三层系统架构，上层整合多业务子系统数据为决策提供依据，中层承担跨系统数据对接与格式转换，下层通过多种接口方式驱动子系统功能发挥。基于成熟开源框架深度二次开发搭建低码流程平台，预留表单编辑、数据展示、文件关联等交互要素，业务人员通过拖拽配置即可快速搭建流程模型。建设接口服务总线，集成非标投资、标品投资、记账估值等核心系统及平台基础模块，实现数据格式转换与功能灵活复用；建立身份认证、数据加密、监控告警及心跳检测等多重安全保障机制。此外，搭建企业级私域AI工程，实现法律文本智能分析核对、企业级内部智能助手等AI应用落地。

项目效果评估

杭州工商信托数智融合统一运营平台取得了显著成效：在痛点解决方面，平台有效破解了传统技术体系下数据孤岛严重、流程繁琐低效、开发响应缓慢等核心痛点，满足了信托业务数字化转型对高效协同与智能运营的迫切需求。通过流程重塑与智能化改造，实现了信托计划全生命周期的精细化、自动化管理，破除流程审批低效节点，减少人为干预，降低成本、提升效率。

在效果数据方面，平台已完成11类业务流程重塑，流畅运行80000余条流程实例，节点平均处理时长缩短至2.58小时，较之前减少0.51小时；高效完成10多个系统、70余个接口的对接，每分钟最大吞吐量达102笔，平均响应时间小于1.6秒；管理文件10万余件，监控日志超1500万条；创建3000余个批量处理任务，平均执行时间控制在20分钟以内；计划任务中心生成3万余个计划任务，已办结近6千个。智能生成9000余个信息披露文档、1000余个法律文本，并自动生成填写界面1000余次。建模时间从12个工作日锐减至5个工作日，减少512个冗余环节；批量处理累计降低人工操作时间超20%；渠道中心已连接8家银行及1家证券机构，成功实现300余个业务项目对接；家庭信托业务从项目创设到信息披露全流程批量化高效完成，人工工作量降低超80%，已助力超1000笔业务高效完成。

2025年引入企业级私域AI工程，实现法律文本智能分析、智能助手等AI应用，平台智能化水平实现质的飞跃。同时，平台深度契合国家科技创新与数据金融战略，助力信托业务高质量转型，通过合规内嵌管控与风险可视化建设实现风险识别精准化与实时化，为信托行业数字化转型提供了实践范例。

责任编辑：佟桃梨