防范电信诈骗
维护金融安全
守住自己的“钱袋子”
近年来，随着互联网的蓬勃发展
通过窃取、收买他人银行账户
进行洗钱等违法金融活动的现象时有发生
那么，该如何防范电信网络诈骗
从而远离洗钱陷阱呢？
小编带您直击骗局现场
快来一起学习吧
骗局现场
2021年5月17日，贵州普安县支行来了一位20岁的年轻人，要求开立账户并开通电子令牌，柜员详细询问后按要求给客户开立了账户和手机银行。大约半小时后，营业厅又来了一位20岁的客户，要求开立账户并开通电子令牌，柜员按要求询问时，发现预留电话与上一位开户客户的联系电话相同，柜员察觉可疑，遂就银行卡出租、出借、出售的后果向客户做了详细解释，该客户未开户就匆忙离开。针对了解到的情况，网点马上电话联系前一位刘某客户，开展强化调查，经再次询问，发现客户提供的信息与开户时的描述明显不一致，且口音与开户人存在差别。于是网点立即在我行反洗钱系统报送可疑线索，并请上级机构对此账户采取限制交易的措施，确保账户不被用于违法事件。
风险提示
01提升防范意识，强化身份识别。
一线柜面人员应牢固树立防电诈意识，进一步强化开户审核，全面了解客户信息及开户意图，审慎判断开立账户的合理性。
02对中高风险客户，及时回访登台账。
网点应根据掌握的可疑线索，对已开户客户开展回访，重点加强对关联人员的询问排查，做好记录，留存有价值线索以备后续查找，发现可疑及时采取处置措施。
03加强信息沟通，及时报告异常。
各营业机构要加强日常沟通与交流，及时上报异常情况，形成风险信息共享机制，不断提高风险处置效率。
安全提示
预防措施千万条
安全用卡第一条
管好手机银行卡
防范电诈靠大家
责任编辑：韩希宇
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