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    步履铿锵20年:中国银行业加速推进高水平对外开放

    赵萌 来源:金融时报 2021-12-09 09:20:58 银行业 对外开放 银行动态
    赵萌     来源:金融时报     2021-12-09 09:20:58

    核心提示中国将继续张开双臂、拥抱世界,而身处其中的银行业也将在新时代继续加速推进高水平对外开放。

    在今年的进博会上,一处只有20多平方米的小展台却吸引了不少观众的注意,一张张花色艳丽的羊毛地毯被精心地挂在展示架上,颇具异域风情。“遥远的中国市场让阿富汗人民看到了希望。”来自阿富汗的地毯商阿里告诉记者,只要卖出一张大幅的手工羊毛地毯,所得收入就够阿富汗一个普通家庭近一年的生活开销。

    从实力雄厚的世界500强企业,到最不发达国家的小型企业;从历久弥新的百年老店,到勇立潮头的初创公司,进博会以巨大的包容性向世界宣示着中国不断推进高水平对外开放的决心和行动。而一个个“进博故事”的背后,是中国对外开放大门越开越大的不争事实。

    加入世贸组织20年来,从相对封闭落后到高度开放合作,从处于世界经济体系边缘到走向世界经济体系中心,世界普遍感受到一个愈加开放的中国的强劲脉动。数据显示,2020年,我国货物进出口总额为46463亿美元,继续稳居全球货物贸易第一位;而在2001年,这个数据是5098亿美元,20年来年均增速达12.68%。

    20年来,银行业紧跟经济全球化浪潮,海外布局不断扩展,国际竞争力持续提升,逐步走出了一条独具特色的国际化之路,特别是通过支持跨境贸易、中资企业“走出去”等跨境金融需求,以及支持“一带一路”建设和东道国当地经济发展,中国银行业的国际化经营取得了显著成就。

    站在新时代的历史起点上,加快构建双循环新发展格局对银行业提出了新的要求。毫无疑问,中国将继续张开双臂、拥抱世界,而身处其中的银行业也将在新时代继续加速推进高水平对外开放。

    从“粗放”到“精细”

    “没想到,用这个跨境汇款功能,可以一键获取关单信息、贸易背景影像资料,免去了繁琐的业务办理过程。我们这笔业务从提交申请到银行审核,再到最终完成付款,总共不超过半个小时,效率真高。”中建投(广东)国际贸易有限公司总经理杨先生在试用了广发银行新上线的“单一窗口”跨境汇款功能后满意地说。

    今年8月,广发银行与海关总署国家口岸管理办公室正式签订《国际贸易“单一窗口”合作对接试点协议》,以期在更大程度上实现数据信息共享、创新科技应用,向进出口企业提供更加优质便捷的服务。此后,广发银行将分批次上线通关缴税、预约开户、跨境汇款、在线汇总征税保函以及融资服务等功能,实现跨境金融业务的全覆盖。

    实际上,近两年,受疫情影响,银行业跨境金融业务发展面临巨大考验。产业链供应链安全稳定是构建双循环新发展格局的基础。在此背景下,从借力金融科技推出特色产品和服务,到总行层面研究制定更为系统化的方针举措,银行业稳外贸“妙招”不断。

    今年8月,中银协发布《中国贸易金融行业发展报告(2020-2021)》(以下简称《报告》)显示,我国主要商业银行国际结算规模在2020年末创历史新高,达到76393亿美元;国际融资方面,2020年,大型商业银行国际贸易融资业务量增长带动银行业总量大幅增长33.27%,达1.72万亿美元,并较前两年呈现出表内贸易融资占比提升、出口贸易融资占比提升等特点。

    当前,“一带一路”建设获得显著进展,粤港澳大湾区、海南自贸区和自贸港、“横琴方案”以及“前海方案”等规划相继落地,银行业依托全球网络、金融科技、客户基础等优势,积极为“走出去”和“引进来”搭建金融桥梁,为外贸外资企业提供全球化的全面金融服务。

    同时,随着我国外贸新业态的出现,银行业在跨境金融服务方面,也迎来许多新的变化,精细化服务程度越来越高。例如,随着互联网技术的普及和国际交易模式的改变,传统跟单信用证为主流的国际结算业务大幅萎缩,由原来超过50%的份额降到10%左右,而保理、联行代付等新型结算及融资工具发展迅猛。 此外,银行业服务的客群也在发生变化,由原来的传统外贸企业,扩展到外贸综合服务公司以及供应链平台公司、跨境电商。普惠及中小企业依托大平台逐渐占据越来越大的外贸市场份额。

