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五大行2017年减员2.7万人,但他们又在招聘这些新岗位

王晓丽 来源:中国电子银行网 2018-04-08 08:49:59 银行 减员 原创新闻
王晓丽     来源:中国电子银行网     2018-04-08 08:49:59

核心提示2017年,工、农、中、建、交五大行境内机构员工全部减少,其中,工商银行、农业银行、建设银行减员均在8000人以上,五大行共减员近3万人。

五大行2017年减员2.7万人,但他们又在招聘这些新岗位

  年初,以德银、澳洲国民银行为代表的外资行曾传出大量裁员消息,然而不断减员的可不只是国外银行,如今,这一现象正在中国银行业中上演。

  截至3月30日,工、农、中、建、交五大行2017年年报全部披露完毕,年报数据显示,五大行境内机构员工全部减少,其中,工商银行、农业银行、建设银行减员均在8000人以上,五大行共减员近3万人。

  如果说2014年是五大行首次集体减员,那么经过四年,如今减员已经成为了常态化。

  五大银行减员2.7万 柜员首当其冲

  巴克莱前CEO詹金斯曾表示,未来10年全球银行业需要裁减半数员工和分支机构,才能在汹涌的科技变革中求得生存,即使情况没有那么严峻,至少也会削减20%。事实上,上述预测已经在中国银行业年报中有了初步显现。

  据统计,五大行2017年共减员27036人。其中,工商银行、农业银行、建设银行、交通银行员工分别减少 8701人、9391人、9861人、1316人,合计减少约2.7万人,中国银行成为五大行中唯一一个总员工数量增长的银行,该行2017年境内外总员工增加了2233人,但内地员工减少96人。

  从五大行人员变动结构来看,总体上,职能岗位和前台柜员人员减幅明显,如,农业银行风险管理人员、财务人员、行政人员、营销人员、柜面人员、技能人员数量在2017年均有所下降,其中柜面人员数量降幅最为明显,截至2017年末,农业银行柜面人员为138438人,比2016年减少9189人,占全行减少总人数的97.85%;而建设银行,截至2017年底和2016年底,其营业网点和综合柜员人数分别约为18.26万人和18.99万人,也呈下降趋势。

  “从某种程度上来看,银行的人数减少是银行转型的必然结果,随着移动互联网的发展,用户行为习惯已经改变,银行不断电子渠道深化创新,推动了越来越多金融交易在线上电子渠道发生,因此,银行网点的关停、营业面积的减少、人员的精简,是一种必然趋势,”一位银行业人士表示。

  近日,中国银行业协会正式发布的《2017年中国银行业服务报告》似乎也验证了这一点,报告显示,随着网上银行、手机银行业务的快速增长,银行业金融机构网点服务离柜业务率在大幅提高,2017年,银行业金融机构离柜交易达2600.44亿笔,同比增长46.33%;离柜交易金额达2010.67万亿元,同比增长32.06%;行业平均离柜业务率为87.58%,而工农中建四大行离柜业务率均早已超过90%,交行离柜业务率也已达86.27%。

  另一方面,对线下网点的升级改造,也是造成员工精简的重要原因,如,中国银行通过加快推进网点智能化升级改造,智能柜台网点覆盖率已达80%;工商银行董事长易会满在该行业绩报发布会上介绍道,2017年,通过对线下网点进行统一改造,该行1.6万家线下网点中的1.5万家实施了智慧银行改造,有200余种业务可以通过智慧银行实现,去年服务的客户数达4.5亿人次,通过智慧银行服务客户,该行减少了70%的服务时间;建设银行智能机器人服务占比达99.26%。此外,建设银行还在推进智慧柜员机人脸辅助识别功能、“刷脸”取款功能等功能应用。

  从培训方面的数据也能看得出来,减员转岗已是大势所趋,各大行均在积极推进人力资源优化工作。如,农业银行年报披露该行举办柜面经理转岗相关培训班2.99万期,以指导富余柜员有序转岗。

  金融科技助推银行变革 科技人才成香饽饽

  在内外部新的经营形势下,金融科技已成为银行战略转型的主要方向。从近期上市银行陆续披露的年报中可以发现,随着银行对金融科技的投入力度的加大,银行后台科技岗位人员呈现稳中有增的趋势。

  以交通银行为例,近年来,交通银行持续推进该行的金融科技战略。2017年,交通银行积极打造在线金融科技平台,将大数据、移动互联和人工智能等技术应用于精准营销和业务发展,陆续推出“手机信用卡”、“好商贷”和“好现贷”业务并不断优化“买单吧”APP功能等。与之相匹配的,是该行科技型人才的增加。年报显示,在五大行中,交通银行信息技术类员工增加幅度最大,为2434人。

  信息技术类员工增加的不只是交通银行,年报显示,除中国银行变化幅度不大外,另外3家银行信息科技类员工也均有所增加,其中,工商银行信息科技岗位员工增加125人;农业银行增加科技员工704人;建设银行员工增加636人。

  虽然2017年中国银行信息科技类员工数量相对稳定,但中国银行董事长陈四清在业绩报发布会上表示,“该行在科技人才方面将会有大动作,会向社会招聘一批科技人才,该行管理层人士补充道,未来3~5年要发展为数字化银行,金融科技人才占比要达10%,重点培养产品经理、数据分析师、客户体验师、互联网安全专家等数字化人才。

  10%是一个什么概念?2017年年底,中国银行总员工为311133,其信息科技员工占比为2.5%,约为7788人,按照2017年总员工人数计算,未来3-5年中行要招聘至少2.3万余名信息科技员工,是目前信息科技员工人数的三倍。

  事实上,近年来,国内外众多银行已经在调整员工结构、加大科技人才投入。

  国外,如,澳洲国民银行,该行计划2020年前,裁员6000人,占据全行员工的18%,与此同时重金招聘2000个与数据、技术相关的岗位;巴克莱银行在权益部门和电子部门在招兵买马;瑞信裁掉了3050名承包商和咨询顾问,但同时,该行的合规部与投行部还在扩容,值得一提的是,该行从瑞银集团挖角了不少投行人才;摩根大通专门设立了技术中心,聘用约4万名技术工作者,专攻大数据,机器人和云基础设施。

  而在国内,如,香港金融管理局,已连续两年推出金融科技人才培育计划,希望未来3至5年为银行业界培育500至1000位高端金融科技人才;中国农业银行在2018年春季招聘中,明确列出在总行本部管理岗招聘从事金融科技相关工作的员工;平安银行2017年员工规模较2016底减少6500余人,但该行IT技术服务部门由原来的200余人增至近2000人;微众银行的纯科技人员占比一直高于50%。

  “从战略到战术层面,金融科技已经成为银行转型利器,因此,银行越来越重视自身的科技能力,一些标准化的、常规流程化的、低附加值业务岗位必然会持续减少,如某些零售前台业务岗位(柜员、客服)会被VTM等远程智能作业方式替代,人工信审被大数据模型替代。而对一些非标转化的、对专业性要求更高的岗位,比如数据挖掘分析、风险管理、量化分析、产品设计、信息科技审计等岗位仍将会大量招人。  

责任编辑:晓丽

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