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    Confirmation平台:电子询证助力美国银行提升效率创造价值

    来源:中国电子银行网 2022-05-07 08:57:24 Confirmation 数智平台
         来源:中国电子银行网     2022-05-07 08:57:24

    核心提示每年,审计师和信贷经理都会发送数百万份审计确认函和商业信贷查询,以核实客户的余额和财务状况。作为回复方实体,金融机构通过邮件、传真和电子邮件收到大量请求。

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    案例名称

    电子询证助力美国银行提升效率创造价值

    案例简介

    每年,审计师和信贷经理都会发送数百万份审计确认函和商业信贷查询,以核实客户的余额和财务状况。作为回复方实体,金融机构通过邮件、传真和电子邮件收到大量请求。这些低效的沟通渠道阻碍了金融机构成功执行审计业务的能力,并进一步增加风险和降低生产力。目前Confirmation的客户(美国最大的金融机构之一)在2017年报告的总资产超过2000亿美元,在他们实施Confirmation之前,每年处理超过30,000个确认请求所需耗费的人力和资本成本对其高效运营极为不利。

    2007年,这家银行通过与Confirmation合作,开始向电子询证函流程过渡。该服务暴露出其工作流程中严重的低效率。到2009年,该银行已决定仅通过Confirmation来在线回应审计确认请求。随着现代数字化流程的推进,这家银行开始实现显著收益:

    • 设置的工作流程可消除人为错误和冗余数据捕获;

    • 节省高达90%的时间,显著降低处理成本;

    • 具有广泛报告功能的实时数据可见性;

    • 保护客户数据的安全控制环境并打击欺诈。

    创新技术/模式应用

    Confirmation的安全、精简平台是审计师和银行家必不可少的电子询证工具。

    • 快速:缩短询证函回应的等待时间,从数星期缩短至数日,使您的团队能够在更短的时间内管理更多询证函;

    • 安全:三次SOC年度审查和强大的数据安全系统帮助我们赢得了4,000多家经过验证的银行分行的信任;

    • 使用Confirmation集中其工作流程的银行可以将处理时间减少90%;

    • Confirmation提供易于访问的数据和报告功能,因此用户、经理和高管可以深入了解分歧点和机会;

    • 高效的流程和更少的错误可以节省资金,从而使客户满意并为股东和投资者带来更大的回报。

    项目效果评估

    当今世界各地的银行和其他金融机构面临着各种挑战,包括降低成本、提高投资回报率、适应技术进步和提高运营效率的压力。许多传统金融机构遗留的低效流程加剧了这些挑战。具体来说,处理审计询证函和商业信用查询请求的效率没有必要被降低到依靠纸张和其他过时的技术来管理全球数百万美元的资产和余额。然而,当今银行和其他金融机构可利用先进的工具节省大量时间和金钱,帮助企业积极应对投资者和股东的压力,并取得越来越积极的成果。这正是Confirmation支持这家美国银行的方式。

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    结果:降低成本,提升客户体验

    在集中处理这家银行的审计询证函工作流程之前,要了解这些流程的真实成本是很难的。通过使用Confirmation的集中式精简流程,金融机构的经理和高管可以快速确定回复请求所花费的时间和金钱成本。作为团队负责人,QPM专家可以生成报告以查看未决和已完成的回函确认,从而提高个人和部门层面的生产力。

    2018年第一季度,该银行在不到两天的时间内处理了96.25%的审计询函请求,同比增长30%。此外,请求和回复之间的平均响应时间从37.5小时减少到21小时,减少了44%。“Confirmation很容易被使用,”QPM专家说。“报告的细节非常突出且有益。”

    每年审计旺季伊始,排队的审计询证请求数以千计。为了有效地管理资源和时间,银行必须有一个简单、标准化和安全的工作流程。2018年1月——美国审计季的高峰——这家金融机构在不到一天的时间内回复了5,556份审计询证函,在不到两天的时间内回复了近8,000份请求。“在与Confirmation合作之前,如果我们在审计期收到了8,000份书面纸质审计函,我们仍然会在9个月后处理它们,”专家说。“客户对速度和准确性非常满意。”

    Confirmation还有助于减少人为的操作错误,从而显著提高员工的工作效率。由于独家通过Confirmation回复审计询证函,这家美国排名前15位的银行报告的错误率低于5%,无需进行昂贵的重新确认。未围绕Confirmation实施一致工作流程的银行的平均回函错误率为20%,而对纸质审计询证函作出回复的银行的错误率则为40%,甚至更高。使用Confirmation获得的效率使他们能够快速有效地识别和回复请求,不仅为银行而且能够为客户降低成本。

    项目牵头人

    罗宁 Confirmation中国区负责人

    责任编辑:韩希宇

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