近期，兴业银行天津东丽支行、昆纬路支行等多家网点协同作战，成功配合公安机关完成一起涉案人员控制，阻断全额可疑资金21万元。涉诈嫌疑人朱某某及同伙、随行车辆等犯罪工具被警方依法带离，经办人员获东丽区见义勇为证书。从精准预判到周密部署，兴业天津分行多家网点积极联动公安机关筑牢反诈防线。

时间回到3月15日这天，一名客户来兴业银行天津东丽支行办理开卡业务，当日同户名汇入小额资金后在烟酒店消费并微信零钱充值账户。

3月17日下午，该客户账户发生大额入账21万。隔日上午，该人来到昆纬路支行办理取现业务。

工作人员在办理业务时发现该人2天内分别小额入账疑似交易测试，又有大额转入并在转天就要求柜面取现，同时观察到其神色慌张、语意不清，无法清楚描述资金来源及用途，工作人员决定暂缓为其办理业务并立即联系开户网点。

工作人员经沟通研判后立即报告分行反诈联系人与东丽区反诈中心，同时经公安反馈该人近一周内由异地来津，此前无在津生活轨迹。工作人员决定暂不为其办理取现业务，并联系分行紧急启动电诈应急响应机制，将异常大额取款线索立即报送市反诈中心。

当天下午，客户再次赴多家兴业网点要求办理柜面取现均被婉言拒绝；随后客户来到开户机构东丽支行要求为其办理取现业务，会计主管经上报分支行主要责任人，拨打110报警，协同厅堂主任启动"缓冲三步法"，即分流引导→身份核验→延时办理，为民警到场争取时间。十五分钟后，民警抵达现场，银行也已完成布控，公安快速实施抓捕，将作案车辆及同伙一并依法带离，全程未对其他客户正常业务造成任何影响。

近年来，兴业银行反欺诈系统通过实时监测异常交易行为，及时发出预警，为拦截诈骗资金争取了宝贵时间。工作人员的专业判断和快速反应，有效避免了客户资金的进一步损失。兴业银行天津分行继续秉持“以客户为中心”的理念，通过线上线下渠道，向客户普及防范电信诈骗的知识，提高客户的风险意识和辨别能力。针对新型诈骗手法，进一步升级反欺诈系统，提升对异常交易的识别能力和预警效率。同时加强与公安机关的协作，建立更加高效的信息共享和联动机制，共同打击电信诈骗犯罪，为维护金融秩序和社会稳定贡献力量。

责任编辑：陈爱