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    金融电子化|独家:2016年金融信息化10件大事

    来源:金融电子化 2017-01-21 08:58:57 金融信息化 金融科技
         来源:金融电子化     2017-01-21 08:58:57

    核心提示在经历了初选和复选等多个阶段的专家评审,“2016年金融信息化10件大事”评审结果圆满出炉。

    金融电子化|独家:2016年金融信息化10 件大事

      2016年金融信息化10件大事

      在经历了初选和复选等多个阶段的专家评审,“2016年金融信息化10件大事”评审结果圆满出炉。它们分别是:

      1中国人民银行全面加强信息保护和支付安全管理,切实防范新型电信网络诈骗

      2中国银监会发布《银监会“十三五”信息化建设规划》并制定《中国银行业信息科技“十三五”发展规划监管白皮书》

      3中国证监会主导建设完成国内首创、国际领先的证券期货行业数据模型

      4中国建设银行“新一代核心系统”成功上线

      5中国工商银行成功完成核心信息系统同城接管运行

      6《银行业产品说明书描述规范》国际标准提案获通过

      7互联网金融信用信息共享平台开通,打造数字普惠金融信用基础设施

      8中国银行巩固信息科技全球一体化建设,全面推进国家战略实施

      9行业标准首次纳入投诉管理系统,助推保险消费者保护迈上新台阶

      10深圳证券交易所自主研发基于分布式开放平台的“新一代核心交易系统”投产

      “2016年金融信息化10件大事”,是我国金融业科技创新成果的缩影。获选的“10件大事”不仅洞察、洞见了2016年金融信息化建设的主旋律,也适时、精准地踏响了我国金融机构信息化建设发展与创新的时代节奏。

      中国人民银行全面加强信息保护和支付安全管理,切实防范新型电信网络诈骗

      2016年,人民银行出台《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》等系列文件,从专项排查、标准规范、宣传教育等方面多管齐下,督促商业银行、支付机构、银行卡清算机构强化银行卡安全管理,加大交易风险防控力度,增强业务系统、客户端软件、受理终端等的敏感信息保护能力,建立事前、事中、事后一体化的风险管理体系,保障客户资金和信息安全。在专项排查方面,全面摸底各机构在信息系统、风控措施、管理制度等方面存在的安全隐患,对支付受理环境安全和标准符合性开展专项抽查,严控线上线下风险传导路径,建立健全支付风险管理长效机制。在标准规范方面,印发《中国金融移动支付支付标记化技术规范》,明确要求各机构自12月1日起全面应用支付标记化技术,从源头控制信息泄露和欺诈交易风险;印发《网络支付报文结构及要素技术规范(V1.0)》,规范机构间网络支付接口报文,确保支付指令的真实性、完整性、可追溯性和一致性。在宣传教育方面,通过多渠道、多形式持续开展支付安全宣传教育,引导公众提高风险防范意识,夯实防范电信网络欺诈的群众基础。

    金融电子化|独家:2016年金融信息化10 件大事

      中国银监会发布《银监会“十三五”信息化建设规划》并制定《中国银行业信息科技“十三五”发展规划监管白皮书》

      银监会发布《银监会“十三五”信息化建设规划》并制定《中国银行业信息科技“十三五”发展规划监管白皮书》(以下分别简称《规划》及《白皮书》),为新常态下支撑和引领监管创新及业务创新描绘科技蓝图,为新形势下防范金融风险及信息科技风险奠定坚实基础。《规划》以信息共享为指导思想和目标,以监管云为基础架构,以数据标准为核心,从基础设施、数据管理、应用体系、安全保障、组织制度和人才保障等方面阐明“十三五”期间银监会系统信息化建设的目标、发展方向和实施路线,推动银监会信息化建设工作再上新台阶,助力银监会信息化监管。《白皮书》从提升信息科技治理水平,深化科技创新,推进互联网、大数据、云计算新技术应用,增强应用体系支撑能力,构建绿色高效数据中心,健全产品研发管理机制,加强信息安全管理,提升信息科技风险管理水平,推进科技开发协作等方面提出了重点工作任务。

