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    平安银行吕晓琳:数字化赋能使特管业务一步跨越四大痛点

    来源:中国电子银行网 2021-07-09 16:36:03 平安银行 智能 原创出品
         来源:中国电子银行网     2021-07-09 16:36:03

    核心提示吕晓琳从技术负责人的角度分享了平安银行数字化经营变革的思考。

    中国电子银行网讯7月9日,由中国金融认证中心(CFCA)、中国电子银行联合宣传年主办的“聚合新生态·共享新安全——2021数字化转型生态大会”隆重召开。包括主管部门领导、银行与相关企业高管在内的近500位行业专家齐聚厦门,共商数字化转型中的安全、合作、开放、创新等重要议题。备受瞩目的“CFCA开放生态战略”同期重磅发布。

    吕晓琳

    平安银行科技开发中心副总工程师 吕晓琳

    平安银行科技开发中心副总工程师吕晓琳出席并发表演讲。她从技术负责人的角度分享了平安银行数字化经营变革的思考。

    吕晓琳首先谈到今年9月1日即将施行的《数据安全法》和深圳特区刚刚下发的《深圳特区数据条例》对银行数字化经营带来的影响,她认为除了带来监管压力以外,也为银行科技条线施加了正向的激励,鞭策从业者更合规、更安全、更有效地将数据服务做好。

    随后,吕晓琳以荣获“2021金融数字科技创新大赛”全场荣耀奖的平安银行“智慧特管平台”项目为切入点,阐释了数字化转型在银行业务升级增效的过程当中具有的重要意义。

    智慧特管平台,是平安银行特殊资产管理事业部积极践行“金融+科技”战略,自主研发专门服务于特殊资产处置、管理及生态圈合作的系统平台。对内在全行范围内使用,对外向特殊资产生态圈用户开放的不良资产清收处置系统平台。

    吕晓琳坦言,特管领域一度面临四大痛点:缺系统、缺人才、缺经验、缺管理。对于平安银行特管业务来讲,虽然仅仅开展了一年半的数字化转型实践,但已从科技赋能中获益匪浅,在业务赋能、决策、提效减负、创新经营等方面初见成效。如2020年特管业务回收额达到300.4亿元,同比提升52亿元;审批时效从4.2天降低到0.9天,同比提升73%;并促成平安银行成为全国首家个人不良贷款债权批量转让,首批试点、首单招商、首单落地的股份制商业银行。

    吕晓琳介绍,平安银行特管业务数字化转型经历了四个里程碑:第一步是从线下到线上,第二步是智慧托管,第三步是智慧工具,第四步是分析建模。达成了最初设立的线上化、智能化、生态化、投行化四大目标。

    线上化:清收业务全流程100%线上化,PC端与移动端协同互联;

    智能化:分析及监控指标覆盖半径,AI人工智能应用,辅助随时随地远程办公,清收决策、管理决策;

    生态化:打造开放的线上生态圈,3大中心1个工具箱为参与方提供场景化服务,并用数据化,智能化的科技手段,为各参与方赋能;

    投行化:尝试在资产盘活、反委托清收、资产证券化、市场化债务重组等创新领域探索。

    具体来讲,智慧特管平台包括“智能清收”、“智慧管理”、“智能工具”、“数据中台”四大业务应用模块,实现了不良资产清收处置流程线上化、管理智能化、经营生态化和清收向经营转变。

    智能清收:制度内化于流程,全程掌控操作过程,大幅提升处置效益;

    智慧管理:全面透视分析,数据赋能实现精细化管理;

    智能工具:全景画像、智能估值、特管智库和分析建模;

    数据中台:业务+科技双驱动、数据资产管理平台为特管数据积累提供平台化管理支撑、AI模型实验室、AI知识库、绩效导向和统一管控。

    最后,吕晓琳谈到对于特管业务智能化未来的愿景:建立一支专业的队伍,一套持续创新的机制,丰富数据资产和AI应用场景,打造数字特管 。

    责任编辑:王超

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