某乡镇招商项目与当地政府共同引荐的“福建***商务有限公司”于2019年12月6日到我行福建分行某网点预约开户并递交开户材料，客户经理当日上门现场核实未发现可疑。2019年12月10日，该公司法定代表人李**（25岁）到网点办理业务，基本信息询问和完整的材料未显示客户有异常，结合客户系当地政府引荐，工作人员在柜面完成双录后为客户开立基本存款账户并加办网银。

2020年11月20日，营业主管排查中发现该账户交易环节存在涉电诈嫌疑，遂联系客户了解详情，但客户无法合理解释异常，主管立即将相关情况报告上级行并通知客户经理再次上门现场调查，同时对账户采取“暂停非柜面”措施。

2020年11月23日，客户经理上门核实公司经营情况后仍无法排除客户异常，网点结合调查结果及上级行建议，于2020年11月30日对账户采取了“中止服务”措施，并于2020年12月初向当地人民银行及公安局经济侦查大队递交可疑交易报告，该公司后被纳入涉案名单。

网点需认真落实开户审核责任，做好开户前尽职调查，对客户实际经营场所等信息进行现场核实，了解其真实开户目的和业务需求。若开户信息存疑，网点需从开户之日起对账户交易进行持续跟踪，不能因客户为招商引税企业就放松对账户的关注跟进。

网点应持续、扎实开展跨境赌博和电信网络诈骗风险排查与整治工作，在单位账户存续期间，通过电话回访、明细分析和实地走访等方式，对可疑客户做进一步尽职调查，对交易明显存疑的账户立刻采取限制交易额度、停止服务等措施，若涉嫌违法犯罪，应立即向公安机关报告。

按季开展单位账户真实性核实工作，通过工商管理机构、税务机关等单位的网站核实其相关信息的真实性、准确性和有效性；根据全国企业信用信息公示系统的“严重违法失信企业名单”和公安机关认定的涉案账户名单对行内单位账户进行动态复核，发现可疑及时处置。