2017中报盘点:上市银行金融科技亮点突破

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来源:中国电子银行网 2017-09-06 11:11:52 中报银行盘点金融科技 原创出品

核心提示如今,“金融科技”已成为金融领域最热门的话题,从全部25份中报来看,金融科技已然成为多家上市银行关注和布局的重点。以下为中国电子银行网盘点的2017年上半年各家A股上市银行在金融科技领域的重要突破。

  如今,“金融科技”已成为金融领域最热门的话题,从全部25份中报来看,金融科技已然成为多家上市银行关注和布局的重点。以下为中国电子银行网盘点的2017年上半年各家A股上市银行在金融科技领域的重要突破:

2017中报盘点:上市银行金融科技亮点突破

  五大行

  工商银行:2015年2月正式推出的工行直销银行品牌“融e行”客户数量达到2.67亿;工行自主研发的即时通讯平台“融e联”客户数量达到9349万,增长40.6%融e购电商平台交易额达5239亿元

  农业银行:该行中报显示,2017年上半年,该行各类网络金融客户(各类网络金融客户=各类电子银行客户-电话银行客户。)规模稳步增长,交易规模持续扩大,价值创造能力稳步提升。截至2017年6月30日,各类网络金融客户累计达7.65亿户,较上年末增加客户5,414.3万户;上半年电子渠道金融性交易笔数达200.5亿笔,同比增长52.8%;电子渠道金融性交易占比达97.0%,同比提高了2.7个百分点。

  中国银行:中行中报显示,上半年,中行网络金融重点业务领域优势显现。网络支付产品持续创新,率先推出符合银联规范的二维码支付产品,与中国移动合作推出近场支付产品“和闪付”,与华为合作推出可穿戴支付产品,并作为网联平台首家上线银行成功完成首笔交易。

  建设银行:建行网络金融业务以打造网络金融生态系统为核心,快速响应市场和客户需求,确保网络金融业务同业领先、网络金融产品和服务快速迭代,为“获客、活客”创造价值。今年,建设银行推出新版手机银行,以“智慧”为核心亮点,为客户提供智慧的财富管理、智慧的投融资、智慧的生活圈和智慧的用户体验服务。微信银行功能全面优化,业内首家实现从在线建档、在线挂号到医药费扫码支付等全程“移动在线医院”服务。

  交通银行:上半年,在网络金融快速发展的行业氛围下,交通银行秉承“模式创新、成本压降、效能提升、渠道协同”理念,打造全渠道智能化服务新模式,在电子银行发展和人工网点布局方面收效显著。中报同时显示,该行电子银行交易笔数达31.60亿笔,分流率达93.78%,较年初提高2.36个百分点。手机银行注册客户数达5,514.57万户,较年初增长9.94%,交易笔数达1.45亿笔,同比增长11.54%。

  全国股份制商业银行

  平安银行:中报指出,平安银行在零售业务领域积极创新“SAT(社交+移动应用+远程服务)+智能主账户”商业模式及新一贷、汽车金融等新型消费信贷产品,不断升级口袋银行的整体功能,持续提升客户体验。

  中信银行:2017年上半年,中信银行以“科技兴行”为引领,借力金融科技创新,在互联网金融、数字化转型方面积极探索,不断深化渠道一体化建设和线上运营,线上金融服务能力快速增强。中报显示,报告期内,中信银行通过大数据精准营销累计获取个人客户23.57万户、带动活跃客户95.62万户,带动客户管理资产提升123.40亿元

  招商银行:中报披露,2017年招商银行按照上一年度税前利润1%提取了专项资金设立金融科技创新项目基金,积极推动移动互联、云计算、大数据、人工智能、区块链等新兴技术的创新应用等,加快向“网络化、数据化、智能化”目标迈进。截至报告期末,招商银行 APP 累计下载客户数 4,805万户,年度活跃客户数 2,855 万户。

  民生银行:报告显示,民生银行互联网金融事业部重点改革取得实质性成果,继续做亮网络金融业务。报告期内,该行加大网络支付市场布局力度,围绕“互联网支付+移动支付”两大体系,建设“科技+金融”新生态,持续优化微信银行功能,打造网上银行复杂交易渠道特色,大力开展手机银行产品创新,进一步巩固直销银行同业领先优势。数据显示,该行手机银行交易笔数2.29亿笔,同比增长13.93%,交易金额4.68万亿元,同比增长20.62%;直销银行如意宝申购总额17,174.33亿元;个人网银交易笔数9.71亿笔,交易金额5.29万亿元。

  光大银行:光大银行在该报告期内最为引人注目的新举措是6月推出银联二维码支付产品“扫码付”,成为国内首批支持银联二维码支付功能的商业银行。这是继2015年联合银联率先推出云闪付产品,2016年首发推出Apple Pay、Samsung Pay等云闪付产品后的又一移动金融创新试点。光大银行近些年来不断涌现的移动支付新尝试,标志着该行移动金融业务快速发展的锐意态势。

  地方性银行

  无锡银行:报告显示,无锡银行在上半年里产品逐步丰富,创新不断加强。随着该行逐步发展,客户外延不断扩大,其产品服务也在逐步丰富之中,同时,随着互联网金融的快速兴起,无锡银行已经逐步开发了包括网上银行、直销银行在内的多种创新业务,有力的支撑了将来的发展。电子银行方面,无锡银行推出信用卡“装修分期”产品,令信用卡产品线日益丰富。

  杭州银行:今年上半年,杭州银行大力发展电子银行业务。个人手机银行新增外汇实盘买卖、线上贷款申请等金融服务功能;企业电子渠道上线现金管理平台,实现与多家银行、多家机构系统的直连;招投标平台“杭银在线”实现线上保函模式创新。上半年,杭州银行发布“易拍付”移动支付品牌,并推出“银联HCE云闪付”、“苹果PAY”、华为PAY”、“小米PAY”等移动支付业务,电子渠道交易替代率达94.26%。

  贵阳银行:据中报透露,上半年贵阳银行在互联网金融业务方面,加快发展转型,大力推动互联网金融业务创新,不断优化移动金融应用:一是加强与大数据、互联网企业的交流合作,合作涉及消费金融、数据提供、场景建设、供应链金融等多个方面;二是云金融服务新版平台顺利上线;三是推出ETC联名信用卡、大数据白名单的消费贷产品“爽易贷”等创新型产品;四是网银客户规模、手机银行客户规模、第三方支付业务均实现稳步增长,电子产品渗透率、交易替代率持续提升。

  南京银行:中报显示,南京银行上半年在零售银行方面有所突破,其中一部分原因是得益于金融科技的应用落地。基于手机移动端平台,首款纯线上、自助化的个人消费类信用贷款产品——“你好e贷”已于6月上线,“你好e贷”目前的运营范围包括南京、扬州、杭州、徐州四个地区,下一步将对接地税数据将业务拓展至江苏全省。报告同时显示,南京银行直销银行用户上半年净增34万户,销售额突破1000亿元。

  上海银行:中报显示,上海银行进一步推进产品创新与支持体系建设,电子银行、在线直销银行业务创新成果明显。在直销银行板块,通过“互联网+企业+金融”的实践,依托电子账户体系将金融服务融合到大型电商平台、互联网金融平台及大型企业集团等目标市场客户的系统中。同时,开发了e扫码、e快付等创新产品,进一步丰富了直销银行产品服务体系。报告期内,客户保持快速增长态势,直销银行客户1,089.11万人,增幅达36.01%;交易金额累计777.45亿元,理财产品销售额53.32亿元,贷款累计发放额35.40亿元。

责任编辑:Rachel

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