以智能化为抓手 平安银行着力打造领先同业的跨境金融品牌

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来源:和讯名家 2018-11-29 09:23:35 平安银行跨境金融 银行动态

核心提示未来,平安银行将持续打造跨境金融品牌,依托其独特竞争优势,持续创新突破,助力中资企业在国际化发展蓝海中破浪前行、扬帆远航。

  近日,平安银行交易银行事业部在成都举办“2018年平安银行跨境金融研讨会”,来自医疗健康、电子信息、智能装备制造、清洁能源、交通物流、租赁、地产、跨境电商等不同行业知名跨国企业数十位代表参会。

  平安银行交易银行事业部副总裁宋骏平在会上介绍了“平安银行跨境金融”新品牌,并推出了跨境同业金融、跨境投融资、跨境贸易金融、跨境现金管理、跨境e金融五大产品体系。

  今年8月,平安银行将原网络金融部、贸易金融部和离岸金融部三大事业部合并,整合成全新的“交易银行事业部”,下设了离岸金融中心、国际业务中心等9个产品中心,并内嵌了风险、科技团队。这意味着过往对公产品部门各自为政的局面被打破,一个融合科技、业务一体化的创新产品研发和营销推动中心已经形成。在9个产品中心中,离岸金融主要为“走出去”中资企业提供海外金融服务,国际业务主要为境内企业提供全方位的在岸外汇、NRA、FT跨境金融服务,一内一外、本币外币、离岸在岸,两者有机结合、高效联动,构成了平安银行全新打造的跨境金融新品牌,全方位满足中国企业国际化发展中的综合化金融服务需求。

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  独特的跨境金融优势

  今年三季度末,平安银行跨境金融外币资产规模超过300亿美元,其中离岸金融资产规模超过200亿美元,前三季度实现经营净收入超过16亿元人民币,主要经营指标持续领先中资离岸银行同业,初步奠定了中国离岸金融市场领先者的地位。以此同时,该行国际业务表内外融资规模超过1300亿元,前三季实现经营净收入超过13亿元人民币,其中核心业务——跨境e金融交易量突破5000亿元大关,成为国内银行国际业务线上化的先行者。

  平安银行跨境金融之所以能够快速发展,主要得益于四个独特的优势:

  一是平安集团综合化金融优势。依托平安集团综合金融的强大实力,平安银行跨境金融板块可为企业提供银行、保险、证券、信托等本外币、离在岸、境内外一揽子综合化金融服务。

  二是专业化服务优势。平安银行已经在各分行组建了40多个经验丰富的跨境金融专业化团队。分行专业化团队聚焦跨境金融业务,业务领域从常见的日常资金周转、贸易融资、现金管理到专业的私有化融资、海外并购等投融资业务,以专业服务取胜市场。

  三是互联网+线上化服务平台优势。平安银行充分发挥在供应链金融、互联网金融、综合金融等方面的资源优势,着力打造并持续完善跨境e金融平台,通过实时交互的在线结算、资金交易、线上融资和订单管理、运输管理、商品管理等基础功能,为企业提供更佳体验的跨境交易银行及外贸增值服务。

  四是多元账户体系和离岸业务分中心优势。针对走出去企业不同发展阶段,平安银行利用包括OSA、NRA、FT在内的多元化账户体系,为企业提供贸易融资、投融资、境外上市、资金托管、汇率避险等全流程金融服务。此外,平安银行已在上海、天津、深圳、广州、珠海、厦门、福州等自贸区分行成立了离岸业务分中心,为当地客户提供更加贴心的跟随式服务。

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  智能化的跨境金融服务

  平安银行在2016年下半年开始实施“科技引领、零售突破、对公做精”的战略转型。对公做精,按照平安银行行长助理、执行董事姚贵平的思路,是要打造智能化精品公司银行,并明确要在客户、客户经理、网点、管理等四个层面全面实现智能化。该行目前正通过加大IT科技投入,全面升级智能化建设。

  在跨境金融智能化建设方面,平安银行开发建设了跨境金融综合服务平台“跨境e金融”,为客户提供集结算汇兑、贸易融资、信息查询及商流管理于一体的全流程、线上化、智能化跨境金融服务。围绕客户线上化及便利化服务需求,针对客户不同场景,平安银行不断迭代更新“跨境e金融”平台。

  “未来,针对标准化国际业务服务和跨境平台直联场景,平安银行将通过‘跨境e金融’平台进行封装,并向客户提供标准化服务产品;

  针对跨境电商平台,平安银行将打造集跨境支付、账户见证、智能分账、汇兑、结算和融资为一体的‘跨境电商汇融通’产品,全方位解决跨境电商平台和平台商户的金融服务需求;

