参赛单位：江苏新沂农村商业银行股份有限公司

案例名称：三访三增融资对接系统

案例简介：

为认真贯彻落实党中央、国务院重大决策部署，全面助力"六稳""六保"，进一步促进我行抓重点、补短板、强弱项，着力优化服务，与各类客户战疫解困、共渡难关，我行自主开发三访三增融资对接系统。通过该系统促进我行扫街入企，组织开展送知、送资和送智等活动，解决一批个体工商户因疫情影响导致的资金紧张问题，帮助一批受疫情影响暂时困难的优秀小微企业，扶持一批在疫情中发展壮大的新兴企业，推动地区经济快速恢复新常态。

创新技术/模式应用：

本系统为银行机构领导及客户经理提供融资精准对接活动信息管理功能，其中为银行客户经理提供自主信息填报、统计、查看、审核等功能，为银保监分局管理人员提供在线实时监测和统计功能。

一、软件整体流程图（结构图）设计和描述

二、软件功能描述

用户账号由后台统一导入，登录成功后，展示系统菜单，系统菜单分权限展示。系统管理员菜单：展示“拜访记录”、“上报审批”、“银行报表”、“数据报表”、“先期数据”等菜单。机构领导菜单：展示“上报审批”、“银行报表”菜单。

客户经理拜访页面：待拜访：分配给客户经理，还未进行拜访的记录；未审核：客户经理已提交拜访信息，银行领导还未审核的记录；已审核：客户经理提交拜访信息，银行领导已审核，需客户经理补填“授信金额”、“放款金额”、“放款时间”的记录；已退回：客户经理提交拜访信息，银行领导审核未通过的记录，客户经理可以重新填写提交，后更新为未审核；已完成：客户经理提交拜访信息，该企业无融资意向，银行领导审批通过后更新为已完成的记录。

拜访信息填报页面：在“待拜访”列表点击企业名称，进入拜访信息填报页面。企业代表、联系方式可以修改；填写走访情况、拜访时间、上传拜访照片，融资需求根据实际情况选择，若有融资需求，需填写意向授信金额。

管理人员审批拜访明细信息：在审批列表，点击每条拜访记录，可查看详细信息，点击“审核通过”则该条拜访记录通过审批，点击“退回审核”则该条拜访记录审核不通过。

银行领导查看整体进度：点击“银行报表”，可查看拜访进度，报表展示了每个客户经理的拜访进度及银行整体拜访进度。

项目效果评估：

为缓解小微企业融资难问题，推动地区经济快速回复常态，徐州银保监分局、徐州市地方金融监管局和人民银行徐州市中心支行决定联合开展徐州银行业"百行进万企"融资对接深入推进年活动。在徐州银保监分局的大力支持下，我行自建三访三增融资对接系统共享至徐州39家金融机构，通过该系统促进全市银行机构扫街入企，组织开展为企业送服务等活动，切实解决一批个体工商户因疫情影响导致的资金紧张问题。

下一步工作计划

充分认识走访活动对于坚守市场定位、夯实客户基础、促进服务下沉、应对市场竞争的重要战略意义。在以后的工作中，要将走访工作常态化，通过三访三增融资对接系统，同时根据日常工作情况，充分利用平常时间进行走访。要将走访与营销有效结合。我行推出了多项贷款优惠政策，结合支行区域情况对贷款增长点点进行分析、摸排，在走访过程中，做好与客户的沟通与交流，深度挖掘客户需求，充分发挥贷款产品优势，用足各项优惠政策，逐步把潜在客户培育为实际客户，努力增户扩面，持续强基固本。同时注重信息收集质量，严格把握收集信息的真实、有效。将客户走访回访与开门红工作有机结合起来，通过深入走访，充分了解各类客户金融服务需求，有效掌握金融竞争形势。将客户走访回访与“万企联万村”联建、共建工作有机结合起来，全面构建新型和谐的银政、银企和银村关系，充分发挥党组织的桥梁纽带作用，为深耕“三农两小”市场，进而实现高质量发展提供坚强组织保证。

项目牵头人：

张宁 江苏新沂农村商业银行股份有限公司首席创新官

项目团队成员：

张　宁   首席创新官

赵玉雷   信息科技部总经理

周　峰   信息科技部副总经理

王献杰   信息科技部办事员

周玉坤   信息科技部办事员

刘立恒   信息科技部办事员

杨贤康   信息科技部办事员

倪晓伟   信息科技部办事员

连军政   信息科技部办事员

孙　科   信息科技部办事员

刘瑞瑞   信息科技部办事员

责任编辑：方杰