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    索信达控股发布EAST5.0灵矩全景式监管合规平台

    来源:中国电子银行网 2022-02-25 16:46:38 数据 监管 数字金融
         来源:中国电子银行网     2022-02-25 16:46:38

    核心提示银保监会于2022年1月30日正式下发《中国银保监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范(2021年版)的通知》(银保监办发2022年7号)(下文简称“EAST5.0”)。

    以数据为本的数字化金融监管新时代已经到来。银保监会于2022年1月30日正式下发《中国银保监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范(2021年版)的通知》(银保监办发2022年7号)(下文简称“EAST5.0”)。

    迫在眉睫的升级和报送时间对于金融机构极具挑战,金融机构在前序准备中搭建的监管数据治理体系、建立的监管数据报送流程、监管数据质量管理机制等一系列举措将对其应对此次报送要求发挥极其重要的作用。

    为了帮助银行业金融机构应对“严监管”挑战,助力银行业金融机构及时、准确、完整、高效地完成监管数据报送工作,进一步提升监管数据治理与建设能力,索信达控股遵照监管思路和要求,参考 EAST 1.0、2.0、3.0、4.0系统的建设经验,推出5.0新一代银监会监管数据标准化报送—“灵矩”全景式监管合规平台,以数智科技赋能金融监管,助力金融机构提升合规管理能力。

    金融“严 ”监管趋势日益显著

    包括EAST5.0在内的一系列监管制度的陆续出台,以及不断加大的处罚与整治力度,无不体现了监管层日趋严格的要求。

    2018年5月银保监会发布《银行业金融机构数据治理指引》;2020年5月银保监会下发《关于开展监管数据质量专项数据治理工作的通知》,开展为期1年的监管专项数据治理工作;2020年7月,人民银行发布《关于建立金融基础数据统计制度的通知》;2021年9月银保监会发布《商业银行监管评级办法》,“数据治理”要素首次纳入评价体系,并占5%的权重。2022年1月,《中国银保监会银行业金融机构监管数据标准化规范(2021 版)》(EAST5.0)发布,要求金融机构切实推进数据治理,提升数据质量和数据专业性,进一步增强数据规范性。

    随着明细业务数据标准化上收及各类自评估、评级要求,监管层对金融机构数据质量及业务合规性的要求不断提升, 金融“严”监管趋势日益显著。

    金融监管数据建设与数据治理的挑战与应对

    当前,金融监管数据建设与治理呈现出全局化、标准化、下沉式、跨应用的趋势。一家金融机构通常要面临近40个监管应用。金融机构常见的数据报送问题包括:缺乏整体的监管数据管控体系,缺乏统一的指标口径、缺乏系统支撑、时效性不强、数据补录问题、数据应用及服务问题等。银行等金融机构传统的监管报送系统存在着系统壁垒、数据孤岛、伪统一、取数升级难、数据管控难等问题;在数据治理平台和数据实施层面,存在着重复建设、资源浪费、治理工作量大,成本高、响应时间长、数据质量问题大、无法确保开发遵循治理规范、长期治理低效等困扰。

    面对愈发严格的监管要求,金融机构需持续加强监管数据治理能力建设。金融机构可建立从解读监管制度、设计监管模型,到明确采集数据的自上而下的全景式监管集市建设思维模型。在监管数据质量方面,提升识别能力,建立符合监管要求和自身业务特性的数据质量校验模型,准确识别监管数据质量问题,平台化常态化进行数据质量检测;在监管数据治理方面,引入监管视角,以监管应用场景驱动监管数据质量整改,建立长效机制,从源头进行治理,确保数据的真实性、准确性、完整性、及时性;在监管报送方面,构建事前、事中、事后监管机制及数据质量检核规则库;在监管数据应用方面,利用监管数据开展风险建模、合规分析等活动。

    总之,监管专项数据治理建设重点是建立自上而下的全局化、导向性、强管理的建设思路。

    索信达灵矩全景式监管合规平台,助力金融机构数据治理与合规发展

    索信达控股为金融机构打造的灵矩全景式监管合规平台,以微服务、中台化的思路,“全景式”满足金融机构面向人民银行、银保监会、外汇管理局等的监管合规要求,助力金融机构及时、准确、完整、高效地完成监管数据报送工作,快速响应金融监管机构的要求。

    平台具有四大优势:一是全景式报送场景支持。平台拥有数据加工、穿透式数据分析及一站式数据管控功能;客户基于产品可获得从IT开发、数据管控、数据分析到业务报送等所有数据报送需求场景的功能支撑。二是一站式监管数据管控。平台拥有事前、事中、事后的一站式数据管控支持能力。用户可将自身数据治理的成果,通过产品配置实施,获得事前防患、事中控制、事后查纠的一站式数据治理能力。三是数据资产型监管集市。这一集市基于监管需求设计数据架构,整合所有监管数据,统一监管统计口径,保证各监管报送的数据同源、同质、同标准、同口径,确保报送和对外披露数据的一致性、准确性和完整性。同时为业务用户利用平台资产管控功能,自定义处理数据、统计数据、分析问题数据奠定基础。四是灵活高效的应用架构。平台采用微服务架构,可实现单个应用的独立部署或多个模块的灵活组合,也可快速接入后续研发的新监管子产品。

    索信达灵矩全景式监管合规平台的核心价值在于:一是事前、事中、事后的数据管控,可把报送期间大量的数据问题处理工作,分摊到日常进行;二是业务直达数据的能力,比如业务分析问题数据、自定义报表数据、查询数据;三是中台式服务能力,可对内对外提供数据服务和数据管控、资产管理等功能服务。同时,索信达还可为金融机构提供监管报送咨询服务,提供一站式的监管报送解决方案,形成统一的监管报送门户,集成各类监管报送产品;选择开放性的技术平台以及开源的技术产品,支持各类型国内主流服务器、数据库等软硬件产品,满足金融机构监管合规需求。

    在数字化金融监管趋势下,金融机构对于监管不仅仅是完成监管数据报送,而是要自上而下的构建一整套监管制度保障体系、监管数据治理体系、监管数据资产管理体系、监管数据报送体系、监管数据应用体系,实现自外而内的“数据化”。索信达凭借多年服务头部银行的丰富经验、在数据智能领域的专业优势,以及自主创新的产品研发能力,将持续为金融机构提供成熟稳定又具有前瞻性的产品及服务方案,助力金融机构发挥数据价值,加速推动数字化转型。

    责任编辑:系统管理员

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