公安提醒!这个骗局前所未见!连银行都懵了!

2016-08-03 09:16
来源:中金在线
字号:

  捡到的银行卡,居然还附带密码,一查里面竟有几十万元!近日,一种新的银行卡诈骗方式曝光,连银行从业人员都无法解释清楚。下面小编为大家还原下案发现场。

  骗局是这样上演的:你走在街上,忽然发现地上有一个信封。打开一看,有银行卡,还有密码,再看内容。原来这是一封某家公司的行贿信,是要感谢帮助招标成功的X处长的。

公安提醒!这个骗局前所未见!连银行都懵了!

  信的内容大致如下:

  X处长:

  感谢您在招标过程中对本公司的大力帮助,因不方便登门致谢,特附上银行卡一张,里面是我公司的一点心意。密码是工程开工日期,如果在取款中遇到问题,请咨询开户银行(0516-8701XXXX)。

公安提醒!这个骗局前所未见!连银行都懵了!

  此刻,你肯定想知道银行卡里到底有没有钱,并找个ATM取款机看看,那么你已经进入陷阱的第一步。

  找到取款机后,插卡、输入密码,会发现余额竟然有30万!

公安提醒!这个骗局前所未见!连银行都懵了!

公安提醒!这个骗局前所未见!连银行都懵了!

  哇噻!!

  发了发了!!

  竟然这么多钱!!

  于是,你选择了取款。

公安提醒!这个骗局前所未见!连银行都懵了!

我要怎么花!

  我要买什么!!

  感觉像赢了全世界!!!

  当然,事情不会像你想的那么顺利。自动提款机会显示“不予承兑”。

公安提醒!这个骗局前所未见!连银行都懵了!

  如果你拨打信上说的那个开户行电话,那就正式开始进入套路了。因为那是骗子的电话。骗子会告诉你:“先生/女士,查到这张卡有5000元滞纳金,您只要往该卡号转5000元,就可以自由存取了。”

  你也许会想:要交钱,不会是骗子吧?但是钱是转到我手里这张卡的,肯定没有什么问题,这张卡现在还没法用,赶紧用支付宝转5000元吧。

  结果,再一查,仍是:不!予!承!兑!“完美”被骗5000元!转进去的钱取不出来。

公安提醒!这个骗局前所未见!连银行都懵了!

  据悉,此类骗局发生后,很多银行从业人员也无法解释,原因是:银行卡插入ATM机后,输入密码能查到余额,说明银行卡是真的;无论骗子给出什么理由,向手中这张真卡里面转账,既使之前的钱取不出,转进去的钱肯定可以取出来。

  那么,骗子为什么还能诈骗成功呢?

  为什么银行卡里有几十万元的余额显示?

  首先,是骗子先办一张额度为30万的信用卡,并通过先行注销等手段,达到 " 能查到额度却无法取现 " 的结果。

  为什么可以往银行卡里转入钱,可钱又转不出来?

  被骗者手中拿的卡是复制出来的一张伪卡,伪卡的磁条信息是之前骗子办理的真信用卡的,因此可以查询信息;伪卡上面的账号是骗子的私人账号,是真实存在的,可以往里面转账。

  当你手里一直持有这张有几十万余额的银行卡,所以一般不会向别人提起,会坚持在家等待卡片激活。经过很长一段时间后明白被骗,骗子的账上的钱也早已转走,又开始换另外一个账号行骗了。

公安提醒!这个骗局前所未见!连银行都懵了!

  在当下社会骗术已经越来越高,越来越难以防备了。目前,全国已有多地发生此类诈骗。

  总之记住一点,天底下没有白吃的午餐,万一被骗,请及时报警,描述自己被骗的过程,最好提供一定的证据,如骗子的卡号和联系电话等,配合警察调查;若是银行卡里的钱被骗,要及时和银行的客服取得联系,对现在的银行卡进行安全保护;若是微信、支付宝、网银等被骗钱,要及时冻结账号,防止更大的损失,同时联系这些平台的客服寻求帮助。(中金在线综合终结诈骗(ID:antifraud2)、Police(ID:CN110CN)、中国网)

  微信、短信突然变静音要当心!有人银行卡被转走上万元!

  人在医院治疗,银行卡随身携带,但是卡内钱莫名其妙地被人转走1.4万元。近日,躺在汉口同济医院的许女士仍是一头雾水。

公安提醒!这个骗局前所未见!连银行都懵了!

  家住武汉汉南的许女士说,6月9日11时40分许,她发现手机微信和短信突然变成静音,想调出声音,结果还是静音。当时以为是手机出故障,没有在意。到下午3时40分许再看手机时,才发现与银行卡关联的支付宝内有14笔支出,共计上万元!

