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    农业银行全面推进欺诈风险管控一体化建设

    来源:中国农业银行 2021-12-06 09:07:51 农业银行 反欺诈 金融安全
         来源:中国农业银行     2021-12-06 09:07:51

    核心提示农业银行基于“统一欺诈风险公共平台+专项领域反欺诈应用”的企业级建设理念,推动天蓬智能反欺诈平台建设,欺诈风险一体化管控模式日趋成熟。

    为深入贯彻党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗的决策部署,严格落实监管要求,农业银行基于“统一欺诈风险公共平台+专项领域反欺诈应用”的企业级建设理念,推动天蓬智能反欺诈平台建设,欺诈风险一体化管控模式日趋成熟。

    近日,天蓬智能反欺诈平台(香港)顺利投产应用。本次投产是农业银行强化境外分支机构反欺诈管理,有效保障客户资金安全的重要举措,是全面推动农业银行欺诈风险一体化管控的关键一步。

    高标定位

    推动企业级天蓬智能反欺诈平台建设

    随着互联网技术飞速发展,以电信网络诈骗为代表的新型违法犯罪持续高发,严重侵害人民群众财产安全。农业银行高度重视反欺诈工作,明确“基于企业级业务架构,构建统一智能反欺诈平台,实现全行欺诈风险一体化管控”建设目标,并于2019年初启动天蓬智能反欺诈平台建设,目前已实现对网络金融、信用卡、借记卡、企业账户等业务领域507类高风险交易和“农银e贷”系列线上信贷产品统一监控,平台日均监测交易量2.83亿笔。

    对标监管

    全面开展境外反欺诈依法合规评估

    为满足香港金融管理局要求,结合当地客户行为模式和电子渠道系统特点,农业银行加速推进天蓬智能反欺诈平台(香港)落地应用。深入了解境外辖区法律要求和当地监管规定,充分调研当地可比同业先进实践,全面开展境内外数据传输合规性评估、客户信息保护评估、客户影响评估、境外信息系统投产条件评估等,确保各项工作依法合规。

    科技赋能

    提升境外分行反欺诈智慧风控能力

    天蓬智能反欺诈平台(香港)投产填补了农业银行境外反欺诈系统空白,提升了电子渠道服务水平。

    反欺诈与业务场景深度融合

    实现对农行香港分行企业网银、个人网银、掌上银行等电子渠道的登录、对外转账、汇款、外汇买卖等重点交易场景监控。

    毫秒级欺诈风险实时监控

    搭建“名单、规则、模型”高性能风控引擎,支持实时、准实时、批量多种监测模式,毫秒级识别欺诈风险。

    风控策略布控效率显著提升

    提供可视化配置页面,支持指标定义、规则配置、在线验证、规则回测、冠军挑战、在线发布等操作,风控人员可直接通过前台页面实现风控规则模型一站式自助上线。

    反欺诈全流程闭环管理

    通过事中防控、事后分析,不断优化完善反欺诈模型,实现欺诈监测、核查处置、业务督导等全流程闭环管控。

    面向未来

    加快推进农业银行欺诈风险管控一体化

    农业银行将继续按照“欺诈风险一体化管控”原则,强化总分行协同联动,加大行司合成力度,研究境内外反欺诈差异化管理要求和业务流程,加速天蓬智能反欺诈平台推广应用,为后续与各境外分行合规对接积累可复制、可推广经验。

    责任编辑:韩希宇

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