当前，人工智能产业不断取得新突破，从大模型的技术升级到大模型的应用市场，呈现出百家争艳的发展态势。以大模型助力金融数字化转型，推动金融服务质效提升，创新产品体系和服务方式，成为银行业金融科技发展的新趋势。

8月2日，金山办公与证券基金行业信息技术应用创新联盟WG6工作组、中国电子工业标准化技术协会信息技术应用创新工作委员会WG12办公应用组，在珠海联合举办了金融行业峰会，探讨金融数字化转型之路。

在峰会上，国家信息技术服务标准库架构师宋跃武认为，数字新时代，数据作为整个经济杠杆的最新支点，也可能是最大的一个支点，它可以优化和统筹资本的应用，带动技术的研发，驱动劳动力价值的倍增，最终创造新的发展空间。

数字化办公成为银行内网升级的起点

提起金融数字化转型，往往想到的是服务环节，面向大众打造智慧金融服务。实际上，银行内部的网络环境非常复杂，办公是打通信息流和工作流的关键场景，人员、组织与系统的连接枢纽，是银行业不可忽视的数字化场景。

在峰会上，招商银行有关负责人表示，办公平台体现企业文化、管理理念、业务模式，协助管理者推动企业数字化转型的有效落地，企业内部数字化转型的起点就是数字化的办公模式。线上化、生态化、数据化、智能化、平台化则是招商银行打造数字化办公的发展路线。

银行的办公网络具备多网区的特性，相较于协同应用已臻完善的互联网办公网区，生产、研发、测试网区在协同能力上显得相对不足，这在一定程度上限制了内网办公的效率与安全性。随着数字化的深入，银行对于办公系统的需求日益明确，跨端同步、功能完备、安全稳定、融合开放等特性逐渐成为其核心诉求。

在此背景下，金山办公推出的WPS 365银行业解决方案，首先注重于提升内网办公效率，并确保项目数据的安全性、简化办公管理流程。利用WPS 365本地客户端插件技术，实现云端与本地客户端协同，提供更丰富的文档处理功能。

在招商银行的办公数字化建设中，WPS 365将文档能力深入嵌入招乎文档，助力银行机构通过文档协同实现效率跃迁。目前，招乎文档的日均文档访问量超过30万，日均新增文档超过10万份。

AI应用同样可以注入同步到银行内网。金山办公解决方案中心负责人于叶舟介绍，WPS 365支持部署在国产化平台上，在银行内网隔离区也能提供智能问答等AI办公服务。

统一数据源，建设银行机构的“企业大脑”

2024年，随着大模型技术的发展和应用需求的深入，单纯依靠通用模型已经无法完全满足金融行业的复杂性和专业性要求。大模型从玩具变成工具，真正赋能企业的经营管理和生产服务是关注的重点。

回归到银行业，落地大模型需要考虑模型的选择、原始数据结构化、大模型应用安全合规、大模型问答精度、大模型应用场景选择等多重因素。其中，高质量的数据源问题受到行业的高度关注。

大模型落地企业目前存在多个路径，做提示词工程，用外挂知识库，做预训练，微调大模型等等，这些都需要高质量的行业数据、企业数据作为支撑。

围绕模型调优、数据收集到AI应用打造AI闭环，成为金山办公等厂商探索的解决办法。

金山办公副总裁王冬介绍，WPS 365打通文档、协作、AI三大能力，其中WPS AI企业版通过AI Hub（智能基座）、AI Docs（智能文档库）、Copilot Pro（企业智慧助理）帮助企业解决AI建设过程中的模型应用、知识应用和数据应用问题。

具体来说，WPS 365统一协作、文档、邮箱等办公入口，归拢文档和消息，帮助机构完善数据治理，构建统一集成的数据源，同时利用强悍的文档解析能力将金融机构的文档转换为高质量数据，并通过智能文档库、企业智慧助理赋能业务。

在此基础上，WPS 365带来企业大脑的概念，为银行机构提供一个强大的智能化平台，推动金融机构的数字化转型，实现个性化、定制化、精细化的生产和服务。

AI的合规性与安全性仍是关键

当前，银行业正在积极部署大模型，加速落地应用。

消息显示，工行建成千亿级 AI大模型技术体系并实现应用；招行引入千亿参数大模型，在专业场景自研百亿参数大模型；建行启动“方舟计划”，推进金融大模型建设工程；农行发布大语言模型服务ChatABC；邮储银行融合大模型技术推进“邮储大脑”；兴业银行上线百亿级大模型ChatCIB……

技术发展的同时不可回避的是技术的风险管控问题，为此金融机构在部署大模型时尝尝会考虑私有化。在此之外，大模型服务的准确性问题，数据问答的安全性问题等，仍然是金融机构应用和发展大模型的关键。

大模型应用厂商探索的办法则是在AI服务中给予用户更多的掌控权以及溯源的权利。例如，WPS 365的智能文档库继承对应文档此前的权限管控体系，做到信息的查询和分享不越界，如果某位员工没有访问的权限，AI则不会给予回答。

金山办公助理总裁黄志军认为，大模型的风险管控需要多方面的努力。模型厂商本身需要有些风险的规避过滤机制，模型应用厂商在输入和输出时也需要做好过滤和防火墙。

责任编辑：王煊