  从许女士的手机上看到,9日上午11时20分到下午3时32分,一共被转走14笔,从100元到9000多元不等。其中,支付宝消费2395.49元,北京帮付通科技有限公司支出500元,拉卡拉支付有限公司支出9893.83元,支付宝账户支出1100元,14笔合计支付13889.32元。

  许女士说,她因患甲状腺在医院治疗,8日刚做手术,9日一天都在病房内,根本没有出过医院。同时,手机和卡都放在身边,没有人拿过,也没丢失过。联想到微信和短信突然变成静音,而且自己怎么也调不过来,许女士怀疑是被人用木马病毒程序将手机控制,然后将钱转走。

  许女士已报警,将卡内的钱转到其它账户,并将手机进行了重新设置。

  类似许女士这样的案例不止一起

  男子点开短信链接手机变静音银行卡被盗刷万元

  2015年12月31日晚,在沈阳做生意的智先生手机传来自称老友发来的信息,便顺手点击了短信上的网页,点开之后,并没有什么内容,与此同时,短信收到两个信息,一个是“激活成功”;一个是“软件安装完毕”。见手机也没有什么异常,智先生也没在意。

  没想到第二天早上智先生醒来后,翻看手机有10余个未接来电,查看手机才知,手机变成静音,随后看到有60余条短信提醒。自己的两张银行卡共计被盗刷1万余元。

  银行卡在身上,5万存款只剩下300多元

  去年12月,吴先生收到了一条陌生号码发来的短信。短信上写着自己的名字,吴先生以为是某个没存号码的朋友发来的,就点击了短信中的链接。

公安提醒!这个骗局前所未见!连银行都懵了!

  由于手机并未出现什么异常,吴先生便没太在意。可一个星期之后,银行突然发来一条消费短信,原本存有5万多块钱的一张银行卡,余额竟然只剩下300多块钱了。

  吴先生查询发现,在这一个星期里他的银行卡陆续在往外转钱,但银行发来的十几条消费短信,他一条也没接到。吴先生把手机拿到客服检查,被告知他的手机中了木马病毒,在一个星期内丧失了接收短信的功能,一个星期后木马病毒失效,短信功能才恢复。

  揭秘:手机中木马病毒,骗子如何将钱转走

  验证码是金融机构在用户进行诸如修改密码、转账等操作时,向用户预留手机号码中发送的一次性密码,没有验证码无法进行操作。而要想获取验证码,犯罪分子最常用的手段就是向目标手机发送木马病毒。

  1、植入木马

  骗子广发打折优惠、假扮熟人等短信,链接网址植入木马病毒

  2、运行病毒

  受害人点击安装软件后,木马就寄生在手机运行

  3、监控手机

  骗子随时掌握受害人在手机操作过的银行卡信息

  4、盗取信息

  骗子盗取银行卡号,开通快捷支付,截获验证码

  5、刷走钱财

  骗子操纵开通手机理财服务,把钱从银行卡转走

公安提醒!这个骗局前所未见!连银行都懵了!

  防范:陌生号码的短信不点、不回

  骗子一般在手机短信木马病毒链接前加上一句话,诱导你点开网址链接,诸如“聚餐照片”、“老同学照片”等等,都是以“熟人”为切入点,还有就是以各种折扣优惠信息为诱惑,让接收方在不知不觉中随手点开病毒链接,植入了木马病毒。

  而这种恶意程序,会优先运行,能盗取手机上一切跟账号、密码有关的资料,因此,只要是接收到类似短信,切记不点、不回,要马上删除。

  银行卡已被盗刷的受害者,最好马上解除全部网上支付绑定。最好对手机进行刷机,或直接更换手机。(来源:湖北经视(ID:hbjs_87311111))

  绝密!银行卡被盗刷,法院:这招能让银行全赔!

  近日,网上一则消息引起了大家的注意。

  持卡人宋某在北京收到银行的提示短信,显示其借记卡账户被转账和取款共计5.4万余元。宋某立刻拨打电话挂失并报警。同时,他按公安机关的提示,到附近的ATM机进行操作,使其银行卡做被吞卡处理,并打印留存了此次操作的凭条。

  次日,宋某到银行办理了取卡手续并打印了账户明细。银行称,上述5.4万余元转账及取款发生于广东省茂名市的ATM机上。宋某以其银行卡被伪造并发生盗刷为由,起诉请求银行偿付5.4万余元及手续费。银行否认发生伪卡盗刷并拒绝偿付。

