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    环迅支付坚决打击互联网洗钱等新型犯罪行为

    来源:搜狐 2017-04-11 09:21:00 财富故事jr
         来源:搜狐     2017-04-11 09:21:00

    核心提示

       随着互联网科技与支付技术的普及,在便捷民生、支付场景、建设智慧化都市等方面都创造了新的成就。但是,技术的创新也滋生了新型互联网犯罪形式,如为黄、赌、毒等非法产业提供洗钱通道,甚至是出现为新型犯罪提供支付接口的掮客等。面对破坏互联网金融和谐安定的犯罪行为,央行不断强化反洗钱监管,持续提升监管标准和要求,已从基础层面上升到国家和地区安全稳定的高度。

      环迅支付(即“迅付信息科技有限公司“)自成立以来一直接受监管机构领导,依法合规持续的健康经营,在2011年就成立反洗钱小组,对环迅支付的反洗钱工作进行内控管理和监测防控,利用专业全面的反洗钱队伍,组建了智能高效的反洗钱系统,目前已经形成一个系统、全面、完善的反洗钱内控体系。

      “黄赌毒”金融风险再抬头

      近日,一篇《千余淘宝店铺违规倒卖“支付接口”》的报道,在一些媒体散播开来。文中提到在淘宝网(www.taobao.com)上有淘宝店铺在公开兜售支付接口,为赌博、色情、暴力、网络彩票等不法行为提供洗钱便利,文中也提及了“环迅支付”的支付接口。

      新闻发布的当日即引起了我司的高度重视,本着一向合法合规经营的原则和对行业的社会责任,环迅支付针对此事展开了专项检查。据该报道内容声称淘宝卖家以“包办企业五证”、“对接支付接口”一条龙服务、“T+0”、“存量直发”、“无证开户”、抗投诉通道等为卖点进行的虚假宣传在我司合规准入、风控体系中是绝无操作空间的。

      首先,环迅支付严格遵从央行规定,从未以任何形式授权任何个人在网络(包含且不局限于淘宝、QQ等)售卖我司支付接口。

      其次,环迅支付对入网不满90日或入网后连续正常交易不满30日的商户,不提供T+0资金结算服务。

      第三,环迅支付针对存量商户进行每周排查,对3个月以上未有交易流水的商户立即关停。

      最后,环迅支付对于新增入网商户进行“一户一审”的准入核查,切实履行商户资质审核、风险管理、受理终端和网络支付接口管理等责任。

      本着实事求是的态度,以及对整个事件追本溯源的谨慎态度,环迅支付风控部门也开展了淘宝非法卖家的暗访工作。通过调查,淘宝网上确实存有不少卖家在明码标价兜售支付接口的现象。风控工作人员联系了十多家淘宝卖家,大部分卖家均表示无法提供支付接口,其中三家淘宝卖家虽口头表示可以售卖,但在支付购买费后也无法购买到环迅支付支付接口。足以可见,淘宝网上大部分支付接口的卖家都是以较强的噱头吸引买家的虚假欺诈行为。

      理性分析来看,也不排除极个别淘宝卖家通过注册虚假公司,提供正规的企业证件资料,向环迅支付提出支付接口的申请,来通过准入监测从正常途径获得环迅支付的支付接口,但所获得的新增商户支付接口将受到多项限制措施,如交易限额、T+1结算、无流水关停、风控定期清查等。所以该类支付接口无法达成如报道中所提到的为“黄赌毒”等不法行为提供洗钱通道的讲法。

      为及时遏制报道中类似违法行为持续蔓延,环迅支付已及时向中国人民银行进行情况说明,并向网安进行了事件报备,希望及时制止违法支付接口售卖所带来的恶果。在本文发布同时,环迅支付已发函至淘宝网,要求下架全部关于我司“环迅支付”、“迅付信息科技有限公司”等关键字的产品,将倒卖支付接口、为“黄、赌、毒”等提供洗钱服务的违法犯罪行为杜绝在源头,避免电子商务平台成为违法犯罪行为滋生的温床。

      “抽查+严打”笃守合规禁条

      环迅支付成立于2000年,是目前国内成立最早的一批第三方支付企业,2011年首批获得央行颁发的《支付业务许可证》并在2016年续展成功。作为老牌支付企业,17年来始终如一,克敬守法,合规经营,赢得众多企业商户的合作与信赖。环迅支付积极响应监管部门发布的政策法规,严格把控企业商户开户资质、积极配合打击网络新型犯罪行为等不法行为。在支付技术安全方面,环迅支付应用领先的互联网云技术,为行业用户提供基于云的支付体验及支付安全规范。硬件方面,所有设备都符合银监规范的金融二级标准,并通过加密技术保护数据安全;软件方面,网络系统形成自动反馈式神经网络模型,可实时对关键数据进行分析。硬软兼备,实时有效保障企业资金安全。

      此次发生“千余淘宝店铺违规倒卖支付接口”事件,无疑是给环迅支付等第三方支付企业敲了警钟,对利用网络支付工具进行违法犯罪的行为已经进入“严打期”。对该事件,为深度落实商户实名制及反洗钱风控管理,切实执行央行及监管机构的政策法规,环迅支付将对商户的业务经营内容进行全面核查,对涉及违规的商户全面关停。后续环迅支付还将一如既往的继续加大对商户的抽查的力度,以合规经营促企业发展。

      环迅支付将坚守合法合规的经营准则,积极执行相关规定和政策,建造更加坚固的监控措施与风控技术,及时切断一切违法的道路,减少违法违规火焰的生长。为打击众多违法违规的网络支付行为,尽一份绵薄之力。同时,也提醒广大商户合规经营,避免因虚假身份或非法经营而导致的资金损失及法律风险。

    责任编辑:王薏群

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