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    平安银行蔡新发:私行AUM破万亿后 重点关注客户财富健康度

    齐金钊 来源:中国证券报 2021-02-04 09:08:36 平安银行 AUM 银行动态
    齐金钊     来源:中国证券报     2021-02-04 09:08:36

    核心提示平安银行发布2020年度报告,其中,平安私人银行AUM和客均规模两大核心指标均位列股份制银行前列。

    日前,平安银行发布2020年度报告,其零售业务板块实现大幅增长,受到业界关注。报告显示,截至2020年末,该行零售业务AUM突破2.6万亿,较上年末增长32%;财富客户93.42万户,较上年末增长19.9%;私行达标客户5.73万户,较上年末增长30.8%;私行达标客户AUM规模11288.97亿元,较上年末增长53.8%,客均资产管理规模1970万元。其中,平安私人银行AUM和客均规模两大核心指标均位列股份制银行前列。

    年报显示,2020年,平安银行私人银行及财富管理板块全面提升了综合化、专业化及科技化能力,致力于打造“中国最智能、国际领先的私人银行”。

    综合化能力提升方面,2020年,平安银行依托平安集团综合金融优势,通过多渠道触达私行客户,在产品售前、售中、售后全生命周期中提升优质客户经营能力。一是持续加强全品类、开放式产品平台建设,积极推动业务创新,签约本行首单亿元以上家族办公室服务,落地首批防疫专项慈善信托及首单物业经营信托;保险金信托业务全面升级,在保障全面性、条款个性化、灵活度和降低客户成本等方面取得突破。二是进一步打造面向私行客户的各项投融资服务,满足私行客户的财富管理需求。三是针对高净值客户及上市公司董监高客户,按照家族办公室模式进行试点经营,结合客户需求提供一站式综合化服务。

    专业化能力提升方面,平安私人银行组建了产品策略配置委员会,聚焦资产配置工具运营,通过“专业投研+专业投顾”双核心输出专业化能力。同时,平安私人银行以科技赋能为载体,持续加强投研、投顾和家族办公室专业团队建设,提升总行专家团队对分行队伍及线上渠道的辐射能力,打造了超过3000人的专业私人银行和财富管理前线队伍。此外,平安私人银行还持续升级智能投顾服务,围绕客户全生命周期需求,通过财富诊断与组合推荐,向客户提供全面、个性化资产配置建议。

    科技化能力提升方面,平安私人银行持续升级产品销售平台、智能运营平台及队伍展业平台。在产品销售平台升级上,推出了AI私募直通平台,在国内首次实现私募产品7×24小时全线上化自主交易,已支持本行超96%的私募产品认购;推出AI银保系统,通过线上获客经营的投保规模占比已达80%;在业内率先实现保险金信托业务100%线上化,设立时间由30个工作日缩减到2个工作日;在队伍展业平台升级上,通过推出智能展业平台,将传统的“产品销售模式”升级为“投顾服务模式”,助力业务队伍高效拓展和服务客户。

    在AUM突破1万亿进入私人银行第一梯队后,平安私人银行设定了2年再造万亿新私行的目标。平安银行行长特别助理蔡新发在业绩发布会上表示,平安私人银行不仅关注规模的提升,更关注客户体验和满意度的提升,关注客户的财富健康度,关注客户资产是否超越市场,是否实现保值增值,并注重通过科技赋能实现差异化发展。据介绍,平安私人银行在2021年将客户“财富健康度”提升程度作为考核指标,从产品销售转型到为客户进行资产配置。与此同时,2021年平安私人银行将整合集团内外优质资源,构建投资管理、融资管理、财富规划、企业治理、私享生活五大业务模块,通过“1+n+N” 协同服务模式,打造国内领先的顶级私行模式。


    责任编辑:王煊

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