  法院结合其他事实,经审理后认为,该案银行卡交易系伪卡盗刷行为,最终判决支持宋某的诉讼请求。法官认为,在本案中,宋某在交易发生后迅速挂失并报警,经自己操作后ATM机吞卡,有操作凭条为据,证实宋某及其银行卡在事发当晚均位于北京,而本案银行卡转账及取款地点却位于广东省。根据时空距离判断,宋某不可能持同一张银行卡往返两地操作,故应认定此次银行卡交易是伪卡盗刷行为。

  法官建议,取证绝招:主动“被吞卡”

  一是通知银行并办理挂失。持卡人应立即拨打银行客服电话告知账户异常变动情况,办理挂失,并按客服人员的指引进行操作。持卡人还应向银行询问盗刷的方式、时间、地点、交易另一方账户信息,以便将来在诉讼中核实情况。

  二是报警处理。持卡人在通知银行后,应及时拨打110报警,还应按照公安机关的要求,到银行打印账户明细,携银行卡、身份证等到公安机关办理报警手续。

  三是ATM机操作。持卡人应迅速到附近的ATM机操作银行卡,由于此前已办理挂失,ATM机将进行吞卡处理,持卡人应保留好凭条。此举的目的在于证明卡主和银行卡均不在盗刷现场,证明银行卡系被他人伪造并盗刷。北京二中院法官强调,在伪卡盗刷案件中,盗刷发生后及时通过ATM机进行真卡操作,是证明发生伪卡盗刷行为的有效方式之一。

  银行卡遭到盗刷的时候,不但要善于用法律武器保护自己的财产,还要靠自己的聪明才智化解危机。再看看下面这个案例:

  家住浙江永康的林女士遭遇银行卡诈骗事件,卡内钱款莫名丢失90万元,这个突发事件让林女士感到非常紧张,冷静下来后,她第一时间做了一件事,也正是这件事帮她保住了这90万。

  林女士迅速跑去了最近的ATM机,插入被转走90万元的银行卡,故意输错三次密码,冻结了自己的银行卡。然后马上给银行打电话,口头挂失了自己的银行卡。过了没多久,林女士就收到了银行发来的短信,账户收入89万元。至此,林女士被转走的90万元已经回来了899900元,就少了一百块钱。

  错输密码是否可限制冻结账户并限制银行卡部分功能?

  记者通过拨打客服电话以及街头实际操作ATM机的方式,进行一番试验。结果发现错输密码确实可以起到上述一些作用。拨通一家商业银行客服电话,记者输错三次密码,结果显示银行密码已被冻结,但并不影响银行卡的实际取款和转账业务;但根据语音提示进入挂失系统,记者三次错输银行卡密码后,客服人员告知这张卡已经无法在ATM机取款,解锁需要本人带身份证、银行卡到各网点的柜台办理,身份经确认才可以解锁。到ATM机尝试取款时发现,系统提示“密码错误次数超限,请与发卡行联系”。

  防盗刷的建议(预防才是最好的救济)

  一是要妥善保管银行卡和密码。盗刷行为发生的前提是盗刷人获取了银行卡信息和密码,持卡人作为银行卡和密码的保管主体,务必妥善谨慎保管,万不可出租、出借银行卡。

  二是用卡时注意环境的安全性。持卡人应当提高安全防范意识,在使用银行卡时注意ATM机或POS机周围有无可疑设备;排队办理银行卡业务时注意与他人保持安全距离,防止密码被窥视;进行网上支付操作时注意网址是否正确,网页是否存在异常链接等。

  三是妥善保管绑定银行卡的手机。手机与银行业务的联合使得手机不再是简单的通讯工具,具有了更强的财产属性和隐私性,持卡人务必妥善保管手机。

  四是尽量设定账户变动短信提示。短信提示能够让持卡人及时发现账户异常变动情况,及时采取应对措施。

  五是尽量不在公共WIFI下进行网上支付。在公共WIFI下进行网上支付存在安全隐患,容易导致银行卡信息和密码泄露。(综合青岛新闻网、人民法院报、法务之家)

 

责任编辑:王超

您有好的观点和精彩的文章,欢迎投稿。投稿邮箱:cebnetnews@cfca.com.cn 。

微信扫一扫,在这里读懂新金融。欢迎扫描下方二维码关注中国电子银行网官方微信、浏览手机网站或下载官方APP(半刻金融)。

中国电子银行网官方微信 中国电子银行网手机网站 中国电子银行网官方APP
 
 
 
总是会有福利从这里发出……
手机上省流量看资讯
创新引领 半刻不停

 

新闻推荐

Copyright 中国电子银行网 2009,All Rights Reserved 京ICP证05045998号—2. 京公网安备110102004896号

可信网站