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    六大行数字化进程如何?2023半年报揭秘关键数据

    万木 来源:中国电子银行网 2023-09-13 11:19:35 手机银行 月活 原创
    万木     来源:中国电子银行网     2023-09-13 11:19:35

    核心提示上半年六大行个人手机银行MAU合计超7亿,还有哪些亮点?

    截至8月30日,国有六大银行2023年半年报全部披露完毕。报告期内,六大行合计实现归母净利润6900.2亿元,经营数据亮眼。作为我国金融科技发展的排头兵,六大行在上半年里对于深化数智化转型、推动数字创新、着力提升金融科技都有哪些动作?中国电子银行网为您梳理六大行上半年数字化进展,以供参考。

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    (来源:摄图网)

    工商银行:围绕“数字工行(D-ICBC)”建设持续深化

    半年报显示,中国工商银行围绕“数字工行(D-ICBC)”发展目标,全力推进数字金融服务体系建设,打造数字金融新基建,培育数字经营新动能,构建数字开放新场景。上半年,该行数字化业务占比99.0%。

    手机银行方面,工商银行积极创新个人手机银行平台与产品,优化流程与体验。6月末,工行个人手机银行客户5.36亿户,移动端月活超2亿户。该行建设专精特新企业网银专版,为企业提供更加开放、便捷的数字金融服务。6月末,该行企业网上银行客户1,443万户。上半年,企业网上银行月均活跃客户596万户,企业手机银行月均活跃客户284万户。

    此外,工商银行还在半年报中强调:加快建设“连接能力强、产品供给广、数字服务优”的开放金融服务体系,打造开放银行对外服务门户与内部数据中台,进一步提升一站式服务水平。上半年,该行开放银行交易金额150万亿元。

    农业银行:持续推进“一体两翼”发展战略,开展重点人才专题培训

    半年报指出,中国农业银行积极推进数字化转型。个人金融业务方面,农业银行以客户为中心,持续推进“一体两翼”(以客户建设为主体,坚定不移推进大财富管理和数字化转型)发展战略。

    报告期内,农行大力发展智能掌上银行,发布了掌银8.1版,以强化平台服务能力为目标,聚焦用户经营,打造特色鲜明的掌银服务。截至2023年6月末,掌上银行月活跃客户数(MAU)达1.94亿户。企业线上银行方面,农行发布企业掌银4.1版。打磨企业用户旅程,升级优化高频交易功能,实现常用功能易触达、全覆盖。

    人才培养方面,农行加大员工培训力度。聚焦开展“乡村振兴”、“绿色金融”、“数字经营”专题培训及客户经理等重点人才培训,上半年,全行各级各类员工参加学习培训约43.7万人。

    中国银行:个人手机银行月活超8000万户,不断推广境外金融业务数字化转型

    半年报显示,中国银行积极迎接数字时代,加快数字化转型,深化大数据、人工智能、区块链等科技运用。

    个人金融方面,中行持续推进个人金融业务数字化转型,推动个人金融业务高质量发展。该行主动改善手机银行客户体验,整合注册和登录流程,优化跨境汇款、安全认证服务等基础功能。上半年,手机银行交易额达到31.72万亿元,同比增长38.27%;6月,手机银行月活客户数达8,171万户。

    除了国内,中行针对境外金融方面也进行了数字化尝试并取得了一定的成绩。资料显示,中行加快数字化转型,完善线上服务渠道,有效提升客户体验,为全球化发展注入新动能。不断推广境外企业网上银行,着力拓展清算渠道,提高代发薪服务水平,差异化适配境外机构使用体验,巩固境外企业网银在中资同业中的领先地位,6月末,境外企业网银已覆盖54个国家和地区,支持中、英、韩、日、德、法、俄等14种语言。

    建设银行:“三大中台”建设加速推进,个人手机银行客户4.5亿

    半年报指出,中国建设银行持续推进数字化经营,推动实现“敏捷反应、全面触达、良好体验”的数字化转型。升级管理模式、服务模式和数字文化,提升数据治理水平,释放中台能力,改善运营质效和客户体验。业务、数据、技术“三大中台”建设加速推进。

