2020年7月3日下午，三名陌生男子走进潜山市梅城镇一家商店，请求店主何某帮个忙——“借用”一下店内的收款码转款套现，并表示将支付手续费。何某认为对方只是临时“借用”，便答应了他们的请求，一名男子随即将店内的收款码拍照。

收款码被拍照“借用”后的三个小时内，何某商店的收款码先后收到不同账户转来的80余笔款项，累计金额40余万元。三名男子与何某确认转账金额后，一次性将80余笔款项全部转走，并支付给何某一笔手续费。

当晚8时许，何某突然接到一个陌生电话，对方称其当天被人骗了钱，钱已转到了何某的收款码中，要求退还钱款，并表示自己已经报警。何某此时一头雾水，以为遇到了电信诈骗，便直接挂了电话。但随后，又有十几个外地电话拨打过来，对方均称自己被骗，要求何某退钱。

第二天早上，何某发现自己店内的收款码已被限制，无法正常使用。这时他才意识到头天“借用”收款码的男子有问题，于是他来到潜山市公安局刑侦大队城关中队报了警。

警方经分析研判认为，这极有可能是“跑分”洗钱，通过何某店内收款码收取的可能是电信诈骗钱款。后经警方深入调查，潜山市先后有109家商店被该犯罪团伙“借用”收款码实施“跑分”洗钱的违法犯罪行为，涉及“跑分”金额共计430余万元，涉及全国各地诈骗受害人共计1100余人。