• 投稿
  • 移动端
    访问手机端
    官微
    访问官微
    搜索
    取消
    温馨提示:
    敬爱的用户,您的浏览器版本过低,会导致页面浏览异常,建议您升级浏览器版本或更换其他浏览器打开。

    CFCA王超:大数据助力地方金融风险防控

    韩希宇 来源:中国电子银行网 2019-05-28 10:06:18 大数据 CFCA 金融安全
    韩希宇     来源:中国电子银行网     2019-05-28 10:06:18

    核心提示王超表示,近年来部分区域地方金融发展混乱,风险加速暴露,利用传统的侦察方式需要耗费大量的人力来完成线索收集排查、证据收集固定的工作。

     5月27日,由中国信息协会主办的“2019政府信息化大会”,于中国国际大数据产业博览会期间举行,大会主题为“以大数据为支撑,提升政府管理和治理能力现代化水平”。

    国家主席习近平在致“2019中国国际大数据产业博览会”的贺信中指出,当前,以互联网、大数据、人工智能为代表的新一代信息技术蓬勃发展,对各国经济发展、社会进步、人民生活带来重大而深远的影响。各国需要加强合作,深化交流,共同把握好数字化、网络化、智能化发展机遇,处理好大数据发展在法律、安全、政府治理等方面挑战。

    金融是现代经济的核心,是国家的命脉。在中国经济走向新常态的转型中,在中国经济成为全球第二大经济体的发展中,在中美贸易摩擦不断加剧的环境下,金融行业面临维护金融稳定、金融部门改革、国际化进程等挑战,需要坚决守住不发生系统性金融风险的底线。

    中国金融认证中心(CFCA)大数据技术总监王超出席本次大会,并以“大数据助力地方金融风险防控”为题发表主旨演讲,分享了CFCA在法律、安全、政府治理等方面的大数据实践与成果。

    王超表示,近年来部分区域地方金融发展混乱,风险加速暴露,由于非法集资、网络洗钱、金融欺诈、网络赌博等非法行为主要发生在网络空间,隐蔽性强,难以取证,利用传统的侦察方式需要耗费大量的人力来完成线索收集排查、证据收集固定的工作。

    王超认为,地方金融的风险防控工作主要面临三个难点:

    1、缺乏背景审查渠道。部分企业存在证件造假行为,监管部门缺乏必要渠道对相关信息进行验证。各类信息错综复,对甄别工作造成了巨大阻碍;

    2、风险关联分析复杂。监管部门需要对风险目标进行线下分析,人员关系绘制等,这些工作具有一定的复杂性,对于不同的企业特征,人工识别成本巨大,企业关联分析存在一定的难度;

    3、风险信息监控滞后。风险信息来源比较滞后,可能要等目标到达一定规模或造成一定危害后,才能获取到一定的举报线索。

    针对上述地方金融风险现状及防控难点,CFCA搭建了风险防控与监测平台, 从企业准入评估标准、风险行为持续监测等维度,为政府提供全方位的审核、报告监测产品和服务。

    风险防控与监测平台

    其中,企业准入评估标准包括智慧招商、准入评估、身份识别、信息报告、分类分级等功能模块,应用人工智能技术在全量1.1亿家企业中,根据注册地址、成立年限、营业收入等进行大数据匹配,完整呈现目标企业并建立画像。

    风险行为持续监测包括舆情监测、主动扫描、体检项目、结果分析,根据风险事件规则策略提供风险事件列表,以及相关事件的风险类型和等级,自动触发对应处置流程或人工评估进行相应的事件处理派工。

     

    风险监测大屏

     数据防控特点总结包括数字化全网监控、穿透式识别隐患、模型化风险评估,在风险监测体系的构建中,依托对金融风险的理解能力和机器智能的技术能力,对掌握的数据进行了深入的穿透式分析,让任何蛛丝马迹都无可遁形。

    数字化全网监控

    为推动技术融合、业务融合和数据融合,展示前沿技术,促进行业交流互鉴,中国信息协会于大会前期征集了政府信息化创新成果案例,中国金融认证中心(CFCA)参选的“CFCA全程移动化电子招投标方案”荣获方案案例创新奖,CFCA全资子公司中金科技参选的“地方金融风险防控服务平台”荣获产品技术创新奖。

    责任编辑:王超

    收藏

    为你推荐

    收藏成功

    确定