    金融电子化|独家:2016年金融信息化10 件大事

      中国证监会主导建设完成国内首创、国际领先的证券期货行业数据模型

      证券期货行业数据模型是以证券期货行业相关法律法规、业务规则、制度及流程等为依据,根据行业顶层数据流图及机构内数据流图提取数据特征,以“交易”、“监管”、“披露”三大业务线条为切入点,完成对行业中各种业务的全面遍历,识别业务流程,形成的一系列具有通用性、稳定性和扩展性的行业抽象模型;为强化数据模型的应用,进一步按照行业公共、各交易所、中介机构等视角,以“1+6”的方式基于抽象模型设计抽取出各视角下实用性比较强的表,形成行业逻辑模型。最终结合抽象模型和逻辑模型形成真正意义上统一、完备的资本市场多层次数据模型。证券期货行业数据模型形成了两大类成果,第一,梳理提炼出国内首创、国际领先,可以跨国家、跨行业、跨机构的数据治理应用方法论;第二,形成能够体现行业业务脉络、表达业务运行情况和数据特征的行业数据素材库。

    金融电子化|独家:2016年金融信息化10 件大事

      中国建设银行“新一代核心系统”上线

      “新一代核心系统”建设是中国建设银行战略转型的重大举措,是“综合性经营、多功能服务、集约化发展、创新型智慧型银行转型”的必然要求,是一项涵盖业务转型、技术转型和实施转型在内、事关建行集团全局的系统工程。该系统统一了集团客户信息、机构员工、风险、总账、定价管理、产品目录和会计引擎,全面重构了托管、企业现金管理、金融市场、贷记卡、借记卡、养老金等数十个重要业务领域,不仅全面涵盖了传统商业银行业务,而且全面覆盖了金融集团、子公司业务操作与管理功能,支持境内外一体化,本外币一体化。同时,建立了同业领先的智能服务体系,智能客服、智慧银行和智慧网点国内最佳。还设立了同业第一个大数据分析中心,开展大数据分析和先进算法研究,为业务拓展与决策管理提供服务。

    金融电子化|独家:2016年金融信息化10 件大事

      中国工商银行完成核心信息系统同城接管运行

      中国工商银行为验证“两地三中心”架构的有效性,在2016年5月7日完成了切换工作,经过持续近3个月的核心信息系统同城接管运行,于7月30日顺利完成回切工作。本次同城接管运行的系统切换、回切过程顺利,核心主机系统切换及回切用时均控制在2分钟左右,交易响应情况及系统运行性能良好。为促进行业交流与经验分享,2016年11月5日上午,“两地三中心”同城切换现场观摩会在中国工商银行数据中心(上海)嘉定园区召开。中国人民银行范一飞副行长、中国工商银行谷澍行长等出席了会议。工商银行“两地三中心”工程同时实现了三中心运维管理的一体化,使工商银行信息系统布局从应对小概率灾难恢复向全面应对各类计划内、计划外和应急故障场景转变,可靠性和可用性实现质的飞跃,走出了一条业务连续运作的新模式,不仅为工商银行自身提供了更加安全、稳定、高效的信息化平台,也为全球同业提升业务连续性水平做了有益探索和实践。

    金融电子化|独家:2016年金融信息化10 件大事

      《银行业产品说明书描述规范》国际标准提案获通过

      《银行业产品说明书描述规范》国际标准提案是我国金融业首次提出的国际标准提案,于2016年7月2日通过国际标准化组织金融服务技术委员会核心银行业务分委会(ISO/TC68/SC7)投票,并成立了银行业产品说明书描述规范国际标准工作组,由农业银行科技与产品管理局局长刘国建担任召集人。该国际标准草案以2015年底发布的国家标准GB/T 32319-2015《银行业产品说明书描述规范》为蓝本,提出了银行产品说明书需要描述的内容,通过阐述术语与定义、描述总体要求、实质性要素和展现要求等内容,搭建了以应有信息、宜有信息和可有信息为核心要素的银行产品说明书框架,并提出相应的一致性要求。

    金融电子化|独家:2016年金融信息化10 件大事

      互联网金融信用信息共享平台开通,打造数字普惠金融信用基础设施

      为促进互联网金融行业信用体系建设,中国互联网金融协会按照人民银行相关部署积极推进行业信息共享,规划建设了“互联网金融信用信息共享平台”(以下简称“共享平台”),并组织400余家会员单位分批接入,将涵盖互联网金融各类业态和主要机构。共享平台以“简单、透明、高效”为原则,制定了互联网金融行业首个信用信息共享团体标准以及违约、疑似名单等标准定义,是国内唯一实现了互联网金融行业数据合规采集、共享使用,并达到信息安全等保三级要求的国家级行业信用信息平台。

      共享平台首批接入蚂蚁金服、陆金所、京东金融、宜人贷等多家大型互联网平台机构,依法有序纳入网络借贷、网络小贷、互联网消费金融等业态信用信息,所覆盖债权人达到同行业50%以上。未来将进一步扩大共享范围,涵盖互联网金融各类业态和主要机构,丰富信息来源和产品服务,不断加强与国家相关部门及社会征信服务等机构的合作,最终建成业务覆盖广泛、产品种类齐全的数字普惠金融信用基础设施。

