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    承德银行:高管驾驶舱

    来源:中国电子银行网 2022-04-22 14:11:42 承德银行 数智平台
         来源:中国电子银行网     2022-04-22 14:11:42

    核心提示承德银行管理驾驶舱从不同维度对业务进行解析形成导向性结果,真正让管理驾驶舱成为银行业高管层制定决策的辅助工具。

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    案例名称

    承德银行高管驾驶舱

    案例简介

    创新和特色:一是兼顾数据展示和分析,除了经营数据可视化展示,承德银行管理驾驶舱还从不同维度对业务进行解析形成导向性结果,真正让管理驾驶舱成为银行业高管层制定决策的辅助工具;二是快速定位业务变动原因,利用业务内在逻辑关系和逐层钻取功能,实现从现象出发,沿着数据脉络去查根溯源;三是指标的全面性远超同业银行,通过调阅100余份高管层常用的报告和报表,经提炼保留400多个基础指标,基础指标又衍生出几千个细分指标。

    创新技术/模式应用

    数据展示和应用模式的创新:

    1、突出重点、明确主题。根据业务主题划分,经营管理类涵盖存款、贷款、财务、绩效等指标的完成情况,帮助管理层实时监控KPI执行情况,督促相关部门执行进度。突出重点业务场景,对重点业务或部室进行定制化展示,设置金融市场业务和互联网金融两个主题板块,从业务规模、收入、支出、风险、盈利能力等多维度全面解析两大板块业务开展的质效,为领导层调整投资策略提供数据支撑。

    2、逻辑闭环、多维分析。驾驶舱的主要作用不是向管理者机械堆叠表层信息,而是厘清数据脉络,探究问题根源。指标体系的搭建依循业务数据的内在联系,连点成线、穿线为面,寻找数据建逻辑关系,通过钻取、联动、过滤等操作,实现从现象出发,沿着数据脉络去查根溯源。比如一定时期内不良异常增高,我们可以通过数据层级关系,向下钻取总行—分行—支行最终锁定不良贷款异常增高支行,同时从新增不良贷款行业、地区、产品分布情况入手,对不良贷款增加原因进行多角度分析。

    3、强化操作、业绩督导。全行每项业务的完成都取决于基层机构的目标进度,因此需要进行指标层层钻取、穿透,透过现象看到本质,及时发现、分析、解决问题。将全部指标划分为三级,一级指标是全行策略性指标,是全行业务发展的“晴雨表”,主要包括全行级业务规模类指标,如全行存贷款规模、收益完成情况;二级指标是业务策略层面指标,是一级指标的分解和细化,反映各业务条线指标完成情况,如零售贷款、公司贷款完成情况;三级指标是业务执行层面指标,主要用于定位业务策略指标执行情况,某网点存款续存率、客户满意度等。三个级别指标根据业务层级关系,层层钻取穿透,从业务总览到局部问题锁定,形成完整业务管理闭环。将战略目标分解到每一天的完成度,及时发现落后点进行督导,以保证实际达成业绩和预期计划的完美契合。

    高管驾驶舱架构图

    项目效果评估

    我行高管驾驶舱已正式运行5个月,根据各业务部室和行领导反馈内容,对运行情况做如下总结:

    1、灵活、交互式查询,提高信息传导效率。相比于传统纸质化信息传导方式,驾驶舱以综合性图形展示各项指标,直观且高效,大大节省了管理者数据信息筛查时间;打破业务数据的部门壁垒,以统一管理为导向,实现不同部门间数据的交互式查阅,助力领导层全面、快速读取信息,做出准确判断;实时或“T-1”数据帮助领导层及时获取业务动态,快速做出反应。

    2、成为业务部门分析工作的辅助渠道。绩效指标由总到分逐级分解,展示各级机构任务进度,帮助主管部室实时跟进督导;多维度拆解业务结构,如贷款按业务品种、行业、利率区间的比重展示,反映业务发展健康情况,帮助管理者适时调整业务政策;对关键风险指标设置阈值,保证了对风险点及时发现、快速解决,利用联动分析、关联跳转等能力,迅速锁定问题根源,做到防微杜渐。

    3、数据分析指导业务发展。驾驶舱打通了数据传输通道,实现数据链快速上升,领导能更快、更准看到数据,同时管理链及时下放,决策能更完整、更及时落实到人。提取、整合、展示业务数据只是驾驶舱的基本功能,更深层次的意义在于利用数据分析结果反作用于业务本身,例如我们可以展示公司不良贷款规模变化情况,同时对新增公司不良贷款客户行业分布情况进行对比分析,得出“高不良”行业名单,从而调整公司贷款相关政策。

    项目牵头人

    李鑫 首席数据官

    项目团队成员

    宋伟、徐文欣、于芳、张永欣、章波、武焕涛、贾开元、秦佳兴、管仲元、史占嗣、帆软团队。

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    责任编辑:韩希宇

    免责声明:

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