参赛单位：泉州银行股份有限公司

案例名称：财富小站

案例简介：

福建省内首家启用基于微信生态圈的互联网金融营销平台，通过以“客户经理小站”为中心的营销工具，实现了营销内容分级管控、营销入口统一管理、客户关系同步留存、员工营销跟踪管理等体系化营销管理工具，以数字化手段重塑全行的营销模式，解决了业务线上营销的痛点。

创新技术/模式应用：

一、管理方式创新

（一）内容统一管控 分级个性定义

借助企业微信营销工具，可对我行产品营销内容进行统一管理，实现从源头进行把控，同时也支持分支机构特色营销产品的个性化审批维护。

（二）多环节监控 体系化管理

一是，对于营销任务的下发、传达及完成可实现全流程可视化数字化，有利于相关指标的监督和把控；二是，可对客户经理的营销话术进行存档，便于我行客户服务质量管理及监管合规监控；三是，驾驶舱大屏显示可实时监控管辖范围的各项数据，为领导者提供方向和决策。

（三）客户关系留存 减少资产流失

可记录并留存客户信息，在形成客户经理自有客户圈的同时，若客户经理离职或调岗，可维护其名下客户关系，减少因人员变动而导致的资产流失。

二、营销方式创新

（一）客户标签管理 数据资产沉淀

通过“泉州银行财富小站”可跟踪用户行为轨迹、形成用户画像，实现用户标签管理，可沉淀客户数据资产。

（二）打通微信生态 实现营销闭环

企业微信自带打通个人微信生态圈的优势，通过产品配置即可实现营销闭环，促进产品成交率，提升客户满意度。

项目效果评估：

泉州银行财富小站是以条线部门-分行-支行的方式管理产品营销池，既可由总行统一管控，也可由分行或支行根据机构任务管理营销内容。该平台为我行营销人员提供了统一的线上营销入口，实现带“泉州银行”认证标志的早报、资讯、产品、活动及海报等营销内容的宣传。通过财富小站即可轻松快速实现如下功能：

1、产品管理：通过后台配置，快速实现产品的上下架及闭环营销，将产品聚合在同一营销平台，实现全行产品统一归口管理。

2、客户管理：客户标签管理、用户画像体系、潜在客户挖掘、客户关系交接、客户维系提醒及社群运营管理等。

3、员工管理：基于详细的用户行为搜集，实现微信生态的营销跟踪管理，如任务协同跟踪、英雄榜、管理者小结及驾驶舱等管理功能。

通过泉州银行财富小站，解决了营销任务的下发、传达及完成全流程可视化数字化管理，提升了管理层对于相关指标完成进度的监督和把控。员工通过该平台发布的产品及资讯等携带企业认证的个人名片信息，宣传具有官方性和统一性，有助于塑造我行金融企业形象。

通过财富小站，营销人员可以清晰地了解客户的行为轨迹，形成用户画像，促进营销成果落地。

项目牵头人：

王晓峰 数字金融部总经理

项目团队成员：

王伟彬 数金部产品创新中心经理

陈鹏炜 数金部产品管理岗

蔡扬扬 数金部产品管理岗

责任编辑：方杰