比特币场外交易活跃度再提升 欺诈交易隐患不容忽视

专题库
钱箐旎 来源: 经济日报 2017-11-07 08:58:44 比特币欺诈 金融科技

核心提示平台注册、发布交易、拍单、付款、确认收款……比特币场外交易正以这样的方式开展。

比特币场外交易活跃度再提升 欺诈交易隐患不容忽视

  平台注册、发布交易、拍单、付款、确认收款……比特币场外交易正以这样的方式开展。

  在比特币等加密数字货币的交易生态链条中,比特币与法币的兑换交易是其中的重要一环。一般来说,比特币交易可分为场内交易和场外交易,其中场外交易出现早于场内交易。一位业内人士表示,随着比特币发展,场外交易活跃度日益提升。不过,场外交易对手双方匿名性强,交易支付渠道众多,也可能存在欺诈交易隐患。

  场外交易形式有哪些?近期,国家互联网金融安全技术专家委员会通过国家互联网金融风险分析技术平台对比特币场外交易情况监测发现,比特币场外交易主要有3种形式,分别是线上P2P交易、线上B2C交易和线下交易。其中,线上P2P交易一般通过LocalBitcoins、CoinCola等场外交易平台。这类平台为比特币买家和卖家提供信息发布的场所,交易模式类似“淘宝”模式,买家和卖家根据发布的信息一对一交易。此外,还有线上B2C交易和线下交易两种。前者是用户可直接向平台购买或卖出比特币,其价格由平台指定。平台在收取用户的付款后,将直接释放比特币给买家用户,或在收到比特币后,将资金释放给卖家用户。B端的资金或比特币为平台自有或来自于合作商户。后者是买卖双方在线上或线下通过在线聊天工具如QQ群、微信群或面对面的纯线下方式开展交易。

  监测还发现,随着9月份监管政策落地,国内比特币场外交易平台如币看、比特汇等逐渐退出。目前,国内用户常用的比特币场外交易平台有4家,均在海外,分别是LocalBitcoins、Paxful、CoinCola以及BitcoinWorld。场外交易往往没有国界限制,相关平台可以面向全球提供服务。

  从比特币—人民币(BTC-CNY)场外交易使用的人民币支付手段来看,监测结果表明,2017年以来,通过Paxful完成的BTC-CNY场外交易中,96.3%的交易订单通过支付宝完成人民币转账,2.7%的订单通过微信支付完成人民币转账,其次是Itunes礼品卡,占比0.56%。在LocalBitcoins的交易广告中,抽样监测发现,57%卖单广告选择的支付方式为支付宝,其次是银行转账,占比28%。在CoinCola的交易广告中,抽样监测发现,85%的卖单广告选择的支付方式为支付宝,其次是银行转账,占比12%。

责任编辑:Rachel

收藏

  • 最新
  • 最热

    点击加载

      点击加载

      我要评论
      普通评论
      游客

      登录后参与评论

      为你推荐

        暂无相关推荐
        合作媒体

        中国网络电视经济台 | 和讯银行 | 新浪理财 | 凤凰理财 | 腾讯网 | MSN理财 | 第一理财网 | 网易科技 | 中华财会网 | 第一财经网 | 北京商报网 | 和讯科技 | 财新网 | 中国网理财 | 计世网 | 金融界银行 | 光明网经济 | 东方财富网 | 经济观察网 | 中国经营网 | 赛迪网 | 新华信息化 | 中关村商城 | 同花顺金融服务网 | CIO时代网 | 环球网财经 | 投资时报 | 钛媒体 | 中国金融新闻网 | 新华网财经 | 人民网金融频道 | 中文互联网数据研究资讯中心 | 中金在线 | 光芒网 | 大公财经 | 外汇 | 品途网