十余家银行“抢滩”布局供应链金融

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钟源 来源:经济参考网 2018-11-30 17:46:03 供应链金融 银行动态

核心提示在业内专家看来,当前大力发展供应链金融更具现实意义。

  继今年2月首家成立专门的事业部之后,民生银行在供应链金融领域再次迎来新动作。29日,民生银行在京发布供应链金融品牌--“民生E链”,这标志着该行改革转型战略业务之一的供应链金融进入了新的发展阶段。与此同时,包括民生银行、中信银行、光大银行等十余家银行“抢滩”布局供应链金融领域,以期“分羹”万亿市场蛋糕。

  据悉,民生银行将供应链金融事业部作为全面执行供应链金融战略发展的核心机构,通过搭建专业组织架构、组建专业管理及营销团队、设计并推进专门的新供应链业务发展模式,在“科技驱动、金融赋能”的经营理念下,积极探索,初步搭建完成了全链条线上化产品体系“E系列”、包括应收E、赊销E、仓单E、采购E等主体产品。在存贷汇投的基础上,立足于行业角度,形成了完善的个性化的解决方案“通系列”。

  此次发布会上,民生银行还与多家核心企业、平台机构、科技企业签订了合作协议。在业内人士看来,民生银行供应链金融与企业共同建立供应链金融平台,表明该行在搭建供应链金融生态圈方面全面布局。“对于整个供应链的链式服务模式,我们也探索出了自有的新型模式。民生银行提供线上的存货、应收、预付等融资类产品,同时通过这些云账户、收银台等形成结算类产品,从而实现参与企业供应链管理与服务的功能。”民生银行相关负责人表示。

  供应链金融,即银行围绕核心企业,管理上下游中小企业的资金流和物流,并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险,通过立体获取各类信息,将风险控制在最低的金融服务。简单地说,就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。

  事实上,早在2017年10月,国务院办公厅发布《关于积极推进供应链创新应用的指导意见》提出“积极稳妥发展供应链金融”,将供应链金融上升到了国家战略的高度。在政策的利好之下,近年来供应链金融市场规模稳步提升,专家预计到2020年我国的供应链金融市场规模有望突破27万亿元。

在此背景下,多家银行迅速行动,纷纷布局供应链金融。除民生银行外,包括中信银行、光大银行、华夏银行、浙商银行等十余家银行均发力供应链金融业务,此外,多家城商行,如南京银行、贵阳银行等也开始将供应链金融作为重要业务予以推进。

  对此,民生银行董事长洪崎表示,今年以来,各类企业、金融机构、互联网科技公司等纷纷试水供应链金融,主要有三个因素。一是市场广阔;二是客户对产业链重视程度不断提升,对产业链整合能力的重视程度也在不断提升;三是技术的进步,物联网、大数据、云计算、人工智能以及区块链等技术推动了供应链运营和金融运营的变革,逐步实现了决策智能化、主体生态化、活动服务化以及管理可视化,从而有效降低了信息不对称和道德风险问题。

  在业内专家看来,当前大力发展供应链金融更具现实意义。“解决民营企业融资难、融资贵真正的抓手是什么?我认为‘供应链金融+金融科技’是个重要的渠道和方式。”中国人民大学商学院副院长宋华表示,供应链金融和金融科技相结合,能够做到以真实贸易、真实的供应链运转和债权债务关系为基础,将各环节交易主体、交易内容、上下游供应商、物流管理、库存周转等信息全面捕捉汇聚,实现全链条可查、可追溯。这就用技术手段核实了贸易的真实性,进而大大增加了供应链各环节中小企业获得融资的可得性。

责任编辑:Rachel

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