标准银行看中国合作伙伴:以世纪为时间单位考虑问题

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王琳 来源:第一财经日报 2018-09-03 09:48:47 标准银行中非银行 金融江湖

核心提示中国企业如今愈发积极地在非洲进行投资,最常见的原因是企业希望进入当地庞大的消费市场,并减少在日渐饱和的中国市场竞争。

  目前,工商银行和标准银行将目光投向了零售业务并服务更多中小企业,看中的则是中非之间人员往来的密切和中非消费潜力的不断释放

  南非老牌的贸易融资银行标准银行集团(Standard Bank Group Ltd.)在19世纪中叶初创之时,应该不会想到,再过140多年会与中国结缘,并以此拉开了金融、贸易合作的序幕。

  2008年,中国工商银行以55亿美元收购了南非标准银行20%的战略性股份,这项交易是当时中国企业最大的一笔对外收购,也是迄今为止中国对非洲最大的单笔投资。

  9月1日,北京,标准银行集团的现任首席执行官西姆·沙巴拉拉(Sim Tshabalala)在即将前往工商银行总部庆祝两行合作十周年之前,向第一财经记者谈起当时的谈判:“(这个)过程是非常迅速的。中国工商银行时任董事长姜建清和标准银行集团前首席执行官雅科·马瑞(Jacko Maree)两位进行了一天的会面之后,在短短的4个月内,就谈判达成了股权的交易。”

  在西姆眼中,中国合作伙伴是以世纪为时间单位来考虑问题的,中国投资者是具有战略眼光的长期投资者,标准银行与工商银行的合作受益于这一点。

  中非银行的“世纪性牵手”

  1862年,标准银行初创于南非东南沿海伊丽莎白港,成为了撒哈拉以南非洲最古老的银行及如今非洲资产规模最大的银行。

  在它150多年的历史中,经历了南非殖民地时期、种族隔离时期和建立民主国家多个历史阶段。在最近10年,这家古老的非洲银行和中国,一个因15世纪郑和南下西洋到访南非而被当地广为知晓的国家,因中非合作的大历史背景走在了一起。

  在形容彼时标准银行和工商银行的携手时,无论是姜建清,还是西姆,都有着一种“相见恨晚、一见如故”的情感。

  “2007年6月,国际货币会议在南非开普敦召开时,雅科·马瑞带着姜建清参观了标准银行集团在约翰内斯堡商务中心区总部的地下金矿遗址,并举行了会谈,这次会谈奠定了两家银行携手合作架起中非合作金融桥梁的基石。”《非洲金融明珠——标准银行集团史》一书中这样描述当时的会谈场景。

  2018年7月,雅科·马瑞在为此书作序中说,当标准银行决定与一家大型国际金融机构建立战略合作伙伴关系时,没有选择欧洲或西方伙伴,而是考虑到中非之间的深层联系,选择了中国最大的金融机构——中国工商银行。

  “标准银行的发展前景,也因此而变得比10年前更加开阔明朗。”他在序中这样说道。

  标准银行在与工商银行过去十年的战略合作中,为非洲40家中资企业提供了85亿美元的融资支持,涉及投资金额300亿美元。在2016~2017年,双方已在非洲共同完成13宗银团贷款交易,涉及金额超过20亿美元。

  如今,标准银行与工商银行经常在中非融资交易中联合组成贷款银团,由于标准银行善于全面评估非洲投资的风险,它的参与也让工商银行在承担非洲的放贷风险时更加安心。

  2008年,在达成战略合作伙伴关系后,两大银行的最高领导层联手,共同制定五年战略计划,如同中国国民经济的五年计划一样。而2015年达成的交易,则充分体现了工商银行与标准银行集团的紧密战略伙伴关系,并进一步加深两者间的合作,为双方共同的客户提供全方位的交易服务。