    从“相对封闭”到“全球化布局”

    今年以来,中资银行机构“走出去”的脚步没有因为疫情按下暂停键。5月份,招商银行发布公告,欧洲中央银行已批准招行在卢森堡设立招商银行(欧洲)有限公司,为招商银行全资所有。在当地时间10月12日,中国银行日内瓦分行正式开业,至此,中国银行境外机构已覆盖62个国家和地区,全球化服务网络进一步扩展。

    实际上,中国银行业的国际化探索始于20世纪早期,1929年,中国银行伦敦代表处成立,成为中国银行业在海外最早设立的分支机构之一。改革开放以来,特别是加入世贸组织20年来,各大国有银行、政策性银行和股份制银行相继在境外铺设分支机构,且扩展方式日益多元化。最初采取代理行模式,后逐渐扩展为自设机构模式。2003年,国有银行股份制改革后,海外参股、并购活动也日益增多。随着我国对外开放的不断深化,各家银行融入国际金融市场的步伐不断加快,网络布局从主要国际金融中心向全球逐渐延伸。如今,我国银行业的全球化布局基本形成。

    根据银保监会数据,截至2019年末,共有23家中资银行在71个国家和地区设立了276家一级机构。工商银行半年报显示,今年上半年,工行巴拿马分行正式开业,境外网络覆盖到49个国家和地区,其中,在“一带一路”沿线的21个国家和地区拥有125家分支机构。

    “境外机构数量的迅速增加,提升了中资银行的国际地位,有力地支持了国家‘一带一路’倡议等在内的一系列重大方略。”中国银行大湾区金融研究院高级研究员曾圣钧在接受《金融时报》记者采访时表示。

    值得关注的是,20年来,中资银行海外业务的发展态势不仅表现为数量上的扩张,也表现为总体布局上的调整和质量上的提高。传统上,中资银行的海外发展思路主要立足于欧美金融中心,但随着“一带一路”建设的逐步推进,中资银行的布局正在逐步向“一带一路”沿线区域进行倾斜。同时,银行机构之间也由竞争转为合作,共同服务大型跨境项目。“一带一路”沿线项目资金需求量大、期限长,经常需要构建一个由政策性银行、商业银行和国际性开发机构组成的多元金融服务体系,各类型银行在其中发挥各自的优势作用。

    开拓新兴市场金融业务新机遇

    当前,世界面临百年未有之大变局。单边主义、保护主义抬头,经济全球化遭遇逆流,在一定程度上给中资企业“走出去”带来了风险和不确定性。新冠肺炎疫情的发生给中国银行业的国际化进程再添变数。下一步,银行业的国际化步伐将向何处去?

    习近平主席在第四届进博会开幕式上发表主旨演讲时指出,中国扩大高水平开放的决心不会变,同世界分享发展机遇的决心不会变,推动经济全球化朝着更加开放、包容、普惠、平衡、共赢方向发展的决心不会变。

    站在新的历史起点上,加速构建双循环新发展格局对银行业国际化发展提出了新的要求,推进中国银行业国际化高质量发展成为每一家中资银行所面临的新课题。“银行业支持构建双循环新发展格局与其自身的国际化发展实际上是相辅相成的。”曾圣钧表示,一些服务重点和展业抓手可以成为银行机构下一步的发力方向。

    曾圣钧认为,银行业应把握《区域全面经济伙伴关系协定》(RCEP)签署的历史机遇,加快推进在 “一带一路”沿线国家和地区的业务布局,包括设立代表处、开设分支机构和直接并购外资银行,继续为“走出去”企业提供全面、优质的跨境金融服务;综合运用股权投资、银团贷款、项目融资、出口信贷等方式,支持企业在风险较小地区的项目开展;加强与国际金融机构的对接与协调,为中国企业“走出去”提供多层次金融支持。

    此外,对服务贸易的金融服务业务机会应予以格外重视。自党的十八大以来,我国持续深入推进服务业改革开放,服务贸易体制机制不断完善、发展水平不断提升。“十三五”时期服务进出口累计达到了3.6万亿美元,比“十二五”时期增长了29.7%,全球服务贸易第二大国地位进一步巩固。未来,5G、元宇宙等新兴市场将成为巨大的服务贸易蓝海,银行可加大对服务贸易领域的跨境金融服务支持,进一步推动我国高水平对外开放向纵深推进。

    责任编辑:方杰

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