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    数库科技:数库金融风控预警解决方案

    来源:中国电子银行网 2019-08-02 16:33:02 数库科技 科技企业案例
         来源:中国电子银行网     2019-08-02 16:33:02

    核心提示“2019中国金融科技创新大赛 ”是由中国电子银行联合宣传年、中国电子银行网与战略合作机构未央网、和讯网联合主办,致力于推动金融科技在中国的产品研发及应用,激发金融行业的创新能力。

    2019中国金融科技创新大赛

    参赛单位:数库(上海)科技有限公司

    案例名称:数库金融风控预警解决方案

    案例简介:

    以人工智能驱动金融创新:

    1、 智能NLP资讯分析

    独有的NLP和机器学习算法,开创了NLP和图谱相结合在金融领域商业化智能应用的先河。

    2、 专有的企业产业图谱技术和数据

    基于数库独特的产业链体系,生产出专业高效企业图谱与产业图谱数据覆盖。

    3、 提升金融风险预警效率

    通过算法与数据智能化完善企业画像提供风险预警支持

    4、 成功的金融场景应用落地

    以深度的金融行业洞察力以及高度契合垂直场景的功能模块,打造强劲的商业化应用。

    项目背景:

    1、 金融机构在大数据、智能化方向FinTech技术持续投入

    2、 企业违约风险加大的背景下,凸显企业风险管理控制的强烈诉求

    3、 大数据时代到来,海量信息处理需求

    4、 金融机构降低业务成本、提高运营业绩及决策效率需要

    创新技术/模式应用:

    1、 NLP:自然语言处理(NLP)是计算机科学、人工智能和语言学的交叉领域。目的是让计算机处理或“理解”自然语言。NLP、机器学习和数据挖掘技术运用于数库资讯产品(资讯解析、自动摘要和知识获取等)。

    2、 机器学习:机器学习通过从数据里提取规则或模式来把数据转换成信息。主要的方法有归纳学习法和分析学习法。数据首先被预处理,形成特征,然后根据特征创建某种模型。

    3、 数据挖掘:数据挖掘(Data Mining)是采用数学的、统计的、人工智能和神经网络等领域的科学方法,如记忆推理、聚类分析、关联分析、决策树、神经网络、基因算法等技术,从大量数据中挖掘出隐含的、先前未知的、对决策有潜在价值的关系、模式和趋势,并用这些知识和规则建立用于决策支持的模型,提供预测性决策支持的方法、工具和过程。

    4、 搭建全自动资讯解析平台,实现端到端全方案服务应用模式:整体架构融合了舆情分析、企业图谱、产业链图谱等数据应用模式,实现了从非结构化数据生产出结构化数据的应用能力。

    解决行业哪些痛点:

    解决了行业普遍存在的以下问题:

    (1) 资讯获取和维护成本高昂,信息更新不够及时。

    (2) 针对交易标的(如A股)相关资讯、公告数据分布零散,无法聚焦,无法对新闻中涉及的主体和元素进行分类和识别。

    (3) 资讯解读能力差,专业知识要求高。传统资讯缺乏人工智能手段对新闻进行正确的解读,导致任务下沉给用户,一般用户缺乏专业知识,往往因误读而遭受损失。

    执行过程及风险控制:

    执行过程:

    1、 项目启动:完成用户需求调研,形成主体舆情算法专项提升、事件主体要素抽取、新闻与行业关联、新闻与产品关联、审计师处罚信息抽取、算法服务容器化改造、数据质检等7大需求。

    2、 项目规划:项目整体规划时间为5个月,系统架构采用数据采集层、算法引擎层和数据服务层3个架构。

    3、 项目执行:搭建采集平台进行数据采集;搭建算法管理平台,进行了算法服务容器化改造,建立smarttag智能标签,舆情分析、企业图谱、产业链图谱、事件主体等算法模型。

    4、 项目监控:执行项目日常进度管理,定期和不定期的专家评估,使用适当的工具和技术来衡量项目绩效,以识别和量化任何偏差,并确定适当的纠正措施。

    5、 项目结尾:完成企业主体风险监控、舆情监控应用场景、知识库及语料库积累、金融事件风险预警体系、企业图谱及产业图谱等成果交付。

    风险控制:

    1、 建立质量保证体系:建立标准化的质量管理计划和制度,建立项目质量KPI。

    2、 建立配置管理体系:配置专职人员,进行版本管理。

    3、 建立度量分析体系:创建符合项目实际的软件度量指标体系。

    4、 建立缺陷管理体系:采用专业的缺陷跟踪管理系统。

    5、 成立专家评审制度:引入专家评审机制。

    效果评估:

    1、 效率提高:传统分析资讯每天100篇,系统上线后1000篇。

    2、 从无到有:传统方式获取到的信息比较零散,系统上线后建立完善的企业标签库,进行企业画像,建立了超过50种关系,补充了非结构化舆情信息。

    3、 成本降低:传统方式单人只能监控20家企业,系统上线后,能够监控100家企业。

    4、 风控能力提高:通过图谱、舆情、事件、主体,获取更全面的信息。

    责任编辑:王超

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