  针对跨境集团客户,平安银行将构建境内外、本外币一体化的跨境现金管理平台‘跨境账户通’产品,为其提供收付、多币种资金池、智能存款、账户视图、对账等一揽子服务”,宋骏平介绍。

  在离岸业务方面,围绕“打造智能化的精品公司银行”目标,平安银行今年推出了多项离岸业务线上化服务:离岸口袋财务功能使客户随时随地即可通过口袋财务APP查询离岸账户情况、查看离岸业务办理情况、移动办理离岸汇款业务;离岸交易通功能及部分网银功能优化上线后,客户足不出户即可办理离岸协定存款、离岸定活通业务、离岸远期和掉期业务、一户多币汇款业务等。

  “我们在持续推进跨境金融智能化建设,通过科技赋能,为客户提供方便快捷的线上化离岸金融服务。目前正在推进‘离岸行e通’、‘离岸e金融’建设,未来将搭建与中资银行同业关于离岸金融需求、资源、信息交互平台,同时打造一站式离岸e金融服务,客户通过离岸网上银行和口袋财务即可办理线上融资、支付结算、外汇交易和理财业务等,通过线上化提升客户体验”,宋骏平说。

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  全新的跨境金融产品体系

  近年来,我国“一带一路”、“自贸区”等国家战略持续推进,为中资企业“走出去”创造了更好的外部环境。数据显示,截至2017年末,我国对外直接投资存量规模达1.8万亿美元,排名升至全球第二位,中国资本已经成为国际资本市场上不可或缺的一股重要力量。从今年前三季度数据来看,我国对外非金融类直接投资保持平稳发展,累计对外直接投资820亿美元,同比增长5.1%;在境外发债方面,前三季度中资企业累计发行境外债券1000多亿美元,依旧维持在较高水平。整体来看,中资企业“走出去”规模持续扩大、层次不断提升,中资企业对跨境金融服务的需求也朝着更加专业化、综合化的方向发展。

  围绕中资企业日益增长的跨境金融需求,平安银行对国际、离岸业务在产品、客群、营销、资金、定价、系统、团队及政策等八大要素进行有机组合,充分发挥离在岸联动优势,提高本外币协同能力,努力打造领先同业的跨境金融新品牌,为客户提供离在岸、本外币、投商行一体化跨境金融服务。

  在产品整合及产品创新方面,平安银行全新推出的跨境金融五大产品体系,能够全方位满足企业经营国际化、投资国际化、融资国际化的金融服务需求。

  其中,跨境同业金融产品体系围绕境内外银行同业及非银同业合作需求,为同业客户提供离岸同业内保外贷、离岸内保外债、离岸银团贷款、离岸受托代付等跨境同业金融服务;

  跨境投融资产品体系围绕企业在跨境投资、跨境并购、跨境资本运作过程中的投融资服务需求,为客户提供私有化融资、并购贷款、项目融资、过桥贷款、分红款融资、债券投资、NRA/FTN授信等金融服务;

  跨境贸易金融产品体系围绕企业进出口贸易过程中的银行服务需求,为客户提供信用证、托收、汇款、保函、保理等全方位结算及融资服务;

  跨境资金管理产品体系围绕企业资金保值增值、规避汇率及利率风险、日常资金周转等需求,为客户提供协定存款、定活通、外汇衍生交易等资金管理及融资服务;

  跨境e金融产品体系围绕企业线上化金融服务需求,为客户提供线上结算汇兑、线上贸易融资、线上衍生品、线上外贸管家、跨境平台直联等线上化金融服务。

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  日趋完善的跨境金融布局

  平安银行作为国内拥有离岸银行业务经营牌照的四家商业银行之一,历经20多年的发展,目前已为全球60多个国家和地区的2万家“走出去”中资企业提供全方位的离岸金融服务。

  同时,该行在离岸同业金融、离岸投融资、离岸贸易金融、离岸跨境金融等业务领域积累了丰富的经验,并成功叙做一批海外并购、中概股私有化、离岸跨境融资等标杆项目,已经成为跨境投融资领域最专业、最活跃的离岸银行之一。

  宋骏平表示:“未来,平安银行将继续突出离岸同业金融、离岸投融资业务优势,力争持续领先同业,努力创建‘离岸金融第一品牌’,积极为中资企业‘走出去’提供全方位的离岸金融服务支持。”

  与此同时,平安银行国际业务正在为近1万家境内中资及外资企业提供全方位的在岸外汇跨境金融服务,该行NRA、FT业务也与OSA离岸业务错位发展、优势互补,共同满足“走出去”中资企业的离岸金融服务需求。

  此外,平安银行正在积极筹备香港分行,该行跨境金融布局将不断完善。

  未来,平安银行将持续打造跨境金融品牌,依托其独特竞争优势,持续创新突破,助力中资企业在国际化发展蓝海中破浪前行、扬帆远航。

责任编辑:Rachel

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