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    云南红塔银行:理财云店-开启银行线上数字化经营新模式

    来源:中国电子银行网 2023-04-12 17:40:25 数字金融创新大赛 云南红塔银行 数字营销
         来源:中国电子银行网     2023-04-12 17:40:25

    核心提示“理财云店”基于互联网社交化营销理念,结合远程视频银行服务,打造“线上+线下”立体化的客户服务体验,开启银行线上数字化经营新模式。

    第六届(2023)数字金融创新大赛专题

    案例名称

    理财云店-开启银行线上数字化经营新模式

    案例简介

    2023年2月1日,云南红塔银行个人手机银行“理财云店”正式上线。“理财云店”是云南红塔银行手机银行在进行“产品和活动微信分享”社交化营销后关于客户经理个人IP打造的进一步探索,基于互联网社交化营销理念,结合远程视频银行服务,打造“线上+线下”立体化的客户服务体验,开启银行线上数字化经营新模式。

    创新技术/模式应用

    “理财云店”致力于提升云南红塔银行理财营销的品牌形象、拓宽营销渠道和创新服务模式等方面。

    3-插图

    一是塑造客户经理个人IP品牌。理财云店精心展示客户经理的职业照片、专业资质、良好背景、服务经验等信息,突出每个客户经理的个人IP品牌专业化服务能力,为客户经理打造专业的个人品牌。

    二是整合企业微信赋能员工展业。理财云店支持客户经理通过官方企业微信将“理财云店名片”、“精选理财”及“储蓄产品”、“热门活动”精准分享到目标客户及朋友圈,将理财营销及宣传、客户经理服务由网点拓展到“云上”,突破地域限制。将企业微信、个人微信、手机APP联通起来,实现多渠道引流、提高营销转化率,打开银行数字化经营转型新格局。

    三是增加视频连线、企业微信等多种触达渠道。理财云店提供多样化的服务方式,包括电话咨询、企业微信咨询以及文字留言等形式,让客户在任何时间、任何地点、任何场景都能找到最适宜的咨询方式,同时为客户经理解决专业经营服务能力有待充分施展、日常工作缺乏线上触客工具及营销线索、与客户线上互动方式单一等痛点问题,打造我行立体化的综合服务模式。特别为个人理财工作室加持远程视频服务能力,增加理财工作室品牌曝光度,延伸财富管理服务半径。

    四是一键操作提升客户体验。客户在微信点击客户经理通过企业微信分享的内容,即可直接跳转手机银行访问理财云店或者进行产品购买,同时产品购买时将自动填写分享客户经理的员工号,有效缩短客户交易成交的旅程,提升客户的整体使用体验。

    项目效果评估

    理财云店上线以来,理财云店名片分享194次,理财云店产品分享184次,通过云店营销购买理财472.55万元。理财云店助梦理财经理“人人有店铺”,突出“职业照片是吸睛之笔”“专业资质是信赖基础”“良好背景是优上提分”“金融服务经验是法宝”四个重点进行个人IP品牌专业呈现,从银行内部转化、老客户转介绍、新客户拓人脉三个方面实现个人IP影响力智能转化, 借助“线上转线下跟进维护”“深度挖掘贵宾的需求”“从粉丝到客户的过度”成功通过个人IP引流高端客群。借助有效的内容、有价值的标签,在“个人理财工作室”的品牌推动下,带来积极影响、无限增值和可观的溢价。

    接下来,云南红塔银行将持续升级“云店”服务,从财富管理拓展到贷款、账户开立等业务板块,支持更多类型的一线服务人员线上开店,深化数字化能力建设和精细化管理,同时打造数据管理驾驶舱,形成涵盖客户、产品、店主等多维度多项业务数据指标体系和可视化呈现,实现支持千人千面的精准服务和营销,打造形成总行可控标准化穿透管理、分行实施差异化经营、一线员工发挥专业化服务能力、为客户提供在线随时差异化服务的数字化服务经营新阵地,推动云南红塔银行数字化经营转型变革。

    项目牵头人

    刘琦 网络金融部总经理

    项目团队成员

    唐梁、陈茜、何思源、周方舟、钱姝妤、李冰莹、曹灿勇、郑杰允

    责任编辑:方杰

    免责声明:

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