近年来，电信网络诈骗案件频发，不法分子利用银行柜面取现等多渠道转移和洗白涉诈资金。银行普遍面临账户风控和反诈攻防的严峻考验。

近日，杭州银行某支行在办理客户取现业务时，柜面系统突然显示已自动暂停该笔取现并出现风险提示。原来，这是命中了我行鹰眼系统的事中风控策略，需上报营业经理加强核实。在与客户交谈的过程中，营业经理发现客户多项表述前后矛盾，完全无法说明交易的真实性与合理性。同时随着核实深入，客户眼神愈发闪躲、神色更加慌张。基于上述异常情况，营业经理立即上报总行运营风险控制中心，在总行指导下向属地派出所报警，由民警将客户带回作进一步调查。

其实，实时精准阻截可疑资金已是鹰眼系统“常规”操作之一。相关策略上线后，鹰眼系统已自动拦截异常取现案例千余个，其中高风险规则的预警精度达90%以上。鹰眼系统自2022年7月首期上线起，在事前、事中、事后全流程赋能我行欺诈风险管理，并实现近8成可疑账户处置早于公安处理，疑似涉案资金拦截情况连续多月居全省前列，有效保护了客户资金安全，受到了全国多地客户、公安机关与监管部门的认可。

未来，我行将持续践行“金融为民”、“金融惠民”理念，迭代升级鹰眼系统功能与策略，平衡好风控与体验，构筑“数智杭银”的反诈防火墙。

责任编辑：韩希宇