德意志银行集团(简称:德意志银行)近期推出一款交互式网络工具“α-DIG”,使用自然语言处理(NLP)来量化ESG(环境、社会责任和公司治理)投资的重要性,以及其他企业无形资产,包括人力资本、创新能力、品牌价值、管理能力和环境可持续性。该产品初期监测大约5000家公司。
α-DIG深度扫描企业财务报告中的隐藏信息,结合领先数据科技进行网络筛选,并分析包括员工、客户和供应商的利益相关者,对于企业行为的真实看法,利用这些信息量化企业的无形资产,例如企业文化、声誉和创新能力,最终帮助客户将这些信息纳入投资组合策略中。
α-DIG依托于德意志银行数据创新平台dbDIG。平台首席数据科学家Andy Moniz表示:“我一直在寻找衡量ESG新闻是否具有实质投资指导意义的方法。研究表明,投资者总是低估可持续发展因素的影响力,直到这些影响反映到盈利数据上。”
Moniz 认为,在当前的服务型经济体系中,企业的大部分价值来自无形资产。然而,在目前保守的会计准则下,企业往往无法将大多数无形资产的价值精准记录在财务报表中,因为它们很难衡量。尽管投资者知道这些非财务信息是有价值的,但如果想将这些信息纳入投资决策中,仅仅参考企业账户信息是不够的。
企业经常在年报的“监管备案”部分暗藏其对自身业务风险的定性评估。Moniz举例说,a-DIG扫描了Facebook最新“监管备案”,并发现其中新增加了关于“数据泄露,《通用数据保护条例》(GDPR)和政府调查都可能影响未来的销售状况”的阐述,这发生在剑桥分析公司数据泄露事件爆发前。
德意志银行dbDIG联席主管Pam Finelli承诺,dbDIG平台将为客户提供更多差异化见解的产品,让德意志银行始终处于创新的前沿。
责任编辑:王超
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