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    “金山银山”反哺“绿水青山” 银行发力“碳”索绿色金融领域

    汪晨 来源:中国电子银行网 2022-08-30 10:53:43 绿色金融 银行 原创出品
    汪晨     来源:中国电子银行网     2022-08-30 10:53:43

    核心提示多家银行发布绿色金融发展规划,将绿色金融提升至战略高度。

    2022年全球多国遭遇有史以来最酷热的夏季,国内多个地区也频现极值高温。愈演愈烈的异常极端气候提醒人们,加快推进可持续发展已成为刻不容缓的大事。

    目前,人类活动产生温室效应,引发全球变暖,进而导致气候变化已是全球共识,为减少气候变化对生态系统、粮食生产、社会生活的影响,必须通过制定、执行相关政策控制温室气体排放。2020年9月,我国明确提出2030年“碳达峰”与2060年“碳中和”目标;2021年全国两会首次将“双碳”写入政府工作报告。两年以来,相关顶层设计不断出炉并落地。

    实施碳减排基础建设,以及加强灾害防护减轻极端气候危害都需要大量投资,因此金融在实现绿色可持续发展中起到极为重要的作用。我国是全球绿色金融政策体系较为完备的国家之一。2015年9月,党中央、国务院印发《生态文明体制改革总体方案》,首次提出“建立绿色金融体系”;2016年,中国人民银行、财政部等七部委联合印发《关于构建绿色金融体系的指导意见》,明确提出构建绿色金融体系的重点任务和具体措施。

    近年来,金融监管部门不断细化绿色金融发展部署。2022年6月1日,银保监会印发《银行业保险业绿色金融指引》,将银行业保险业发展绿色金融上升到战略层面;2022年8月,科技部等九部门印发《科技支撑碳达峰碳中和实施方案(2022—2030年)》,系统提出科技支撑碳达峰碳中和的创新方向。在一系列政策引导和规范下,银行业绿色金融呈现立体布局、快速发展、多点开花的态势。

    制定绿色金融发展规划

    今年以来,多家银行发布绿色金融发展规划,将绿色金融提升至战略高度。

    中国农业银行印发《中国农业银行绿色金融发展规划(2021—2025年)》,进一步明确全行“十四五”时期绿色金融的发展目标、重点任务和保障措施。明确了金融支持绿色发展的重点领域,推进绿色金融扩面增量。提出要充分发挥集团综合经营优势,大力发展绿色信贷、绿色债券、绿色投资等业务,提高绿色直接融资和创新型业务供给能力。

    中国银行于今年7月末与多部门联合发布《中国绿色债券原则》,是供市场主体参考使用的绿色债券自律规则。中国银行副行长林景臻指出:“未来绿色债券市场的成长发展,不仅需要各类市场要素的共同推动,更需要制度与机制建设来保驾护航。”

    建设银行发布2021年度《环境信息披露报告》,建设银行董事长田国立对此表示,建设银行秉持绿色大局观,将生态文明建设目标融入战略发展,已先后设立绿色金融委员会和碳达峰碳中和工作领导小组,制定和实施《绿色金融发展战略规划》和《服务碳达峰碳中和行动方案》。

    加大绿色信贷投放力度

    近些年来,银行业绿色信贷规模不断扩大。据人行发布的《2022年二季度金融机构贷款投向统计报告》显示,2022年二季度末,本外币绿色贷款余额19.55万亿元,同比增长40.4%,比上年末高7.4个百分点,高于各项贷款增速29.6个百分点。

    A股上市银行2021年财报也披露了部分银行机构绿色信贷投放情况。其中,截至2021年底国有六大行绿色信贷余额共86792.07亿元。同时,部分全国性股份行绿色贷款增速抢眼:平安银行绿色贷款增速达204.6%,中信银行绿色贷款增速达140.75%,民生银行绿色贷款增速达103.76%。

    2021年央行推出碳减排支持工具,对新能源、工业生产制造等领域的绿色项目提供融资便利,被视为绿色金融领域强有力的政策工具。截至2022年上半年,共有15家全国性金融机构公布了碳减排贷款情况:包括6家国有大行,3家政策性银行,6家股份制银行。其中,国有六大行碳减排贷款总和为1664.39亿元;3家政策性银行碳减排贷款总和为323.91亿元;6家股份行碳减排贷款总和为190.66亿元。

    2022年8月26日,中国人民银行官微发布消息称,人行已将德意志银行(中国)、法国兴业银行(中国)纳入碳减排支持工具的金融机构范围。下一步,人行还将考虑纳入其他有意愿、有条件的外资金融机构,发挥其在绿色金融领域的优势,助力中国经济向绿色低碳转型。

    创新绿色金融零售产品

    最近几年,不少银行通过布局“个人碳账户”,试图在绿色金融领域开拓零售业务新入口。建设银行、中信银行、浦发银行、昆仑银行、济宁银行、日照银行等多家银行针对“碳账户”体系开展业务创新,尝试搭建“个人碳账户”场景,面向个人用户推出“碳账户”特色产品。

    银行通过“个人碳账户”来记录和量化用户的节能减排行为,个人碳积分达到一定数量,可以用于兑换权益、申请绿色贷款等。以“中信碳账户”为例,作为计量个人碳减排的“绿色账户”,“中信碳账户”通过用户授权自动采集个人在不同生活场景下的低碳行为数据,使用户低碳行为可计量、可追溯,实现个人碳减排数据的资产化、价值化,从而构建低碳生态圈,让碳资产得到归集。

    业内人士表示,“十四五”规划和2035年远景目标纲要明确提出“大力发展绿色金融”,可以预期绿色金融将迎来更好的发展机遇。银行应把握大势、抓住机遇,建设涵盖绿色信贷、绿色债券、绿色投资、碳金融服务等方面的多元化绿色金融服务体系。

    责任编辑:王超

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