在国家“双碳”目标和粤港澳大湾区绿色发展战略指引下，绿色金融正成为中国金融业高质量发展的重要引擎。作为广东省内规模最大的法人城商行，广州银行近年来全面深化绿色金融战略布局，以“广银绿金融”品牌为核心，通过组织架构优化与业务深度融合，构建起更具竞争力的绿色金融服务体系。截至2025年9月末，广州银行绿色融资规模已突破910亿元，较年初增幅超24%。

深耕绿色金融 构建特色服务体系

2017年，当大多数城商行尚未将绿色金融纳入战略视野时，广州银行已将绿色金融发展要求全面融入发展战略、政策制度、产品创新和风险管理的各个环节，经过多年发展，2025年，广州银行正式开启绿色银行战略升级新征程。

广州银行在惠州、江门、中山等地设立三家绿色支行，并打造韶关、佛山等四家零碳网点，形成覆盖全区域的绿色服务网络。同时，通过“一行一策”策略，在广州、深圳、南京三大支柱区域实施差异化发展：在广深地区重点支持高端制造、战略性新兴产业绿色升级；在南京地区则聚焦江苏省产业政策，引导资金向低碳项目、绿色项目倾斜。

围绕“土、水、气、林”等环境要素开发10多种绿色金融系列产品，广州银行打造“广银绿金融”特色品牌，聚焦固废处理、水污染治理、清洁能源、节能环保、绿色建筑五大领域，专注绿色普惠、绿色供应链、绿色乡村振兴、绿色零售四大结合，形成多元化绿色金融发展格局。

值得一提的是，作为首批碳减排支持工具扩容机构，广州银行充分把握政策机遇，碳减排贷款规模已突破10亿元，在广东省5家具备碳减排资格的地方法人银行中排名第一，成功支持光伏发电、热电联产等10多个重点项目建设，带动碳减排量超9.5万吨二氧化碳当量，为粤港澳大湾区绿色低碳发展树立了城商行标杆。

创新转型金融 助力高碳行业低碳转型

随着国家推进经济社会发展全面绿色转型，转型金融作为绿色金融的重要补充，正成为支持高碳行业企业向低碳转型的关键力量。广州银行敏锐把握这一趋势，将转型金融作为业务发展新增长点，积极探索转型金融创新实践。

在中国人民银行广东省分行指导下，广州银行近期成功为广州市某石化类轻烃深加工企业发放人民币2.8亿元可持续发展挂钩贷款，这是广州市石化产业首笔、广州银行首笔可持续发展挂钩贷款。该行为企业量身定制“废水+废气”双维度治理的可持续发展挂钩产品，设定利率调整机制，将企业低碳转型绩效与融资成本挂钩，形成“减排—降本—增效”良性的市场化驱动机制。

此外，广州银行还为惠州某水泥企业发放1亿元转型金融贷款，支持其实施高温风机节能改造、分布式光伏发电站建设等一系列转型项目，成为该行在转型金融领域的又一创新实践。该行引入广州碳排放权交易中心、联合赤道环境评价股份有限公司等权威第三方机构，对企业的转型目标、实施路径及预期减排效果进行全面评估认证，确保转型评估的专业性和客观性。根据规划，该企业预计到2025年实现熟料单位产品综合能耗较2020年下降10.7%，2030年下降11.6%，并力争在2060年前实现碳中和目标。

广州银行相关负责人表示，下一步将加快拓展发电、钢铁、有色、造纸、航空等重点高碳行业的转型金融服务，持续创新金融产品，提升服务质效，为广东省经济社会高质量发展注入绿色金融动能。

强化绿色品牌建设 从“量的增长”迈向“质的提升”

自率先布局绿色金融以来，广州银行始终以“碳路者”之姿深耕湾区，投放绿色贷款超千亿元，支持基础设施绿色升级、节能环保等重点产业，在推动绿色金融方面交出一份兼具“含绿量”与“含金量”的高质量答卷。

作为参与大湾区环境信息披露试点工作的13家法人银行机构之一，广州银行连续多年完成环境信息披露报告，将环境和社会风险纳入全面风险管理体系，开展环境和风险压力测试。该行编制了银行业首份对公信贷碳排放清单，开辟银行业全口径核算与披露对公客户信贷业务碳排放量的先河，为粤港澳大湾区以至全国银行业测算信贷排放量树立良好典范。

此外，为全面提升绿色金融服务能力，广州银行也在不断强化绿色品牌建设，在全行组建绿色人才队伍，培育绿色金融专兼职人员队伍，实行从培训考评机制到专业技术培训等一系列培养机制，不断提升绿色金融业务团队的服务水平。

2025年，广州银行正重点推进五个方面的工作：一是提升产品和服务的创新能力，积极拓展生物多样性、蓝色金融、循环经济等新兴领域；二是坚持以全局思维推动绿色金融跨领域、跨板块资源整合与能力协同；三是主动参与地方绿色金融改革试验区建设，持续推广“林权贷”“碳排贷”等特色产品；四是创新推出“绿色信贷+绿色债券+绿色理财”综合产品包；五是推动绿色金融与产业转型深度融合，构建“5+N”绿色产业金融新生态。

在碳达峰、碳中和的国家战略背景下，绿色金融正成为银行业新的增长点。广州银行以“碳路先锋”的姿态，通过构建“绿色金融+转型金融”双轮驱动体系，不仅为自身实现高质量发展开辟了新路径，也为整个银行业的绿色转型提供了可借鉴的经验，推动绿色金融从“量的增长”迈向“质的提升”。

随着国家转型金融标准体系加速完善，这家扎根湾区的城商行，或将在绿色金融与产业变革的深度融合中打开更广阔的想象空间。

责任编辑：陈爱