案例名称

佰锐科技AnyChat：某股份制银行财富双录系统解决方案

案例简介

2021年，银保监会发布了《理财公司理财产品销售管理暂行办法》，对理财产品销售全过程录音录像规范化提出了新的要求。AnyChat为某股份制银行建设的全行级财富双录系统，一站式满足该银行本行理财、代销理财、代销基金、信托、保险等银行全线财富产品销售双录需求。通过AnyChat多项创新技术，银行实现财富管理业务监管留痕，助力该行实现业务创新发展，打造全面专业、高效智能、利旧创新的全新金融服务模式，为金融行业财富双录智能化转型提供了新的思路。

创新技术/模式应用

AnyChat财富双录系统通过业务规则校验及AI能力的综合运用，在理财产品交易过程中进行录音、录像及风险揭示。实现财富业务在双录过程中的业务合规化及流程标准化，完成双录业务闭环管理。

1、线下网点财富双录系统：线下网点财富双录系统与各理财业务系统关联，融入AI智能审核，实现实时合规质检，规范了双录的执行过程，保证业务过程双录的质量。

2、线上自助智能(人工辅助)双录：客户在线购买理财产品时，由智能机器人全程引导完成录音录像。若智能机器人无法识别，自动转由工作人员介入辅助引导。

创新技术点：

AI智能辅助，提升双录效率：在双录过程中帮助客户自动录入身份信息，免去手工录入资料信息的繁琐操作，且有效确保了信息的准确性，提高了后台质检的通过率；

AI智能核身，降低业务风险：支持人脸识别，活体检测，语音识别多维度核身，录制全程实时监控，联网核查，保障业务信息安全；

AI智能交互，优化客户体验：通过AI辅助录制，结合TTS语音播报等功能，简化双录合规流程，客户操作流程更加便捷、顺畅，整个双录时长大幅降低；

AI智能质检，降低运营成本：双录见证审核工作前置，在框检测、活体检测，质检结果实时显示，及时发现业务风险，后台复核只需关注错误预警，大大提升业务审核效率。

项目效果评估

· 总行级应用：AnyChat财富双录系统已在该股份制银行全国超过40家分行、2000+线下网点全面铺开，覆盖超过6000台双录终端设备，一站式满足该行总行及旗下分行理财柜台双录、信贷双录、代销理财、保险等银行全线财富管理业务双录需求。

· 大幅降本，利旧创新：系统融合多项AI技术，银行实现财富管理业务办理服务流程的全自助化，大幅减少人工干预，节省人力成本。充分利旧原系统硬件设备，支持更多双录终端设备快速接入，有效满足该行财富双录业务多渠道、多场景、多终端的需求，大幅增强业务覆盖能力，让双录业务开展更灵活，实现利旧创新。

· 提质增效，安全合规：支持多业务场景，线上线下财富双录，从身份验证、产品介绍、交易要素、风险揭示、亲笔签名、多渠道交易全流程闭环双录，标准统一、稳定高效，全风险流程可控。

· 业务创收，财富管理业务全覆盖：全面覆盖理财、代销基金、信托、保险资管等丰富的业务场景，提升双录服务流程效率，为财富管理业务提供增收创收新环境，同时降低运营成本。

责任编辑：韩希宇