区块链技术加速贸易融资 减诈骗风险 交易时间大缩九成

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岑健乐 来源:香港文汇报 2018-11-01 09:06:59 区块链技术区块链贸易融资 区块链

核心提示加密技术可确保只有贸易参与方才可共享贸易资料,而参与方同时亦能利用贸易资料向银行申请融资。

区块链技术加速贸易融资 减诈骗风险 交易时间大缩九成

  「贸易联动」减诈骗风险 交易时间大缩九成

  香港文汇报讯(记者 岑健乐)金管局昨(10月31日)宣布正式推出贸易融资区块链平台「贸易联动」(eTradeConnect)。「贸易联动」自9月27日试验营运至今,已有12家银行参与,18家企业成功登记。据了解,「贸易联动」使用了区块链技术,拥有功能包括通过贸易文件数码化,帮助贸易参与方于平台上有效核实及传输贸易文件。至于加密技术则可确保只有贸易参与方才可共享贸易资料,而参与方同时亦能利用贸易资料向银行申请融资。

  谈到推出这个平台的原因时,金管局表示,由于过往贸易融资业务处理纸张单据的工序繁复及效率低,加上人为错误有机会耽误物流,而付款程序亦会带来风险;与此同时,贸易融资业务的信息透明度较低, 增加重复融资等诈骗风险,令银行未能为贸易双方提供充分的融资额。贸易联动通过数码化贸易文件,自动化贸易融资流程和利用区块链技术的功能,能提高贸易效率,增加贸易参与者之间的信任,降低贸易风险和促进贸易流程中获得融资的机会。

  由 1.5天缩短至4个小时

  汇丰银行昨日在贸易联动区块链平台完成首批试行实时贸易融资交易,汇丰工商金融增长与创新环球主管任伟铭表示,这个平台的数码化流程将申请至批核的时间,由 1.5天(36小时)大大缩短至4个小时,时间缩短89%,港商日后处理贸易交易更加简便和快捷。汇丰香港区行政总裁施颖茵则指,在重塑全球贸易融资未来发展的路上,香港可以扮演重要的角色。虽然去年贸易融资总量超过9万亿美元,但当中涉及的手续和文件,还是十分依赖纸张。因此,「贸易联动」将有助提升客户的数码体验,不但可大幅减少日常贸易融资交易所需的时间,而且能够让用户对采购订单以至融资流程一目了然。

  为促进跨境贸易,金管局期望「贸易联动」可与we.trade以一个概念验证的合作形式,展开全球首次把两个大型区块链平台对接的研究。项目同时为亚洲和欧洲之间的跨境贸易走廊数码化提供准备条件,亦为对接不同大型区块链平台建立规范。

  据了解,we.trade是全球第一个由区块链技术支撑,并投入营运的数码贸易平台之一。该平台服务企业及银行,并透过交易管理和追踪,提升欧洲和国际贸易的安全性,简化贸易融流程。

  平台于今年7月开始运作,现有14间主要欧洲银行参加,包括汇丰银行,合共覆盖14个欧洲国家。路透社引述we.trade营运总监Roberto Mancone指出,与贸易联动的合作不仅是科技对接,还是平台和用户之间的运营模式、法律框架和管理体系的连接。

  另一方面,金管局总裁陈德霖昨出席「香港金融科技周2018」论坛时表示,发展智慧银行会面对一些挑战,包括便利与信任的矛盾。对于现时接连出现首次代币发行(ICO)及P2P平台「爆煲」,令投资者造成损失,他认为发展金融科技需要建立市场信任,而银行及包括金管局在内的监管机构亦扮演着十分重要的角色。

  研引入「机器可读」「解例」

  此外,陈德霖表示银行界正研究引入「机器可读」技术,借以协助银行「解读」修改后的最新监管要求,提高它们进行合规程序时的工作效率。

  陈茂波:力促创新企发展

  财政司司长陈茂波出席金融周开幕式时表示,政府一直致力推动创新企业的发展,去年香港金融科技投资额逾5亿美元,按年增加一倍。

  政府今年初投放了5亿元发展金融服务业,当中包括投资金融科技项目。另外,政府亦向数码港拨款2亿元,推动初创企业发展。此外他表示,金管局刚推出的快速支付系统「转数快」亦标志着香港金融科技的发展。

  

责任编辑:王超

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