比特币交易平台出海难逃监管:发现一家关闭一家

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徐燕燕 来源: 第一财经日报 2018-02-06 08:00:56 比特币出海监管 金融科技

核心提示境内有部分机构或个人还在组织开展所谓的币币交易和场外交易,并配之以做市商、担保商等服务,这实质还是属于虚拟货币交易场所,与现行政策规定明显不符。

比特币交易平台出海难逃监管:发现一家关闭一家

  近日,从中国央行再次传来消息,将会加强对比特币境外交易平台的监管。随着监管发力,境内的交易平台逐渐偃旗息鼓,但“改头换面”后转战场外交易或者转头“出海”,一些平台实际变相实现了人民币和虚拟货币的场内交易。

  央行主办媒体日前报道称,针对境内外ICO和虚拟货币交易,人民银行将采取一系列监管措施,包括取缔相关商业存在,取缔、处置境内外虚拟货币交易平台网站等。以后只要发现一家就要关闭一家;同时,未来视事态发展情况,也不排除出台更进一步监管措施的可能。

  第一财经记者了解到,进一步取缔的是比较大的场外交易平台,并且屏蔽其设在境外的交易服务网站和APP等。

  场外交易死灰复燃

  2017年9月4日,中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》(下称《公告》),紧急叫停ICO活动。随后采取措施要求虚拟货币交易所于2017年9月30日前彻底关停其在中国的所有交易活动。

  据了解,截至目前,各地搜排出的虚拟货币交易所和ICO平台已基本实现无风险退出。清理整治后,以人民币计价的虚拟货币交易量从一度占全球交易量的90%以上,下降到不足1%。

  不过,国家互联网金融安全技术专家委员会(下称“国家互金专委会”)2017年11月30日发布的《11月比特币场外交易监测报告》显示,随着9月初境内ICO和比特币交易的业务清理,场外交易规模再次繁荣。仅11月份最后两周,LocalBitcoins、Paxful、CoinCola三家海外场外交易平台的比特币合计交易额达6.8亿元。

  所谓场外交易是交易对手通过私下协商进行一对一交易,对比特币等虚拟货币来说,场外交易的存在最初早于场内交易。

  国家互金专委会监测发现,截至2017年11月25日,支持比特币对人民币的C2C场外交易平台已达21家,上线时间集中在10月下旬到11月。国家互金专委会还发现,场外交易平台业务内容日渐多样,交易币种不断丰富,经统计,21家平台共上线16种虚拟货币。在支付方式方面,支付宝、银行转账仍是主流。

  第一财经记者曾登录一家境内虚拟货币公司设立的场外交易平台,该平台上分别有买家和卖家挂出的买卖信息,买家“拍下”一定数量的比特币后,平台将卖家的比特币锁定。根据约定的付款方式,买方向卖方支付人民币,并确认完成付款。卖方收到人民币款项后,确认交易成功,平台自动释放锁定的比特币给买方,平台作为中间人从交易成功的每笔交易中收取一定比例的手续费。

  监测报告称,从网站服务器所在地看,上述平台网站主要分布在中国香港、美国、日本等地,主要有三种模式:一是C2C场外交易专营模式,该类平台只经营C2C场外交易业务,共15家;二是钱包APP+场外交易模式,通过附加即时通信等模块,该类平台将场外交易功能集成到比特币钱包APP中,共2家;三是场内+场外交易业务模式,即兼营币币场内交易和比特币对人民币场外交易,共4家。值得注意的是,通过打通C2C场外交易与币币场内交易资金账户之间的虚拟划转通道,部分这类平台在某种程度上实现了人民币与比特币的变相场内交易。

  发现一家关闭一家

  针对上述情况,1月26日,中国互联网金融协会(下称“协会”)发布的风险提示同样注意到部分投资者转向境外开展相关活动的行为,并提醒投资者“境外平台一样存在系统安全、市场操纵和洗钱等风险隐患”。

  风险提示称,随着世界各国政府都注意加强对虚拟货币领域的监管,有的境外交易平台可能会被所在国政府强制取缔,有的境外交易平台因存在明显的合规风险已被限制访问。在这种背景情况下,境内投资者转向境外平台参与交易将面临一定的风险。

  与此同时,协会监测发现,境内有部分机构或个人还在组织开展所谓的币币交易和场外交易,并配之以做市商、担保商等服务,这实质还是属于虚拟货币交易场所,与现行政策规定明显不符。协会提醒投资者,上述行为均面临政策风险,投资者应主动强化风险意识,保持理性,远离各类非法金融活动。

  在此之前,有关部门已经对规范比特币矿场做出了要求,取消此前对比特币挖矿相关的电价、税收等优惠,以此方式来逐步引导压缩、清退一些不合规范的比特币矿场。此外,监管部门去年就对支付机构提出要求,禁止第三方支付为数字货币交易商提供交易服务。未来,更严格监管要求有望出台。“以后只要发现一家就要关闭一家;同时,未来视事态发展情况,也不排除出台更进一步监管措施的可能。”

责任编辑:Rachel

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