    金融电子化|独家:2016年金融信息化10 件大事

      中国银行巩固信息科技全球一体化建设,全面推进国家战略实施

      中国银行持续推进海外信息系统整合转型工程建设,2016年完成美洲地区5家海外机构的顺利投产,实现亚太、欧非和美洲地区的海外机构信息系统整合上收,具备了全球系统版本统一、集中部署和运营管理一体化的IT服务支持能力,进一步巩固了中国银行全球信息科技一体化领先优势,助力集团全球金融市场竞争实力提升。以信息科技全球一体化为依托,将标准化的海外业务系统清单和菜单式的业务需求开发方式相结合,发挥高度参数化的系统特点,形成了完备的海外机构IT实施解决方案,助力集团实现“一带一路”沿线海外网络快速布局,目前老挝万象等5家海外分支机构已正式营业,并同步开展印度、缅甸、捷克、蒙古、土耳其等5个国家的筹设与机构升级工作,以及新加坡、泰国、柬埔寨等国家的二级机构延伸,此外新西兰、维也纳、多伦多也已完成筹建并对外营业,多措并举促进中国银行全球金融网络覆盖密度,扎实践行“一带一路”国家战略实施。同时,以科技为驱动力,把握人民币国际化发展机遇,着力构建跨境人民币清算业务体系,具备了多货币、多机构、多语言、多时区、全天候的全球支付清算服务能力,实现了全球37个国家和地区的44家海外机构的全面覆盖,支持人民币、美元、欧元、澳元、英镑、日元等33种货币,同时成功获得11个国家和地区的当地人民币清算行资格,提升人民币跨境服务能力。

    金融电子化|独家:2016年金融信息化10 件大事

      行业标准首次纳入投诉管理系统,助推保险消费者保护迈上新台阶

      为适应保险监管和行业发展的新形势,切实加强保险消费者权益保护工作,中国保监会“保险消费者投诉管理系统”(以下简称“投诉管理系统”)于2016年2月18日正式投入运行,成为金融行业内首个监管机构投诉管理系统。该系统以《保险机构投诉处理规范》(以下简称《规范》)为框架,实现了“一线、两网、三对接”的投诉处理流程,“一线、两网、三对接”是投诉管理系统独有的投诉处理流程,完成了“保险消费者-保险监管机构-保险公司”的投诉处理闭环管理。《规范》作为投诉管理系统的核心,对保险消费投诉处理的关键环节进行了全面、系统的规范:首次定义了33个与投诉相关的术语;首次建立了8个门类、38个大类、159个中类、31个小类的保险消费投诉分类体系;首次设立了以保费投诉量、千张保单投诉量、投诉分布密度等10个指标的投诉考评系统。

      2016年以来,通过投诉管理系统,中国保监会机关及各保监局共接收处理各类涉及保险消费者权益的有效投诉总量21939件。其中,接收处理12378热线渠道反映的有效投诉19882件,来信反映的有效投诉965件,网络平台反映的有效投诉585件,群众来访反映的有效投诉407件。

    金融电子化|独家:2016年金融信息化10 件大事

      深交所自主研发基于分布式开放平台的“新一代核心交易系统”投产

      深交所新一代核心交易系统(简称“新系统”)全部采用基于X86框架的标准服务器,异地灾备中心全部采用国产服务器,采用开源技术和低时延技术,攻克了一系列关键难题,包括高可靠低时延消息总线、实现了高性能实时大数据量处理的基于高速无锁队列的多级流水线处理、委托时延精确度量、高性能协议转换引擎、解决了地域差异带来的公平性问题的首笔委托同时到达等关键技术,构建了完全基于开放平台的高可靠、高并发、低时延、可水平扩展的分布式大规模并行处理系统。在对近2亿笔账户实施前端监控的实时交易中,“新系统”的持续交易处理能力达到30万笔/秒;平均时延约为1.1 毫秒;一般故障切换时间小于10秒,同城灾备切换时间小于3分钟;成本大幅降低,5年总拥有直接成本是上一代系统的1/3。“新系统”上线以来,表现稳定,累计完成成交的笔数达18.5亿笔,在全球证券交易所中名列第一,没有发生技术风险事件,继续保持了国际交易所领先的连续14年安全运行记录。

    金融电子化|独家:2016年金融信息化10 件大事

    责任编辑:方杰

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