13家银行“智能化”竞赛:这家银行竟然40%员工是科技人员

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方圆 来源:零壹财经 2018-12-06 08:27:59 银行金融科技科技员工 银行动态

核心提示为保障银行落实金融科技发展战略、实现业务转型升级,银行需要调整完善员工构成、人才团队;提升岗位需求与员工能力的匹配度。

  引言

  “近几年金融科技快速发展,它犹如一台永动机,逐步提升着金融服务的深度与广度,使得更多用户群体被纳入金融服务体系中来,这提升了金融服务、资源配置的效率。过程中,商业银行正在强化金融科技的探索应用,他们的运营理念、模式都在逐步改变,可以说,金融科技已经是银行展业的关键装备。基于此,零壹财经·零售金融智库推出了银行运营效率排行榜系列文章,目的是跟踪与分析商业银行的发展实力、发展能力与发展潜力。”

  银行正在强化布局金融科技,如纷纷建立金融科技子公司等。不到三年时间,市场上已经有近十家银行成立了金融科技子公司,如建设银行—建信科技、兴业银行—兴业数金、平安银行—金融壹账通、招商银行—招银云创、光大银行—光大科技以及民生银行—民生科技等。

  除去那些有能力、有资源、有转型升级魄力而建立子公司的银行外,更多的银行也在发展金融科技过程中不断强化自身的“装备”,不断的智能化,科技人才就是其中至关重要的部分。

  基于此,依据数据可得性,零壹财经梳理分析了多家A股上市银行的科技人员规模(占比)、增长情况,试图从这一角度对比分析各银行金融科技的投入情况。

  2017年民生银行科技人员占比最高

  依据数据可得性,我们对13家银行的科技人员规模与占比情况进行了梳理分析。

  我们观察发现,2017年,银行科技人员占比位列前三的分别是民生银行、杭州银行与建设银行,占比分别为39.40%、11.02%、8.21%。

  从科技人员数量上看,2017年,位列前三的分别是建设银行、民生银行、工商银行,科技人员数量分别是28936人、21777人与14951人。

13家银行“智能化”竞赛:这家银行竟然40%员工是科技人员

  注:1、数据均来自各银行年报,依据披露情况,共统计分析了13家银行的数据。

  2、据年报,将信息技术人员、研发人员、技术人员等均归于“科技人员”(下同)。

  3、因为各行年报未详细披露科技人员的定义,可能会导致统计口径差异的情况存在(下同)。

  值得一提的是,尽管这几年民生银行科技人员占比略有下降趋势,但仍是占比最高的银行,比例始终在40%左右。

  这与民生银行的发展战略、业务开展方式相关。民生银行的目标是“建成一家数据化的智能银行”。近几年,民生银行一直在加快在数据、云计算、物联网、区块链、人工智能等新技术的布局以及在新技术领域的投资,并不断把新技术应用到各个业务。

  从结果上看,它在小微领域进步显著。年报显示,民生银行利用新技术迭代升级乐收银3.0、电子账户等产品服务,上线“云抵押”等;加大二维码收银台、云账户等结算产品的推广力度,扩大基础客户群体。截至2017年末,民生银行小微客户达592.42万户,比上年末增长180.29万户,增幅43.75%;2017年累计投放小微贷款4,282.38亿元。

  民生银行也在逐渐巩固科技方面的布局。2018年5月,它成立了科技子公司,彼时民生银行董事长洪崎在挂牌仪式上指出,民生银行全行全力推进“民营企业的银行、科技金融的银行和综合服务的银行”三大战略,并将科技金融提高到核心战略层面。

  2017年杭州银行科技人员同比增长最快

  2017年,12家银行披露了科技人员同比变动的数据情况,我们观察发现,10家银行科技人员数量呈现同比增长的情况,2家银行科技人员同比减少。

  其中,杭州银行科技人员同比增长速度最快,接近45%。截至2017年底,该行的科技人员为744人;增速大的主要原因在于杭州银行科技人员规模基数较小。

  另外,杭州银行作为浙江省首家在上交所挂牌上市的金融机构,上市伊始便表示“拥抱新经济,开启新金融”。在发展战略上显现出对创新的拥抱,这有可能影响其团队人员构成。

13家银行“智能化”竞赛:这家银行竟然40%员工是科技人员

  来源:根据年报信息,零壹财经整理

  其次,科技人员同比增速较快的是农业银行。2017年,农业银行科技人员增速明显,接近16%;宁波银行的同比增长速度达15.70%。

  总体来看,2017年浦发银行、招商银行、常熟银行、宁波银行科技人员的同比增速均在10%以上,增长势头明显。

  最后,中国银行和民生银行的科技人员规模呈现负增长态势,增长率分别是-0.08%、-4.56%,其中,2017年民生银行的科技人员同比减少了1040人。

  银行科技人员增长趋势明显

  除上述分析外,我们还统计观察了各银行近五年科技人员的占比和年复合增长率情况,试图发现一些动态趋势。

  经观察发现,民生银行的科技人员占比远远高于其他几家银行,农业银行占比相对较小。

13家银行“智能化”竞赛:这家银行竟然40%员工是科技人员

  来源:根据年报信息,零壹财经整理

  从2013年至2017年银行科技人员的年复合增长率来看,位列前三位的分别是南京银行、杭州银行与浦发银行,年复合增长率分别是28.60%、20.31%、13.10%。主要原因在于这三家银行科技人员的规模基数都较小。

13家银行“智能化”竞赛:这家银行竟然40%员工是科技人员

  来源:根据年报信息,零壹财经整理

  注:1、交通银行只公布了2014年-2017年四年的数据;

  2、招商银行只公布了2015年-2017年三年的数据。

  小结

  金融科技的快速发展正在改变银行营销和获客等方式和能力,且驱动着银行进行中后台的变革。在逐步意识到这种改变后,银行逐渐开始加大对金融科技的投入和应用,目前来看,一是建立金融科技子公司,自主研发和应用;二是和金融科技企业进行合作,进行金融科技赋能。

  就以上我们根据公开数据对科技人员的梳理分析来看,银行员工构成中科技人员占比较低,与金融科技公司相比尚有较大差距,增速差异较大;为保障银行落实金融科技发展战略、实现业务转型升级,银行需要调整完善员工构成、人才团队;提升岗位需求与员工能力的匹配度;同时,银行将不得不在制度上予以保障,例如进行人力资源投入、招聘制度、薪酬体系、人才培养等方面的调整完善。

责任编辑:晓丽

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