近期，在甘肃银行某支行开户企业的财务人员接到冒充银行客服人员的电话，预实施以账户年检为由的诈骗，该行工作人员精准研判，及时帮助企业阻断诈骗、避免经济损失500余万元。

针对上述假冒银行工作人员以银行账户年检为由的诈骗手段又死灰复燃的状况，甘肃银行各级主动发挥协同作用，及时向当地人行、反诈中心详细报告情况的同时，反诈管理人员以某单位负责人身份主动加入相关QQ群进一步挖掘线索，跟踪进展，掌握实情，发现群内多人冒充年检客户、银行工作人员等身份，分步做局诱骗新入群客户以提供证件资料、划转年检手续费、保证金形式实施诈骗。此类诈骗共分三步：首先，诈骗分子冒充银行工作人员，以“公司账户年审”为由添加财务人员QQ，并发送“法人授权委托书”骗取财务人员信任。随后，诈骗分子将财务人员拉入QQ群，群里有“老板”“经理”“领导”等人员，“老板”在群里叮嘱财务人员跟进银行账户年检事宜，进一步骗取财务人员信任。最后，“老板”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务人员立即转账至指定的银行账户，财务人员在未加辨别的情况下轻易转账。

企业财务人员要注意

广泛宣教教育

请各单位组织企业员工，尤其是对财务人员进行宣传培训，建立健全财务管理规章制度，确保大额转账汇款前必须履行核查核实和审批程序。企业财务人员谨慎添加QQ好友、微信好友，慎重加入QQ群、微信群，及时下载安装“金钟罩”“国家反诈中心APP”等。

提升安全意识

对电脑定期杀毒、增打补丁，不扫描来路不明、用途不清的二维码，不点击各类手机短信和彩信、互联网发来的可疑链接，防止所用设备中木马病毒而被盗取信息及账号。

提高识骗技能

企业财务人员除了要履行企业财务管理制度外，也要提高识别骗局的本领，比如：发现向企业转账时对方是私人账户，个人账户名不是熟悉的企业老板名字而是陌生人，企业老板突然使用陌生的电话号码发来信息等，这种情况下都说明可能是骗局，要慎重鉴别。

防诈提醒

01.警惕陌生来电

接到陌生号码来电时应该提高警惕，应想办法辨别对方身份，在未确认真伪的情况下，做到不透露、不轻信，不转账。

02.注意陌生链接

如遇到自称领导通过短信、微信、QQ等聊天工具添加好友，并发送陌生链接、文件或要求转账时，一定要核实对方身份和不要轻易点击链接、下载文件。

03.警惕异常资金汇出

对于异常的借款和资金汇出请求，必须提高警惕，在转账前向领导致电或当面求证，务必核实确认后再进行操作。

04.保留证据，及时报警

如果发现对方身份、信息可疑，或不幸被骗，务必保留当时的聊天记录和银行账号信息等作为证据，并及时拨打96110报警。

责任编辑：韩希宇