案例名称

智达平台：基层AI数据服务引擎

案例简介

智达平台是面向基层经营单元的 AI 数据服务引擎。针对业务一线“取数难、用数急”与科技条线“重复开发、口径不一”的数据供需错配痛点，平台以 IM 工作群为轻量化服务节点，构建“供数—配置—审批—送达”全链路数据服务体系。技术上，大模型驱动自然语言完成数据任务的自动配置；机制上，依托统一指标中心沉淀数据资产，实现一次开发、多处复用；场景上，数据要素主动触达，深度嵌入一线经营环节。平台上线 3 个月即铺开市县两级单位使用，建基层工作群 2870 个，累计服务超 410 万次，未发生数据安全事件。平台投入小、见效快、易复制，为金融业轻量化数据治理与数据要素价值释放提供了可推广的实践范本。

创新技术/模式应用

一、聚焦指标数据资产化，夯实数据治理底座

针对传统数据供给“口径不一、资产复用率低”的痛点，平台构建统一的企业级指标中心，将人力队伍、活动经营、业绩保费等核心业务数据沉淀为标准化的数据资产，实现“一处生产、全局共享”。科技人员从重复报表开发转向数据资产运营，真正实现“一次开发、多处复用”，让沉睡的底层数据转化为可被直接调用的数据资产。同时，平台支持自定义架构与多维标签，数据资产可按管理口径自由组装、快速生成个性化目标报表，破解传统报表"千人一面"的局限，实现数据要素从“固定供给”向“灵活配置”的跨越（图 1 数据资产化体系）。

图1：数据资产化

二、创新数据要素使用模式，重塑数据服务链路

数据资产只有流动才能产生价值。平台打破传统“需求—排期—开发—交付”的漫长链路，以 IM 工作群为轻量化分发节点，构建“供数—配置—审批—送达”的全链路数据服务体系，通过机器人根据岗位人员配置策略推送喜报、报表快照等数据服务，将数据资产直接送达晨会、督导和跟踪等一线业务场景，以“数据主动找人”实现从“被动查询”向“主动赋能”的转变（图 2 数据服务链路）。

图2：数据服务链路

三、结合大模型技术赋能，打通数据消费“最后一公里”

大模型是盘活数据资产、加速数据要素流动的核心引擎。平台基于大模型语义解析能力，实现自然语言到数据任务的自动映射：基层业务人员在工作群中用自然语言表达需求，平台通过大模型自动关联底层指标资产，生成包含数据范围、推送频率的完整任务配置，打破传统用数对专业开发的依赖，实现“零代码”获取数据服务。任务变动自动流转审批、全程留痕，各环节在合规约束下自动衔接（图3：AI获取数据服务）。

图3：AI获取数据服务

在模式创新层面，平台重塑了“业务一线用数、科技条线管数、管理层看数”的协同格局，为大模型时代基层金融机构轻量化数据治理与数据要素规模化应用探索出可行路径，是数字金融赋能基层经营的创新实践。

项目效果评估

（一）破解行业痛点，释放数据要素价值。一是破解数据供给效率低的痛点。传统取数链路冗长，从需求提出到最终落地耗时以天计；平台以数据资产化供给与大模型智能配置，将高频数据调用提升至“分钟级”响应，由“被动查询”转为“主动送达”。二是破解数据资产复用率低的痛点。传统报表架构僵化，难以“千人千面”，智达平台提供了多维标签体系适配基层不同维度粒度的管理统计口径。目前，晨会督导、业绩追踪等高频场景全面落地，同步满足基层“随查随用”、管理层“分层取数”、科技条线“统一管数”的多元需求。

（二）运营与效能数据。平台自2026年5月上线以来，已在基层创建数据服务工作群 2870 个，累计上架指标 234 个，基层自主创建服务任务 934 个，数据服务累计执行超 410 万次，执行成功率 99.9%；上线 3 个月即完成市、县两级铺开，轻量化数据服务体系已具备规模化运行与要素触达能力。

（三）双向减负成效显著。业务侧告别手工取数、整表、转发的机械劳动，转向经营分析；科技侧从重复报表开发中解放，排期压力显著缓解，研发资源向数据资产运营倾斜，实现科技与基层的双向减负与降本增效，有效盘活数据生产力。

（四）安全合规运行平稳。平台严格遵循金融行业数据安全监管规范，建立“负责人审批＋权限分级＋服务水印＋全程留痕”四位一体管控体系，任务变动全程审批到人、可追溯，上线以来未发生数据泄露与违规使用事件，数据服务“放得开”与“管得住”在实践中实现统一。

（五）行业示范价值显现。平台以“投入小、落地快”的轻量化路径，验证了数据资产化模式在科技资源相对有限的基层保险机构中的高可复制性，为同业机构推动轻量化数据治理与数据要素下沉提供了可借鉴的实践样本。下一步，平台将持续丰富数据资产库，深化大模型应用，拓展更多经营场景，助力保险业数智化转型。

责任编辑：佟桃梨