  业内普遍的看法是,相比于其他国有商业银行,工商银行因为与标准银行的合作和入股,大大提升了在非洲的存在感,并在相当程度上具备了其他国内银行无法比拟的优势。

  3年前的中非合作论坛约翰内斯堡峰会期间,第一财经记者曾到访位于约堡中心商务区罗斯班克(Rosebank)的标准银行总部,而这也是工商银行驻非洲代表处的所在地。

  标准银行集团和工商银行还开展了员工交流计划,双方将级别不同的员工派往对方在非洲和中国的总部和分支机构进行交流。

  因为在融合交流中目睹了工商银行IT和技术发展带来的实惠,标准银行集团采用了新的集团级数字化战略,并利用信息技术改变业务和产品。

  带动民企投资和零售消费

  “标准银行和工商银行携手合作的十年,是共同促进中非商品、人才、资金在中非两个大陆之间流动的十年。”西姆告诉第一财经。

  受益于工商银行的牵线搭桥,标准银行得以与中国各大利益相关方建立起合作关系,标准银行在非洲的中国客户基础和获利能力持续增长,在中非经济互联互通走廊中的市场份额日益扩展。为此,标准银行为非洲大陆提供一系列银行服务。

  2017年被任命为标准银行集团企业及投资银行首席执行官的肯尼·菲拉(Kenny Fihla)给记者举了一个肯尼亚的例子。

  肯尼介绍,中国支持肯尼亚建设了多个大型基础设施项目以及社会项目,在项目即将上马之时,标准银行能够通过与工商银行的共享信息,在该项目尚未落地前就了解到投资项目并迅速做好相应准备及推出相应服务,满足这些投资所需。

  在工商银行通过投资标准银行深入介入非洲业务之前,在中非金融合作中占主导及占主流的是国家开发银行、中国进出口银行等政策性银行,商业银行对中非合作的参与度相对有限。

  2013年以后,落户非洲的中国民营企业如雨后春笋般出现,几乎在所有非洲国家都能看到中国民营企业的身影。

  而工商银行与标准银行这两国商业银行的合作,直接带动并服务了大量中非两国民营企业和市场化机构,也符合民营企业更能灵活把握非洲投资机遇的一般规律。

  标准银行集团经济学家倪杰瑞(Jeremy Stevens)发现,最能灵活迅速把握非洲投资机遇的莫过于民营企业。民营企业推动了中国对非投资。而中国在非洲的企业,特别是民营中小企业的数量远超过官方统计。

  根据中国商务部提供的统计数据,目前在非洲有超过3500家中资企业,但这一数据仍有可能比实际情况要低。例如,根据标准银行集团最近在乌干达的研究,预测当地有超过500家中资企业,相当于官方数据的十倍以上。这些企业共计聘用超过25000名乌干达居民。以此推算,在整个非洲大陆上活跃的中资企业实际上有可能超过3万家,其中大部分为小型民营企业。

  倪杰瑞还发现,中国国企与民企在非洲投资的行业也截然不同。

  国企主要投资于建筑业和采矿业,二者在其总投资金额中的占比分别为35%及25%;而民企则主要投资于制造业和服务业,二者在其总投资金额中的占比分别为36%及22%。事实上,民企在非洲的530亿美元投资金额中,有190亿美元投资于制造业。基于制造业所创造的就业机会比采矿业项目多两倍,这一趋势对促进非洲经济发展来说至关重要。

  中国企业如今愈发积极地在非洲进行投资,最常见的原因是企业希望进入当地庞大的消费市场,并减少在日渐饱和的中国市场竞争。

  非洲市场确实具备多项优势,包括劳工成本极低、天然资源和生产原料富饶、内需市场快速扩展,以及人口结构理想等。目前非洲大陆的营商环境等状况相比上世纪90年代已明显改善。

  过去十年间,中国在其他七个非洲国家投资的总金额已超过10亿美元,这些国家包括赞比亚、尼日利亚、津巴布韦、刚果民主共和国、加纳、肯尼亚和埃塞俄比亚。而同期,中国在非洲三分之二的国家也产生了至少30宗投资交易,交易金额平均在1000万美元以下,可以看出中国对非洲投资覆盖面之广。

  而目前,在中国和非洲分别有广泛客户基础的工商银行和标准银行将目光投向了零售业务并服务更多中小企业,看中的是中非之间人员往来的密切和中非消费潜力的不断释放。

责任编辑:松崎

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