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    江西农信:基于线上社交银行的江西农信百福云服务

    来源:中国电子银行网 2022-05-10 11:52:08 江西农信 数字营销
         来源:中国电子银行网     2022-05-10 11:52:08

    核心提示为适应新的业务形势,助力我行客户经理线上拓展业务,提升客户线上业务办理体验,我们充分发挥线上社交网络的传播优势,结合企业微信应用生态,推出集业务办理、营销及绩效考核于一体的社交银行云服务。

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    案例名称

    基于线上社交银行的江西农信百福云服务

    案例简介

    新冠疫情催生了金融生态的变革,“非接触式服务”成为行业发展新趋势。为适应新的业务形势,助力我行客户经理线上拓展业务,提升客户线上业务办理体验,我们充分发挥线上社交网络的传播优势,结合企业微信应用生态,推出集业务办理、营销及绩效考核于一体的社交银行云服务。本项目系统主要实现了以下几大功能:

    1. 金融服务小程序矩阵:依托微信、企业微信及朋友圈等线上社交平台流量优势,以轻量小程序的形式推出涵盖包括存款、信贷等银行主要业务的银行服务小程序矩阵,方便客户经理给客户快速分享有针对性的银行服务,以最具效率的方式达成业务。

    2. 专业的线上触客管理:以行内大数据平台为依托,同时结合各方数据源,为客户经理提供精准的营销线索情报、客户画像、关系视图、业务图谱等营销数据工具,辅助客户经理精准营销;提供智能消息提醒、快速回复及话术提醒等智能化营销辅助服务,精准运营客户,打造优质客户体验。

    3. SCRM与社交客户运营管理功能:提供包含引流获客、客户管理、客户运营、客户群运营、朋友圈运营、团队管理、数据统计与分析、营销创新素材在内的完善的客户关系运营管理功能。

    4. 补充营销中心介绍文案

    为客户经理提供了一个规范化的线上对客运营与管理平台,依托数字化转型战略,借助社交属性,打通行内外大数据,实现与CRM系统、零售平台、产品中心、营销中心、消息中心和各业务系统连接,提升多渠道整合能力,完善跨渠道协同机制,增强多元数据采集能力,实现数据共享、功能整合,从而赋能我行客户经理的触客能力与客户运营管理能力,打通金融服务与客户最后一公分的距离,真正实现全员营销。

    创新技术/模式应用

    基于线上社交银行的江西农信百福云服务,借助腾讯在C端的流量和触达优势,通过连接企业微信和个人微信,使我行客户经理可以直接在线触达客户,形成我行私域流量池。是银行数字化转型中“有人服务+AI运营服务”相结合的全新服务模式。本项目创新点主要有以下几点:

    1. 在云服务内部实现交易闭环。将在触客管理功能集的建设中增加产品中心,并构建产品推荐服务,产品推荐服务将集成我行基金、理财、保险、贷款、信用卡、大额存单、贵金属等产品,并可进行分类管理与展示,客户经理可以通过链接、小程序、海报等形式向客户分享推荐产品,客户打开链接或识别海报二维码进入产品详情页面,购买时直接引导至手机银行的交易落地页面或小程序实现交易闭环,缩短交易链路,优化服务体验,降低流量损耗。

    2. 客户经理与客户有效建立沟通渠道,沉淀客户数据、私域流量。基于企业微信底座的能力,让客户经理的个人微信好友添加客户经理的企业微信账号,沉淀为我行的私域流量,同时通过云服务触客管理功能集下的客户画像服务追踪客户信息、客户动态、客户标签、企微动态、行内动态等各个维度的客户行为和交易数据,并可通过数据统计与分析服务对数据进行可视化查看及导出。此外,云服务中还将建设营销素材中心,运营助手以及支持裂变营销的一客一码等服务能力,以降低运营难度,提高运营效率,加速私域流量的沉淀。

    3. 准确追踪与展示绩效数据。建设团队管理服务,管理者可以管理其团队成员,在自己的工作台界面中进行任务分配及目标KPI的管理,客户经理的各项触客、交互及交易转化均有埋点准确记录,并通过数据统计与分析服务可对成员的KPI数据进行多维度查看和导出,同时还可以进行营销业绩排名及激励管理,准确追踪与展示绩效数据。

    4. 解决营销过程中客户经理离职后意向客户及商机流失问题。基于企业微信的底座能力将在运营助手服务中建设客户移接能力,使得添加了我行客户经理企业微信的客户皆沉淀在行内,客户经理离职或调岗后可直接将该客户经理所有的客户和商机一键移交到其他客户经理名下,即使未及时分配的客户和客户商机也将自动沉淀在行内的私域流量公海当中,可随时再进行分配,让客户和客户商机真正成为只属于行内的数据资产。

    项目效果评估

    经过3个月试运行,本项目取得良好成效:

    一是广泛触达客户。“云服务”构建了营销绩效激励、分级分层营销机制,借助微信、抖音等社交媒体传播的力量,构建了高效的全员营销生态,成为了全省辖内农商银行有力的营销手段,得到了广泛应用。“云服务”发布以来,江西辖内86家农商银行,2339个网点,17950名员工使用了“云服务”,总点击次数474.46万次。

    二是有效转化客户。“云服务”聚合了各类个人零售业务,在线即可一站式办理,定制化的服务有效匹配客户需求,丰富的营销活动促进客户互动,实现长效留客、活客。“云服务”发布以来,全省辖内农商银行互联网金融用户增长近450万户。

    三是助力业务发展。“云服务”在有效满足客户足不出户获取金融服务需求的同时,一定程度上也提升了全省辖内农商银行与银行同业在线营销的竞争力,促进了业务发展。“云服务”发布以来,促成医保、社保、教育缴费等便民服务186.1万笔,通讯费、水电煤等生活缴费2.3万笔,激活社保卡283万户。

    项目牵头人

    付攀、江西省农村信用社联合社信息科技部副总经理

    项目团队成员

    付攀、章伟、汤海先、熊斌、魏子良、乐大勇、邓国波、朱黄华、宋立桃、廖晨鹏、周民、刘松、曾令军、涂浩翔

    责任编辑:韩希宇

    免责声明:

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