    业务中台方面,在迭代完善和推广应用10大中台能力基础上,启动五大新中台能力建设;数据中台方面,持续丰富智能数据产品货架,打造全域数据视图;技术中台方面,扎实推进技术服务产品化,提升客户体验。

    上半年,建行深入推进“双子星”融合发展,线上平台个人客户规模持续扩大,达5.23亿户,覆盖7成以上个人客户。“双子星”平台共同客户数达8,340.34万户;其中AUM万元户数量达1,684.04万户,较上年末增长47.00%。平台用户高效互转,“建行生活”用户当年新签约手机银行客户782万户,手机银行客户当年新注册“建行生活”用户801万户。权益带动流量变现成效显著,“建行生活”权益带动手机银行理财产品销售1,418.86亿元、基金销售172.21亿元。

    个人手机银行方面,建行全面推广个人手机银行2023版,全面提升金融服务体验及价值转化。截至报告期末,建行个人手机银行用户数达4.50亿户,较上年同期增长5.27%。手机银行月活用户峰值突破1.38亿户,月均月活数1.32亿户。

    企业手机银行方面,6月底,建行企业手机银行用户数达495.73万户,较上年同期增长41.99%。

    交通银行:金融科技人才占比6.51%,个人手机银行月活4308.63万

    半年报显示,交通银行充分运用“数据+技术”新要素赋能业务提质增效,金融科技价值创造能力持续增强。报告期内,数字化转型投入力度持续加大,金融科技人才占比6.51%,云上交行以远程视频服务构建“云网点、云柜员、云管家”服务体系。

    个人手机银行方面,交行坚持“移动优先”策略,立足客户视角,丰富线上场景生态。报告期末,个人手机银行月度活跃客户数(MAU)4,308.63万户,同比增幅6.26%。

    企业网银及企业手机银行方面,交通银行发布企业网银6.0和企业手机银行2.0版本。报告期末,企业网银(银企直联)签约客户数较上年末增长7.08%,年累计交易额同比增长19.97%;企业手机银行签约客户数较上年末增长8.01%,年累计交易额同比增长27.42%。

    开放银行方面,报告期末累计开放接口3,868个,累计调用次数超25亿次;报告期内,通过开放银行获取零售新客户54.72万户,同比增长79.52%;通过开放银行线上链金融服务发放融资金额797.32亿元。

    邮储银行:个人手机银行客户3.53亿,月活5455.95万

    半年报指出,中国邮政储蓄银行以数字化、集约化为抓手,持续优化物理渠道、电子银行渠道、远程服务渠道,提升客户服务能力,全面践行普惠金融,着力服务实体经济。

    个人手机银行方面,邮储银行持续提升手机银行服务水平,推进打造客户交互和经营主平台,提升“便捷性”体验、创新“特色化”服务、升级“无感式”风控。截至报告期末,手机银行客户3.53亿户,月活客户规模(MAU)达5,455.95万户,较上年末增长10.16%,上半年交易金额8.21万亿元。

    企业手机银行方面,邮储银行持续提升对公客户移动端服务能力。自2022年11月上线以来至2023年6月末,企业手机银行签约客户30.73万户,交易笔数2,100万笔。

    网上银行方面,邮储银行不断提升对公客户线上服务水平。截至报告期末,企业网银签约客户达129.21万户,较上年末增长9.86%,网银开通率91.64%,较上年末提升1.84个百分点,交易金额7.94万亿元,同比增长25.63%。邮储银行持续优化个人网银客户体验,个人网银客户数达2.48亿户。

    2023年6月,邮储银行推出邮储信用卡APP5.0版本,构建信用卡业务核心线上平台。截至报告期末,邮储信用卡APP累计用户数2,086.75万户,较上年末增长25.64%;累计绑卡量2,380.88万张,较上年末增长31.60%。

    责任编辑:方杰

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