数据揭秘:409万银行人,正面对一个怎样的银行业?

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王晓丽 来源:中国电子银行网 2017-10-12 09:35:19 银行业银行员工 原创出品

核心提示银行人,正面对一个怎样的银行业?我们来看一下有关行业发展的十大权威数据。


  近日,中国银监会发布《中国银行业监督管理委员会2016年报》(以下简称《年报》),这是银监会自2006年起连续第11年发布年报。

  银行人,正面对一个怎样的银行业?我们来看一下有关行业发展的十大权威数据:

  1、总数小幅增加

  截至2016年底,全国共有银行业金融机构4399家,较2015年增加137家。截至2016年年底,我国银行业金融机构包括1家国家开发银行、2家政策性银行、5家大型商业银行、12家股份制商业银行、134家城市商业银行、1114家农村商业银行、8家民营银行、40家家农村合作银行、1125家农村信用社、1家邮政储蓄银行、1家中德住房储蓄银行、1443家村镇银行,等等。

  沪港深共38家上市中资行,其中,截至2016年年底,A股上市银行增加至24家,较上年增加8家。另外,有1家城市商业银行在新三板上市。

  2、规模增速微幅上升

  2016年银行业金融机构总资产为232.3万亿元,同比增长15.8%,增速比上年同期上升0.1个百分点,总负债为214.8万亿元,同比增长16%,增速比上年同期上升1个百分点。

  其中,资产规模较大的依次为大型商业银行、股份制商业银行、农村中小金融机构和城市商业银行,占银行业金融机构资产的份额分别为37.3%、18.7%、12.9%和12.2%。

  3、 不良率微降

  截至2016年年底,银行业金融机构不良贷款余额2.2万亿元,较年初增加2311亿元;银行业金融机构不良贷款率为1.91%,较年初降低0.02个百分点。

  4、 盈利持续增加

  2016年,银行业金融机构实现净利润2.1万亿元,较上年同期增加730亿元,同比增长3.6%。商业银行实现净利润1.65万亿元,较上年同期增加564亿元,同比增长3.54%。

  银行业金融机构平均资产利润率为0.96%,平均资本利润率为12.61%。商业银行平均资产利润率为0.98%,平均资本利润率为13.38%。

  5、从业人数增加

  2016年年底,我国银行业金融机构共有从业人员409万人,同比增长29万人,增幅7.6%。

  6、民间资本进入银行业的渠道拓宽

  2016年,民间资本进入银行业的渠道进一步拓宽。其中,民营银行稳步发展,截至2016年年底,银监会共批准设立17家民银行银行,其中首批试点5家民营银行全部开业,总体运行平稳,发展态势良好,均实现盈利。另外,截至2016年年底,已开业民营银行资产总额1825.59亿元,各项贷款余额819亿元,各项存款余额596亿元,不良贷款率0.57%,拨备覆盖率482.4%。

  此外,截至2016年年底,民间资本在农村中小金融股权占比86.3%,其中在农村商业银行股权占比88.3%,在村镇银行股权占比71.9%。

  7、 普惠金融取得重大进展

  银监会站在推动普惠金融发展的战略高度,因地制宜推进农村商业银行组建工作。截至2016年末,全国农村商业银行组建数量达1222家,北京、天津、上海、重庆、江苏、安徽、湖北、山东和江西9个省(市)已全面完成农村商业银行组建工作。

  8、金融创新加速

  2016年,银行业不断加速创新,丰富金融产品,应用现代信息技术推广新型服务模式、延伸服务对象。

  如农行推出互联网农户融资产品“金穗快农贷”,该产品针对不同业务模式或不同类型农户研发特定授信模型,通过线上线下相结合的方式办理贷款;中信银行发布“中信同业+”金融服务平台,旨在提升金融机构客户的综合服务能力;渤海银行打造“线上渤海银行”,实现服务向金融场景的上游延伸,对接滴滴出行、途牛、苏宁易购、春雨医生等20家互联网平台等。

  9、 国际化方向:

  截至2016年年底,共有22家中资银行在海外63个国家和地区设立1353家分支机构,其中一级分支机构229家。非银行金融机构“走出去”破题,1家金融租赁公司获批在境外设立专业子公司。

  10、 行业发展特点

  总体来看,2016年银行业监管从严,自身治理体系的现代化建设进一步加强;稳健经营,全面风险管理能力明显提升;事业部和专营部门制改革稳步推进;行业自律和市场约束进一步强化;切实提升了金融服务实体经济的质量和效率。

  

责任编辑:晓丽

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